Guia Condição de Negociação

Condição de Negociação

As condições de negociação são utilizadas nas operações de Compra e Venda para representar a forma como o valor negociado será pago ao fornecedor ou pelo cliente. Por exemplo, Dinheiro, Cartão de Débito Visa, Cartão de Crédito Visa 6X s/ Juros, Cartão de Crédito Mastercard 6X s/ Juros, Cheque 6X c/ Juros, Duplicata 6X, etc.

A configuração das condições de pagamento para Compra e Venda são realizadas através do processo Condições de Negociações Financeiras dos Pedidos.

No sistema UNUM a Condição de Negociação é estruturada por classes. As classes negativas são Condições de Negociações Financeiras dos Pedidos (classe mãe), Cartão Próprio, Cartões de Terceiros, Condições Livres, Convênio e Financeira.

Cadastro Condições de Negociações Financeiras dos Pedidos

No Sistema UNUM para inserir uma nova condição de negociação, o usuário deverá acessar o cadastro de Condições de Negociações Financeiras dos Pedidos, que está localizado em: Ir Para > Vendas > Cadastros > Aux Operações > Condições de Negociações Financeiras dos Pedidos > Condições de Negociações Financeiras dos Pedidos. Ao acessar o cadastro, este estará inserido na classe mãe.

As condições de pagamento que são configuradas no cadastro de Condições de Negociações Financeiras dos Pedidos são apresentadas para utilização nas operações realizadas nos processos de retaguarda de loja e frente de loja. No sistema UNUM será as condições de negociações financeiras dos pedidos que dará origem aos títulos das operações.

Para cadastrar uma nova condição de negociação clique no botão Inserir e após confirme o cadastro no botão Confirmar. Segue abaixo a imagem do cadastro das Condições de Negociações Financeiras dos Pedidos.

Imagem 1

Segue uma descrição dos campos existentes no cadastro, separando-os pelos agrupamentos:

Agrupamento Geral

- Código:

Breve descrição da condição de negociação que está sendo cadastrada. É recomendada a utilização de termos, como siglas ou abreviações, de fácil memorização para proporcionar um preenchimento rápido em todas as operações. Exemplo: "2 X DP".

- Nome

Nome completo da condição de negociação que está sendo cadastrada. O objetivo do nome é identificar claramente o registro. Exemplo: "2 X Duplicata"

- Classe

Sistema hierarquizado que serve para identificar, agrupar e organizar os dados no Sistema UNUM. Os cadastros, as movimentações, os processos, os relatórios, os scripts, todo o sistema é organizado em classes.

A condição de negociação está divida nas seguintes classes: Condições de Negociações Financeiras dos Pedidos, que é a classe mãe do cadastro, nela são exibidos todos os campos do cadastro, sendo apresentados desabilitados para edição aqueles que devem ser utilizados somente em configurações de classes filhas. As classes Cartão próprio, Cartões de Terceiros, Condições Livres, Convênio e Financeira são as classes filhas. Nelas são exibidos somente os campos necessários para o seu cadastro.

- Classes de Operação

Classe de operação a qual a condição de negociação será apresentada. Exemplo: se for informado na condição de negociação a classe de operação "V Adq Terc p Consumo", ela só será apresentada para as operações que foram realizadas para essa classe.

Caso não seja informada classe de operação, a condição de negociação será apresentada para todas as operações.

Caso seja informada a classe mãe, a condição de negociação será apresentada para as classes filhas. Por exemplo: se for informada na condição de negociação a classe de operação "Vendas", ao realizar uma operação para a classe "V Adq Terc p Consumo", esta condição será apresentada.

Na grade Classes de Operação é possível informar mais de uma classe de operação. Para cadastrá-las, clique no botão inserir e cadastre a classe de operação desejada Clique novamente no botão inserir e informe a outra classe de operação.

- Tipos de Documentos

O tipo dos títulos são gerados de acordo com o tipo de documento definido na condição de pagamento. Exemplos de tipos de documentos: DH (dinheiro), CC (cartão de crédito), CD (cartão de débito), CH (cheque).

- Origem Pessoa

A pessoa do título das operações é determinada a partir da condição de negociação. A configuração é realizada através do campo Origem Pessoa, segundo as opções abaixo:

- Operação: a pessoa do título será a pessoa (Cliente, fornecedor, etc) informada na operação.

- Condição de Negociação: a pessoa do título será a pessoa informada no cadastro de condições de negociações financeiras dos pedidos. Esta é informada através do campo Pessoa do título do cadastro. Para classe cartões de terceiros a pessoa do título será a administradora do cartão

- Informado na Parcela: a pessoa do título será a informada na parcela, especificamente no campo Pessoa da grade Parcelas da interação Negociação do Pedido de Saída e Pedido de Entrada, e não a constante no campo Pessoa do cabeçalho da operação. Quando o campo Origem Pessoa está configurada com a opção Informado na Parcela, o campo Pessoa do Título ficará desabilitado para preenchimento.

