Guia de Venda a Cliente Bloqueado (em atualização)

Introdução

Este guia tem como objetivo apresentar a funcionalidade de motivo de bloqueio.

Conceito de cliente bloqueado

No sistema Unum é possível realizar o bloqueio do cliente através da funcionalidade "motivo de bloqueio", presente no cadastro deste. O bloqueio tem como objetivo indicar que aquele cliente está inadiplente, entre outros.

Operações com cliente bloqueado

Quando é realizada uma operação com um cliente que está bloqueado este é exibido, porém, no momento da aprovação do mesmo, o sistema exigirá que está seja autorizada para que a aprovação do pedido seja efetivada.

Autorizando uma venda realizada com cliente bloqueado

No sistema UNUM é possível autorizar a venda com cliente bloqueado através de um autorizador ou pelo processo "Aprovação de crédito". A liberação da venda normalmente é realizada quando o autorizador avaliar que ela tem muito valor e o recebimento é à vista.

Se o usuário que está fazendo a operação tiver permissão de autorizar uma venda com cliente bloqueado, a venda será aprovada diretamente, sem que seja necessário uma autorização. Caso o usuário criador do pedido não tenha permissão configurada para tal, três situações são possíveis: cancelar totalmente a venda, inserir usuário autorizador e senha e dar continuidade ao processo ou gravar e deixar a operação pendente para um usuário com permissão finalizar (o gerente, por exemplo).

Um exemplo prático de aplicação dessa funcionalidade é quando o cliente X está bloqueado por inadimplência, mas quer realizar uma compra à vista. Como o sistema bloqueia todas as operações de saída para o cliente X, mas a empresa legalmente não pode se negar a realizar vendas à vista, mesmo frente a uma situação de inadimplência, o sistema disponibiliza desse meio de aprovar a operação sem precisar alterar o status de "bloqueado" do cliente.

Caminho para configuração de situação do cliente: UNUM > Venda > Cadastros > Clientes

Caminho para configuração de situação do cliente: só será definido após a implementação.

Autorização automática de venda para cliente bloqueado

No Sistema UNUM também existe a possibilidade de aprovação automática de venda para clientes bloqueados. A funcionalidade se baseia em criar regras para que, se atendidas na criação do pedido, a venda possa ser efetivada sem a validação do autorizador.

Tais regras são criadas baseadas nos parâmetros: pessoas ou classe de pessoas bloqueadas, tipos de documentos e limite do prazo da negociação. O intuito dessa funcionalidade é permitir mais agilidade na criação de vendas para clientes bloqueados, mas que oferecem alguma garantia real de pagamento, evitando a atuação manual do autorizador.

Um exemplo da funcionalidade pode ser observado quando a empresa possui uma classe de clientes VIPs ou Grupo Fidelidade. Esse grupo pode ser composto por clientes que não podem ser impedidos de comprar, pois possuem em seu histórico sinais reais de boa fé e comprometimento com o acerto de contas. Assim, especialmente para eles, por mais que estejam em condição de inadimplência, a venda não pode ser negada se a condição for cheque. Como isso já está previsto, não precisa haver a necessidade da ação do autorizador para desbloqueio da venda. Pode-se, então, cadastrar uma regra que defina essa possibilidade para a classe VIP quando comprarem com a condição de negociação "cheque para 60 dias".

A criação das regras pode ser feita através do caminho: só será definido após a implementação.