Manual de configuração do parâmetro financeiro

1. Realização da Configuração dos Parâmetros Financeiros

Existe no sistema um cadastro de configuração dos Parâmetros Financeiros das Condições de Negociação, que visa organizar em um processo mais simples todas as configurações para as condições de negociação, como carteira, taxas de administradora de cartão, percentual de juros e multa etc.

1.1 Localização do Processo

UNUM > Financeiro > Cadastro > Parâmetros Financeiros

Ao clicar em Parâmetros Financeiros será exibida a tela abaixo:

Ao clicar no campo nome, o sistema exibirá as duas classes: “Parâmetros Financeiros” e “Parâmetros Financeiros de Condição de Terceiros”, conforme imagem abaixo:

• • • A classe “Parâmetros Financeiros” é utilizada para as condições de negociação que não envolvem cartão de terceiros, como por exemplo Duplicata, Boleto, Cheque etc;

    • A classe “Parâmetros Financeiros de Condicão de Terceiros” é indicada para as condições que geram títulos tipo CC (Cartão de Crédito) e CD (Cartão de Débito).

2. Configurando as Condições que se enquadram na classe “Parâmetros Financeiros”

No campo nome, escolha a classe “Parâmetros Financeiros”. O sistema trará “negativo” os registros “Provisão de Despesas” e “Provisão de Receitas”, que possuem configuração para a classe de negociação “Condições Livres”.

Nesse exemplo, vamos configurar um parâmetro genérico, que atenda a todas as condições de negociação cadastradas. Após compreender esse exemplo, o usuário poderá realizar a configuração de forma mais específica, caso ache necessário.

Clique em para adicionar o novo parâmetro. Depois, mude a forma de visão:

Será exibida a tela abaixo:

• • O campo Código deverá ser preenchido com o código escolhido para o parâmetro, bem como o campo nome. Nesse exemplo, vou chamar ambos de “Parâmetro Genérico”.

  • Classe já vem preenchida previamente;

  • No campo classe do título informe em qual classe o título deve ser criado pela utilização deste parâmetro. Ou seja, informe Tit Pag para os casos de títulos de pagamento e Tit Rec para os casos de títulos de recebimento. É válido lembrar que as classes são definidas de acordo com a necessidade do cliente;

  • Carteira do título: informe qual a carteira deve ser indicada no título criado pela utilização deste parâmetro. Irá definir em qual carteira o título ficará “guardado”;

  • Percentual de Juro ao Mês: Informe qual o percentual de juros de mora deve ser aplicado ao título criado pela utilização deste parâmetro. Essa configuração substitui aquele que era feita através do classes explorer;

  • Percentual de Multa ao Mês: informe qual o percentual de multa deve ser aplicado ao título criado pela utilização deste parâmetro. Essa configuração substitui aquela que era feita através do classes explorer;

  • Tolerância em Dias a Menos para Vencimento: informe qual a tolerância a menos para alteração do vencimento deve ser aplicada ao título criado pela utilização deste parâmetro. O processo títulos permitirá a alteração do vencimento do título baseado nesse parâmetro.

  • Tolerância em Dias a Mais para Vencimento: informe qual a tolerância a mais para alteração do vencimento deve ser aplicada ao título criado pela utilização deste parâmetro. O processo títulos permitirá a alteração do vencimento do título baseado nesse parâmetro;

  • Dias de Prazo: O preenchimento desse campo vai definir, para aquelas condições que geram apenas um título (uma parcela), que o vencimento do título será "X" dias após a emissão. Caso não seja preenchido, o parâmetro vai considerar que o vencimento do título nas condições citadas anteriormente é à vista.

2.1 Grade Condições de Negociação

• • • Classe da Condição de Negociação: Informe aqui qual a classe da condição de negociação que está associada a esse parâmetro financeiro. Caso esse parâmetro seja preenchido, todas as condições de pagamento pertencentes àquela classe estarão sujeitas a esse parâmetro. Caso o usuário configure um parâmetro com uma condição de pagamento específica (preenchendo o campo condição de negociação), a condição mais específica é que terá validade, mesmo que a sua classe já esteja preenchida;

    • Condição de Negociação: informe aqui qual a condição de negociação que está associada a esse parâmetro financeiro. Esse campo deverá ser utilizado quando o usuário desejar que condições de negociação específicas pertençam a esse parâmetro;