- Pessoa do Título

A pessoa do título será gerada de acordo com a informação preenchida no campo Pessoa do Título. Este campo só poderá ser preenchido caso o campo Origem Pessoa esteja configurado com a opção "Condição de Negociação. Caso o campo Origem Pessoa esteja preenchido com a opção "Operação" ou "Informado na parcela", o sistema não possibilitará que a pessoa do título seja informada no cadastro da condição de negociação.

- Classe da Pessoa da Parcela

A classe da pessoa da parcela determinará qual a pessoa poderá ser informado na parcela de acordo com a classe que esta está inserida. Exemplo: Configurado que Origem Pessoa deverá ser "Informado na Parcela" e que a classe da pessoa da parcela seja "Clientes", nas operações só poderá ser informada como pessoa da parcela, as pessoas que estão inserida na classe de Clientes.

Estes campos só poderá ser preenchido caso o campo Origem Pessoa esteja configurado com a opção "Informado na Parcela".

- Pessoa

A condição de negociação é apresentada apenas nas operações da pessoa cadastrada na condição. Quando este campo não estiver preenchido a condição de negociação será sugerida em todas as operações, independente da pessoa informada. Por exemplo, é informado o Fornecedor "Fornecedor A" para a condição de negociação "6 X CC Mastercard". Ao realizar uma compra utilizando a Pessoa "Fornecedor A", a condição de negociação "6 X CC Mastercard" será sugerida. Se a compra for realizada utilizando a Pessoa "Fornecedor B", a condição de negociação "6 X CC Mastercard" não será sugerida.

- Classe do Cliente

A condição de pagamento é apresentada somente para uma determinada classe de clientes estabelecida. Quando não preenchido o campo, será considerado que a condição de negociação deve ser sugerida nas vendas, independente da classe a qual o cliente pertença. Por exemplo, é informado a classe de cliente "Varejo" para condição "6 X CC Visa". Ao realizar uma operação utilizando uma pessoa que está inserido na classe de clientes "Varejo", a condição "6 X CC Visa" será sugerida. Se a operação for realizada utilizando uma pessoa que esteja inserida na classe "Atacado", a condição "6 X CC Visa" não será sugerida.

- Estabelecimento

A condição de pagamento pode ser configurada para ser apresentada somente nas operações realizadas em estabelecimentos específicos. Quando não preenchido o capo, será considerado que a condição de negociação deverá ser sugerida nas operações, independente do estabelecimento da operação. Por exemplo, é informado o estabelecimento "Estabelecimento A" para condição "8 X CC Visa". Ao realizar uma operação utilizando o estabelecimento "Estabelecimento A", a condição "8 X CC Visa" será sugerida. Se a operação for realizada utilizando outro estabelecimento, esta condição não será sugerida.

- Empresa Conveniada

A condição de negociação é apresentada apenas em operações cujo cliente tenha vínculo com uma empresa conveniada. O campo Empresa Conveniada fica habilitado para edição apenas quando a classe da condição de pagamento informada for Convênio.

A modalidade do convênio possível de configuração é a do tipo Pagamento, em que a pessoa responsável pelos títulos é a empresa conveniada. Para tanto, o campo Pessoa do Título deve ser preenchido com a empresa conveniada.

Agrupamento Cartões de Terceiros

Nestes agrupamentos são apresentados os campos adicionais necessários para configurar uma condição de cartões de terceiros. Estes só ficam habilitados para edição quando a condição de negociação está inserida na classe Cartões de terceiros. Segue a descrição dos campos:

- Bandeira

Bandeira do cartão de crédito ou cartão débito definido como tipo de documento da condição de pagamento.

- Rede Autorizadora

Rede autorizadora responsável por processar as transações eletrônicas de fundos da bandeira informada

Agrupamento Entradas

Caso a condição de negociação exija entrada, o usuário deverá informar as informações da entrada neste agrupamento. Quando os campos deste agrupamento estão preenchidos, significa que a entrada é obrigatória para a condição de negociação. Segue descrições dos campos:

- % Mínimo

Percentual mínimo a ser exigido como entrada. O percentual será aplicado ao valor negociado. Por exemplo, a condição DP 6X exige um percentual mínimo de entrada de 10% do valor negociado. Se este valor corresponder a R$ 180,00, a entrada não poderá ser menor que R$ 18,00. Quando este campo estiver preenchido.

- Entrada Mínima Igual as Parcelas

A entrada mínima da condição deverá ser igual às parcelas. Por exemplo, está sendo realizada uma venda no valor de R$ 300,00 e foi selecionada a condição "DP 6X" que exige entrada mínima igual às parcelas. A venda apresentará entrada de R$ 42,86, assim como as parcelas.

- Condição de Negociação

Indica a forma de pagamento da entrada. Por Exemplo, na condição "DP 3X" foi informado no agrupamento de Entradas a condição de negociação "Dinheiro". Ao negociar uma operação, utilizando a condição "DP 3x", será exigido a entrada em Dinheiro.

