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Informações cadastrais do cliente

• Ficha diferenciada para clientes pessoa física e pessoa jurídica;

• Pré-cadastro com as principais informações;

• Opção de definir novos campos além dos existentes atualmente;

• Endereço residencial, comercial e de cobrança;

• Consulta endereço com base no CEP informado ou consulta o CEP com base no endereço informado;

• Referências pessoais, comerciais, bancárias e de cartões de crédito;

• Opção de vinculação entre pessoas. Exemplo: Empresa X Sócio. Dessa forma fica possível evitar vender para o sócio caso a empresa esteja inadimplente.

Relatório de movimentações cadastrais para fins de auditoria mostrando as alterações realizadas pelos usuários;

Pesquisa de cliente por Nome, CPF ou Código. Opção de incrementar as formas de consultas: Telefone por exemplo;

Definição de regras para sugestão de limite de crédito;

Opção de definir para cada usuário ou grupo de usuário o valor máximo do limite de crédito que ele pode atribuir ao cliente;

Reavaliação automática de limite de crédito;

Controle de limite de crédito disponível considerando todos os débitos do cliente;

Liberação de crédito extra;

Registro das consultas a entidades de proteção ao crédito realizadas: São armazenadas as informações da data, hora, usuário e retorno da consulta realizada;

Registro das confirmações dos dados cadastrais realizadas: São armazenadas as informações da data, hora, usuário e informações confirmadas;

Análise de crédito através da consulta a ficha financeira do cliente:

• Última consulta realizada a entidades de proteção ao crédito (SPC e Serasa);

• Quantidade de títulos atualmente negativados;

• Quantidade de títulos regularizados;

• Informações resumidas de valores vencidos, a vencer e liquidados para cada tipo de título: Cartão próprio, crediário, duplicata e cheques. Link para detalhamento dessas informações resumidas;

• Atraso atual, atraso médio e maior atraso registrado para o cliente;

• Limite disponível;

• Situação da última renegociação realizada;

• Comprometimento mensal: mostra mês a mês o somatório dos valores que o cliente deve à empresa;

• Situação de bloqueio do cliente e dos cartões emitidos;

• Eventos apontados para o cliente: Mostra todo o histórico do cliente na empresa;

• Link para posição detalhada dos títulos.

Valor das parcelas, data de vencimento, data e valores de pagamento;

Juros e multas recebidas;

Descontos concedidos;

Cheques vinculados ao pagamento das parcelas;

Produtos comprados:

• Histórico de compras do cliente.

Controle da via do cartão de identificação do cliente:

• Solicitação de cartão;

• Geração de arquivo para emissão em empresa terceirizada;

• Bloqueio do cartão até efetivo recebimento pelo cliente.