    • Classe da Operação: informe aqui qual a classe da operação vinculadas as condições de negociação indicadas neste registro. Esse parâmetro fará com que somente as classes de operação selecionadas;

    • Pessoa: informe aqui qual a pessoa que está associada a esse parâmetro financeiro. O parâmetro só funcionará para as pessoas especificadas nesse parâmetro. Caso deixe em branco, o sistema vai considerar que todas as pessoas estão inseridas nesse parâmetro;

Veja na imagem abaixo um exemplo de configuração genérica. Nesse caso, estou informando que todas as condições de negociação que estão dentro da classe “Condições de Negociações Financeiras dos Pedidos”, cuja classe de operação seja “Gastos” vão gerar títulos cuja classe é “Tit Pag” e estarão guardados na carteira “Cart Simples”.

3. Configurando as Condições que se enquadram na classe “Parâmetros Financeiros de Condição de Terceiros”

No caso dos cartões de crédito e débito, a configuração é similar à descrita acima. A principal diferença é que para essa classe exige que a grade “Tabela de Taxas” seja preenchida. O restante funciona da mesma forma descrita no capítulo anterior.

Escolha a classe “Parâmetros Financeiros de Condições de Terceiro” e clique em

Como já foi explicado no exemplo anterior o preenchimento dos outros campos, iremos nos ater à “Tabela de Taxas”.

Veja abaixo um exemplo de uma Tabela de Taxas preenchida:

Preenchimento dos Campos:

• • Tipo de Parcelamento: informe o tipo de parcelamento que será utilizado na condição para venda. O tipo de parcelamento IATA é especifico de transação que permite as companhias aéreas cobrar taxa de embarque sem ser taxada neste valor, e a cobrar uma entrada, tornando possível o recebimento de valor superior ao valor da parcela do primeiro pagamento. O tipo de parcelamento é definido na Condição de Negociação.

  • Tipo de Documento: informe o tipo de documento do título que será utilizado na condição para venda. Ex: Caso a configuração que está sendo realizada se aplique a cartão de crédito, escolha o tipo CC.

  • Parcela Inicial: escolha a quantidade parcelas inicial que a condição de negociação deve ter para que se adeque a esse parâmetro;

  • Parcela Final: escolha a quantidade parcelas inicial que a condição de negociação deve ter para que se adeque a esse parâmetro;

  • Taxa (%): digite aqui o valor, em %, da taxa de administração que a administradora desconta. Os títulos que se enquadrarem dentro desse parâmetro sofrerão desconto de acordo com a taxa digitada nesse campo;

  • Tipo Arredondamento: define tipo de arredontamento utilizado pela administradora para tratar dos valores com mais de 2 casas decimais. São duas opções: arredonda ou trunca. Neste caso, o cliente da UNUM deverá avaliar a forma como mais se enquadra a cobrança das administradoras;

  • Taxa transação: informe aqui a taxa cobrada por cada transação efetuada com estes parâmetros financeiros. Caso a operação gere algum tipo de taxa além da taxa de administração preencha esse campo;

  • Pessoa do Título: Preencha nesse campo a pessoa do título que irá obedecer a esse parâmetro. A pessoa do título deverá ser da classe administradora, é com ajuda deste campo que o sistema consegue fazer um vínculo entre a condição de negociação e o parâmetro.

  • Carteira do Título: preencha aqui a carteira em que o título será gravado. A carteira do título deverá ser da classe Carteiras de Cobrança de Crédito e Débito;

  • Validade Inicial: indique aqui a data em que esse parâmetro passará a valer;

  • Validade Final: indique aqui a data em que esse parâmetro deixará de valer. Deixá-lo em branco significa que não possui data final de validade definida.

Veja na imagem abaixo um exemplo de configuração de parâmetro. No primeiro parâmetro da grade estou definindo que:

Caso a pessoa do título seja Redercard, onde parcelamento seja pela Administradora e a quantidade de parcelas esteja compreendida entre 1 e 12, que seja calculada taxa de administração de 4% e que os títulos sejam gravados na carteira “Carteira Redecard”. Será gerado um título tipo “Tit Rec”.

Observe que na grade “Condições de Negociação” consta a classe “Cartões de Terceiros”, de modo que a parametrização buscará todas as condições de pagamento que estão guardadas dentro dessa classe. Também foi definida a classe de operação “Rendas”.