Agrupamento Parcelas

Neste agrupamento são realizadas as configurações referente as parcelas. Segue descrições dos campos:

- N Mínimo:

Número mínimo de parcelas que serão sugeridas para a condição de negociação. Por exemplo: na condição "DP 5X" é informado o N Mínimo de parcela "3", assim, nas operações para a condição "DP 5X", serão apresentadas as opções de parcelamento a partir de 3 vezes, não sendo válidas opções de 2 ou 1 vez.

- N Máximo

Número máximo de parcelas que serão sugeridas para a condição de negociação. Exemplo: uma condição possui Nº Mínimo de parcela 2 e Nº Máximo 10. Uma venda no valor de R$ 100,00 apresentará apenas de 2 a 10 parcelas.

- Tipo de Parcelamento

O tipo de parcelamento determina se o valor das vendas será recebido pelo estabelecimento em um único pagamento ou em parcelas mensais de acordo com o número de parcelas da venda.

- Tipo de limite para edição de valor

Determina se o limite de edição de uma parcela será percentual ou absoluto. Por exemplo, cadastrado que o tipo de limite de edição de valor é absoluto e no limite de edição de valor para menos informado um valor de 4,00. Neste caso, poderá ser subtraído até 4,00 do valor de uma parcela. Caso na configuração do tipo de limite para edição de valor tenha sido informado a opção percentual, significa que poderá ser subtraído 4% do valor de uma parcela.

- Limite de edição de valor para menos

Determina a tolerância para menos na edição do valor de cada parcela da condição de pagamento. Por exemplo, se o tipo de limite para edição for "Absoluto" e se o limite definido for de R$ 4,00, poderá ser alterada cada parcela para um valor menor em até R$ 4,00.

- Limite de edição de valor para mais

Determina a tolerância para mais na edição do valor de cada parcela da condição de pagamento. Por exemplo, se o tipo de limite para edição for "Absoluto" e se o limite definido for de R$ 8,00, poderá ser alterada cada parcela para um valor maior em até R$ 8,00.

- Destino do Resíduo pós-edição de parcelas

O destino do resíduo pós-edição de parcelas determina para onde irá o resíduo gerado pela edição de uma parcela.

Caso o campo esteja sem opção preenchida ou esteja com a opção "Rateio Parcelas Não Fixadas" informado, o saldo de uma parcela editada será rateada entre as demais parcelas. Por exemplo: está sendo negociado R$ 150,00 em 3 vezes no cheque ( 30/60/90 - sem juros ), gerando 3 parcelas de 50,00. Ao editar a primeira parcela para 40,00, o saldo de 10,00 será rateado entre as demais parcelas, ficando a segunda e terceira parcela no valor de 55,00.

Caso a opção "Acréscimo ou Desconto Financeiro" tenha sido selecionada, será gerado um acréscimo ou desconto financeiro no título e o saldo gerado na edição de uma parcela não será rateado. Por exemplo, está sendo negociado R$ 150,00 em 3 vezes no cheque ( 30/60/90 - sem juros ), gerando 3 parcelas de 50,00 cada. Ao editar a primeira parcela para 45,00, será dado um desconto financeiro de 5,00.

Agrupamento Vencimento

Neste agrupamento são realizadas as configurações referentes aos vencimentos das parcelas. Segue descrições dos campos:

- Tipo do período do primeiro vencimento

Tipo de período adotado no cálculo do primeiro vencimento. O conteúdo desse campo indica a unidade que será considerada quando do preenchimento do campo Período para Primeiro Vencimento, seja em dias (opção Dias) e meses (opção Meses). Segue exemplos de acordo com cada opção:

- Opção dias: o primeiro vencimento será calculado em dias. Por exemplo, o campo Período Primeiro Vencimento está com opção Dias e o campo Período para Primeiro Vencimento com 30. Se uma venda é realizada em 08/10/2008, o primeiro vencimento será calculado para 07/11/2008.

- Opção meses: o primeiro vencimento será calculada em meses. Por exemplo, o campo Tipo do período Primeiro Vencimento está com a opção Meses e o campo Período Primeiro Vencimento com 2. Se uma venda é realizada em 08/10/2008, o primeiro vencimento será calculado para 08/12/2008

- Período primeiro vencimento

Quantidade a ser utilizada para cálculo do primeiro vencimento da parcela. O cálculo é baseado na unidade informada no campo Tipo do Período, seja dias (opção Dias) e meses (opção Meses). Por exemplo, o campo Período Primeiro Vencimento está preenchido com a opção Meses, estando o campo Período para Primeiro Vencimento preenchido com 2, significa que o primeiro vencimento será para 2 meses a partir da data em que foi realizada a operação.

- Tipo do período entre parcelas

Tipo de período adotado no cálculo do período entre parcelas. O conteúdo desse campo indica a unidade que será considerada quando do preenchimento do campo Período entre Parcelas, seja em dias (opção Dias) e meses (opção Meses). Segue exemplos de acordo com cada opção:

- Opção dias: o campo Período Primeiro Vencimento está com opção Dias e o campo Período para Primeiro Vencimento com 30. Se uma venda é realizada em 08/10/2008, o vencimento da segunda parcela será calculado para 07/11/2008.

- Opção Meses: o campo Tipo do período Entre Parcelas está com a opção Meses e o campo Período entre Parcelas com 2. Se uma venda é realizada em 08/10/2008, o vencimento da segunda parcela será calculado para 08/12/2008.

- Período entre parcelas

Quantidade a ser utilizada para cálculo do período entre as parcelas. O cálculo é baseado na unidade informada no campo Tipo do Período, seja dias (opção Dias) e meses (opção Meses). Por exemplo, o campo Período Entre Parcelas está preenchido com a opção Dias, estando o campo Período para Primeiro Vencimento preenchido com 30, significa que as parcelas vencerão a cada 30 dias a partir da data em que foi realizada a operação.

- Limite de dias antes vencimento

Tolerância em dias anteriores à data de vencimento que será permitida ao usuário editar. Ou seja, o vencimento da condição poderá ser antecipado de acordo com quantidade de dias informados neste campo. Exemplo: cadastrada a condição "DP 2X" com o limite de dias antes do vencimento de 15 dias. Se o vencimento da primeira parcela foi gerado para o dia 08/08, o usuário poderá editar o vencimento desta parcela para até o dia 24/07. Caso a edição do vencimento seja realizada para o dia 23/07, o sistema não irá permitir.

Se o limite de dias antes vencimento não for preenchido, o usuário não terá permissão para editar o vencimento da condição de negociação para datas anteriores.

- Limite de dias após vencimento

Tolerância em dias após a data de vencimento que será permitida ao usuário editar. Ou seja, o vencimento da condição poderá ser adiantado de acordo com a quantidade de dias informados neste campo. Exemplo: cadastrada a condição "DP 2X" com o limite de dias após do vencimento de 15 dias. Se o vencimento da primeira parcela foi gerado para o dia 08/08, o usuário poderá editar o vencimento desta parcela até o dia 23/08. Caso a edição do vencimento seja realizada para o dia 24/08, o sistema não irá possibilitar.

Se o limite de após vencimento não for preenchido, o usuário não terá permissão para editar o vencimento da condição de negociação para data posteriores.

Agrupamento Juro

Neste agrupamento são realizadas as configurações referentes ao juro da condição. Caso o usuário deseje que a condição de negociação possua juros, um dos campos abaixo deverá ser preenchido. Segue descrições dos campos:

- Juro de Financiamento %a.m

Valor, em percentual (Ex.: 24, 33.33), que será aplicado ao valor negociado. O cálculo é realizado segundo o modelo de Juros Composto, em que os juros de um período são somados ao capital para o cálculo dos juros do próximo período.

- Juro por rentabilidade

Juro aplicado de acordo com a rentabilidade da venda. A taxa a ser aplicada será a definida no cadastro Taxa de Juros por Rentabilidade (Ir Para > Venda > Cadastros > Aux Operações > Condições de Negociações Financeiras dos Pedidos > Taxa de Juros por Rentabilidade). Por exemplo, é estabelecido que se a Rentabilidade do Pedido estiver entre 20% e 45%, o juro a ser aplicado sobre o valor negociado fica entre 5% e 10%. Quando a condição de negociação é selecionada, o maior juro será informado automaticamente, podendo o usuário alterar até o valor mínimo. Caso o usuário não deseje que taxa de juro seja determinada pela a rentabilidade, a faixa da rentabilidade não deverá ser informada no cadastro de Taxa de Juros por Rentabilidade.

- Tabelas de fatores

Tabelas cujos fatores cadastrados serão aplicados ao valor negociado. Os fatores a serem aplicados são definidos no cadastro Taxa de Juros da Financeira (Ir Para > Venda > Cadastros > Aux Operações > Condições de Negociações Financeiras dos Pedidos > Taxa de Juros da Financeira) nesta tabela são cadastrados os fatores que devem ser utilizados para cada parcela.

Na grade tabela de fatores poderá ser cadastrada mais de uma tabela e será obrigatório selecionar uma tabela como padrão. A tabela escolhida como padrão será a sugerida na condição de negociação para que o juro seja aplicado. Caso a condição escolhida pelo usuário possua mais de uma tabela de fator cadastrada na condição de negociação, este poderá determinar qual a tabela de fator deverá será aplicada.

Agrupamento Taxas

Neste agrupamento são informadas as taxas que devem ser inserida no valor negociado. Segue descrições dos campos:

- TAC

Valor da Taxa de Abertura de Crédito a ser adicionado ao valor negociado.

- Seguro

Valor do Seguro a ser adicionado ao valor negociado.

Agrupamento Restrições

Neste agrupamento são configuradas as restrições da condição de pagamento. Segue descrição campo a campo:

- Limite mínimo de Venda

Valor mínimo da venda a partir do qual a condição será sugerida. Por exemplo, uma condição possui limite mínimo de venda no valor de R$ 1.000,00, esta condição somente será sugerida em uma venda cujo valor total esteja igual ou superior a R$ 1.000,00.

- Valor mínimo da Parcela

Valor mínimo da parcela a partir do qual a condição será sugerida. Por exemplo, configurado que o valor mínimo da parcela de uma condição é de 50,00, caso seja realizado uma operação no valor de 30,00, esta condição não será sugerida. Se a condição possui Nº Mínimo de parcela 1 e Nº Máximo 10 e valor mínimo da parcela no valor de R$ 50,00. Uma venda no valor de R$ 100,00 apresentará apenas as parcelas 1 e 2, pois apresentam valores de R$ 50,00. A parcela 3 já apresentaria o valor de R$ 33,34, menor que os R$ 50,00 definidos como valor mínimo da parcela.

- Tolerância mínima de parcelas

Determina a quantidade mínima de parcela que deverá ter uma condição de negociação. Este campo só deverá ser utilizada para classe Condições Livres e não poderá ser informado um valor superior a 1.

- Tolerância máxima da parcela

Determina a quantidade máxima de parcela que deverá ter uma condição de negociação. Este campo só deverá ser utilizada para classe Condições Livres.

- Exclusiva do recurso

Indica se a condição negociação deve ser sugerida somente na negociação de um determinado recurso.

Com este campo marcado a condição de negociação não será sugerida nas operações até que sejam definidos os recursos que a terão como opção de negociação. Nesse caso, além de serem apresentadas todas as condições genéricas (como por exemplo Dinheiro e Cartão de Crédito), o recurso definido também terá sugerida a condição que é exclusiva dele e que deve ser sugerida apenas nas suas negociações. Se uma operação possuir mais de um recurso e somente um deles tiver uma condição de negociação exclusiva, o sistema apresentará separadamente em um agrupamento as condições de pagamento que são comuns aos dois, podendo negociá-los em conjunto, e em outro agrupamento as condições de pagamento que são exclusivas do recurso, portanto, podendo somente ele ser negociado com ela.

O recurso ou classe de recurso são definidos na interação Acrescentar Condições Especiais ao Produto (Será um link para o detalhamento).

- Exige aprovação

Indica se será solicitada aprovação do setor de crédito para utilização da condição de negociação. Somente após o setor responsável conceder a autorização o pedido poderá ser aprovado.

Exige identificação do cliente

Indica se a utilização da condição de negociação exige que o cliente seja identificado no pedido.

Agrupamento Vigência

Neste agrupamento será determinada a vigência da condição de negociação. Segue descrição dos campos:

Data Início

Data a partir da qual a condição de negociação entrará em vigor. Caso este campo não seja editado, será preenchida automaticamente a data em que está sendo realizado o registro.

Hora Início

Hora a partir da qual a condição de negociação entrará em vigor entrará em vigor.

Data Fim

Data a partir da qual a condição de negociação não estará mais em vigor. Se não for preenchido, os valores ficarão em vigência por tempo indeterminado, até que se estabeleça uma data fim.

Hora Fim

Hora a partir da qual a condição de negociação não estará mais em vigor.

Usuário

Usuário que criou a condição de negociação.

Classes das Condições de Negociações Financeiras dos Pedidos

Na classe mãe Condições de Negociações Financeiras dos Pedidos são cadastradas a maior parte das condições de negociação, tais como Dinheiro, Cheque, Duplicata, Boleto, etc. Nesta classe são apresentados todos os campos do cadastro da condição de negociação, no entanto aqueles que possuem utilização apenas nas classes filhas são apresentados desabilitados para edição.

Classe Cartões de Terceiros

Na classe filha Cartões de Terceiros são cadastradas as condições de negociação do tipo Cartão de Crédito e Cartão de Débito, nesta classe somente os tipos de documentos CC e CD são listados. Como particularidade, apresenta os campos Administradora de Cartão, Bandeira, Rede Autorizadora e Tipo de Parcelamento. O campo Administradora de Cartão é o o campo Pessoa do Título que é apresentado na classe mãe.

Classe Convênio

Na classe filha Convênio são cadastradas as condições de negociação do tipo Convênio, nesta classe somente o tipo de documento CO é listado. Como particularidade, apresenta o campo Empresa Conveniada habilitado para edição.

Classe Financeira

Na classe filha Financeira são cadastradas as condições de negociação do tipo Financeira, nesta classe somente os tipos de documentos FIN e CH são listados. Como particularidade, apresenta apenas a grade Tabela de Fatores como opção para configuração de juros.

Classe Condições Livres

Na classe Condições Livres o campo Tipos de Documentos não possui o preenchimento obrigatório, o tipo de documento das condições livres é informado no momento da operação. A condição livre se difere das demais por não possuir uma parcelamento fixo, devido a isso os campos N Mínimo e N Máximo não são apresentados para preenchimento.

Nas condições livres o usuário deverá informar os campos Tolerância Mínima de Parcelas e Tolerância Máxima de Parcela para que seja possível controlar quantas parcelas deverá ser geradas ao negociar uma operação com condição livre.

Outras Interações do cadastrado condições de negociações financeiras dos pedidos

No cadastro Condições de negociações financeiras dos pedidos é possível configurar condições próprias para o recurso e condições exclusivas do recurso. Segue abaixo maiores detalhamento das interações.

Restringir condições genéricas do produto

Na interação Restringir condições genéricas do produto poderá ser realizado o cadastro das condições que devem ser próprias do recurso, ou seja, no cadastro de condições de negociações financeiras dos pedidos são cadastradas várias condições genéricas, entretanto na interação restringir condições genéricas do produto será possível informar quais as condições um determinado recurso ou classe de recurso poderá visualizar. Por exemplo, no cadastro da condição de negociação existem 20 condições genéricas, entre, dinheiro, cheque, cartão de crédito e débito, que devem ser apresentadas em todas as operações, no entanto o recurso DVD somente deve ser vendido em Dinheiro. Neste caso, é realizada configuração vinculando apenas a condição de pagamento Dinheiro a classe de recurso DVD. Nas operações que envolvam recursos desta classe serão apresentadas apenas a opção Dinheiro. Portanto, houve uma restrição das opções de condição de pagamento.

Para acessar a interação de restringir condições genéricas do produto deverá ser acessado o cadastro de condições de negociações financeiras de pedido e clicar no botão Restringir condições genéricas do produto. Segue abaixo imagem da interação.

Imagem II

Segue uma descrição das grades existentes no cadastro:

Grade Classes de Recurso ou Recursos

Na grade de classes de recursos ou recursos o usuário deverá cadastrar as classes de recurso ou recurso que deverá ter condições restritas. Para cadastrar uma classe de recurso ou recurso clique no botão Inserir, conforme apresentado na imagem abaixo.

Imagem III

Para excluir uma classe de recurso ou recurso cadastrado deverá ser realizada a seleção do recurso e clique no botão Excluir, conforme apresentado na imagem abaixo.

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Segue uma descrição dos campos existentes:

- Classe de recurso: Determina a classe de recurso que deverá possuir condições restritas.Na venda dos recursos que estão inseridos nesta classe serão sugeridas apenas as condições vinculadas a sua classe. Exemplo de classe de Recurso: Eletrodomésticos.

- Recurso: Determina o recurso que deverá possuir condições restritas. Na venda deste recurso serão sugeridas apenas as condições vinculadas a sua classe. Exemplo: Fogão

- Início: Data a partir da qual o vínculo estará em vigência. A partir desta data, serão sugeridas nas vendas dos recursos que estão cadastrados apenas as condições vinculadas a estes.

- Hora: Hora a partir da qual o vínculo estará em vigência. A partir desta hora, serão sugeridas nas vendas dos recursos que estão cadastrados apenas as condições vinculadas a estes.

- Fim: Data a partir da qual o vínculo não estará mais em vigência. A partir desta data, não serão apresentadas as condições que foram cadastradas como restrita do recurso, sendo apresentadas todas condições do cadastro condições de negociações financeiras do pedido.

- Hora: Hora a partir da qual o vínculo não estará mais em vigência. A partir desta hora, não serão apresentadas as condições que foram cadastradas como restrita do recurso, sendo apresentadas todas condições do cadastro condições de negociações financeiras do pedido

Grade Sugestões que o produto pode visualizar

Na grade Sugestões que o produto pode visualizar são exibidas as condições de negociação que serão apresentadas para a classe de recurso ou recurso. Segue a imagem da grade Sugestões que o produto pode visualizar.

Imagem V

Segue uma descrição do campo existente:

- Nome: Nome da condição de negociação que a classe de recurso ou recurso poderá visualizar.

Grade Filtros

Na grade Filtros o usuário poderá filtrar quais as condições de negociação deseja visualizar na grade Sugestões Genéricas, possibilitando selecionar determinadas condições para uma melhor utilização do cadastro. Abaixo segue imagem da grade Filtros.

Imagem VI

Segue descrição dos campos existentes na grade Filtros:

- Tipos de documentos: Defina o tipo de documento que deseja visualizar na grade Sugestões Genéricas. Exemplo: CH (Cheque)

- Bandeira: Defina a bandeira do cartão que deseja visualizar na grade Sugestões Genéricas. Exemplo: Visa

- N Mínimo: Defina o número mínimo de parcelas que deseja visualizar na grade Sugestões Genéricas.

- N Máximo: Defina o número máximo de parcelas que deseja visualizar na grade Sugestões Genéricas.

Grade Sugestões Genéricas

Na grade Sugestões Genéricas são apresentadas todas as condições vigentes que estão cadastradas no cadastro Condições de Negociações Financeiras dos Pedidos. As condições de negociação que estão com o campo Exclusiva do Recurso selecionado não são apresentados nesta grade.

Imagem VII

Segue uma descrição dos campos existentes na grade Sugestões Selecionadas:

- Nome: São as condições de negociação que estão previamente cadastrada no cadastro de condições de negociações financeiras dos pedidos.

Vinculando uma condição de negociação a classe do recurso ou recurso

Para vincular uma condição de negociação a uma classe de recurso ou recurso, na grade Classes de Recurso ou Recursos o cursor do mouse deverá selecionar o recurso ou classe de recurso que deseja vincular uma condição, selecione a(s) condição(ões) de negociação(ões) na grade Sugestões Genéricas e clique no botão Selecionar Sugestão. Ao clicar no botão Selecionar Sugestão, a(s) condição(ões) de negociação(ões) selecionadas serão apresentadas na grade Sugestões que produto pode visualizar, conforme imagem abaixo.

Imagem VIII

Caso o usuário tente vincular uma condição já vinculada a o recurso ou classe de recurso, o sistema exibirá a mensagem informando que a condição selecionada já foi vinculada ao recurso, conforme imagem abaixo.

Imagem IX

Excluindo uma condição restrita da classe de recurso ou recurso

Para excluir uma condição de negociação que está cadastrada para que o recurso ou classe de recurso visualize somente ela, deverá ser selecionada(s) a(s) condição(ões) de negociação(ões) da grade Sugestões que o produto pode visualizar e clique em Excluir, conforme imagem abaixo.

Imagem X

Exclusão de um vinculo já realizado em operações (Detalhar!!)

Acrescentar condições especiais ao produto

Na interação Acrescentar condições especiais ao produto poderá ser acrescentadas as condições de negociação que são exclusivas do recurso para um determinado recurso ou classe de recurso, ou seja, os recursos que estão com as condições especiais vinculada, visualizará as condições genéricas e as exclusivas. Por exemplo, foi estabelecido que a condição de pagamento "DP 10x sem juros" deve ser utilizada apenas nas operações que envolvam o recurso Fogão. A condição de pagamento "DP 10x sem juros" não deve ser apresentada em operações que envolvam outros produtos, é exclusiva do recurso Fogão. E este recurso, além de poder ser negociado nas condições de negociações genéricas a todos os produtos, poderá ser negociado com a condição que é exclusiva dele, no exemplo, "Dp 10x sem juros".

Para acessar a interação de acrescentar condições especiais ao produto deverá ser acessado o cadastro de condições de negociações financeiras de pedido e clicar no botão Acrescentar condições especiais ao produto. Segue abaixo imagem da interação.

Imagem XII

Segue uma descrição das grades existentes na interação Acrescentar condições especiais ao produto:

Grade Classes de Recurso ou Recursos

Na grade de classes de recursos ou recursos o usuário deverá cadastrar as classes de recurso ou recurso que deverá ter as condições exclusivas. Para cadastrar uma classe de recurso ou recurso clique no botão Inserir, conforme apresentado na imagem abaixo.

Imagem III

Para excluir uma classe de recurso ou recurso cadastrado deverá ser realizada a seleção do recurso e clique no botão Excluir, conforme apresentado na imagem abaixo.

Imagem IV

Segue uma descrição dos campos existentes:

- Classe de recurso: Determina a classe de recurso que deverá possuir condição(ões) exclusiva(s). Na venda dos recursos que estão inseridos nesta classe além das condições genéricas será(ão) sugerida(s) a(s) condição(ões) exclusiva(s). Exemplo de classe de Recurso: Eletrodomésticos.

- Recurso: Determina o recurso que deverá possuir condição(ões) exclusiva(s). Na venda do recurso cadastrado além das condições genéricas será(ão) sugerida(s) a(s) condição(ões) exclusiva(s). Exemplo: Fogão

- Início: Data a partir da qual o vínculo estará em vigência. A partir desta data, serão sugeridas nas vendas dos recursos cadastrados as condições genéricas e especiais.

- Hora: Hora a partir da qual o vínculo estará em vigência. A partir desta hora, serão sugeridas nas vendas dos recursos cadastrados as condições genéricas e especiais.

- Fim: Data a partir da qual o vínculo não estará mais em vigência. A partir desta data, não serão apresentadas as condições que foram cadastradas como exclusiva do recurso, sendo apresentadas somente as condições genéricas.

- Hora: Hora a partir da qual o vínculo não estará mais em vigência. A partir desta hora, não serão apresentadas as condições que foram cadastradas como exclusiva do recurso, sendo apresentadas somente as condições genéricas.

Grade Sugestões a mais que o produto pode visualizar

Na grade Sugestões a mais que o produto pode visualizar são exibidas as condições de negociação que serão apresentadas para a classe de recurso ou recurso. Segue a imagem da grade Sugestões a mais que o produto pode visualizar.

Imagem V

Segue uma descrição do campo existente:

- Nome: Nome da condição de negociação que a classe de recurso ou recurso poderá visualizar.

Grade Filtros

Na grade Filtros o usuário poderá filtrar quais as condições de negociação deseja visualizar na grade Sugestões Exclusivas, possibilitando selecionar determinadas condições para uma melhor utilização do cadastro. Abaixo segue imagem da grade Filtros.

Imagem VI

Segue decrição dos campos existentes na grade Filtros:

- Tipos de documentos: Defina o tipo de documento que deseja visualizar na grade Sugestões Exclusivas. Exemplo: CH (Cheque)

- Bandeira: Defina a bandeira do cartão que deseja visualizar na grade Sugestões Exclusivas. Exemplo: Visa

- N Mínimo: Defina o número mínimo de parcelas que deseja visualizar na grade Sugestões Exclusivas.

- N Máximo: Defina o número máximo de parcelas que deseja visualizar na grade Sugestões Exclusivas.

Grade Sugestões Exclusivas

Na grade Sugestões Exclusivas são apresentadas todas as condições vigentes cadastradas nas Condições de Negociações Financeiras dos Pedidos, que estão com o campo Exclusivo do Recurso selecionado. As condições genéricas não são apresentadas nesta grade.

Imagem VII

Segue uma descrição dos campos existentes na grade Sugestões Exclusivas:

- Nome: São as condições de negociações financeiras dos pedidos que estão com o campo Exclusivo do Recurso selecionado.

Vinculando uma condição de negociação exclusiva a classe do recurso ou recurso

Para vincular uma condição de negociação exclusiva a classe de recurso ou recurso, na grade Classes de Recurso ou Recursos o cursor do mouse deverá selecionar o recurso ou classe de recurso que deseja vincular uma condição exclusiva, selecione a(s) condição(ões) de negociação(ões) na grade Sugestões Exclusivas e clique no botão Selecionar Sugestão. Ao clicar no botão Selecionar Sugestão, a(s) condição(ões) de negociação(ões) selecionada(s) será(ão) apresentada(s) na grade Sugestões a mais que o produto pode visualizar, conforme imagem abaixo.

Imagem VIII

Imagem IX

Excluindo uma condição restrita da classe de recurso ou recurso

Para excluir uma condição de negociação que está cadastrada para ser apresentada para o recurso ou classe de recurso , deverá ser selecionada(s) a(s) condição(ões) de negociação(ões) da grade Sugestões a mais que o produto pode visualizar e clique em Excluir, conforme imagem abaixo.

Imagem X

Exclusão de um vinculo já realizado em operações (Detalhar!!)

Parâmetros Financeiros

Operações

Abaixo serão apresentadas com as condições de negociações financeiras dos pedidos que deverão ser utilizadas nas operações. No sistema UNUM será possível negociar uma operação com múltiplas condições de negociações.

Primeiramente, para que uma possa operação seja informada condição de negociação para as operações as classes de operação devem ser configuradas para exigir negociação. A configuração pode ser realizada diretamente na classe de operação filha ou na classe mãe.

Em Classes Explorer, na classe de operação desejada informe o campo Permite Negociação com S. Se informado N ou sem preenchimento, as condições de negociação cadastradas não serão apresentadas nos pedidos e estes poderão ser aprovados e gravados sem a negociação informada.

Interface da Negociação nas Operações

Para negociar uma operação deverá ser clicado no botão Negociação, conforme imagem abaixo.

Imagem XI

Após clicar em negociação será exibida a interface de negociação que irá apresentar todas as condições vigentes que estão cadastradas no cadastro Condições de Negociações Financeiras dos Pedidos. Segue abaixo imagem da interface de negociação.

Segue uma descrição das grades existentes na interface de negociação:

Grade Itens da Negociação

Na grade Itens da negociação é apresentado o valor a ser negociado no pedido, nesta são divididos os os itens sem condição própria, que são os recursos que não possuem condição restritas ou exclusivas e os recursos que possuem condições exclusivas ou restritas. Abaixo imagem da grade Itens da Negociação.

Imagem XII

Segue descrição dos campos da grade:

- Descrição: Apresentação dos itens do pedido.

- Saldo: Apresenta o valor a ser negociado.

Grade Filtros

Na grade Filtros o usuário poderá filtrar quais as condições de negociação deseja visualizar na grade Sugestões Neg., possibilitando selecionar determinadas condições para uma melhor utilização da grade. Abaixo segue imagem da grade Filtros.

Imagem XI

Segue descrição dos campos existentes na grade Filtros:

- Tipos de documentos: Defina o tipo de documento que deseja visualizar na grade Sugestões Neg. Exemplo: CH (Cheque)

- Bandeira: Defina a bandeira do cartão que deseja visualizar na grade Sugestões Neg. Exemplo: Visa

- N Mínimo: Defina o número mínimo de parcelas que deseja visualizar na grade Sugestões Neg.

- N Máximo: Defina o número máximo de parcelas que deseja visualizar na grade Sugestões Neg.

Grade Sugestões Selecionadas

Na grade Sugestões Selecionadas apresenta a(s) condição(ões) selecionada(s) para negociar o pedido. Abaixo segue imagem da grade Sugestões Selecionadas

Imagem XII

Segue a descrição dos campos existentes na grade Sugestões Selecionadas:

- Nome: É apresentada o nome da condição de negociação selecionada para negociar o pedido.

- Valor: Valor que foi negociado para a condição selecionada

- Juros %: Taxa de juros da condição de negociação selecionada, este campo só será preenchido caso a condição de negociação possui juros.

Na grade Sugestões Selecionadas possui mais campos que apresentam informações importantes sobre a condição de negociação, esses só são apresentados quando é modificada a visão da grade Sugestões Selecionadas. Para modificar a visão da grade clique no botão Mudar Visão, conforme apresentado na imagem abaixo. Ao mudar a visão da grade, o sistema apresenta mais campos para que sejam inseridas informações sobre a condição escolhida e apresenta a grade Parcelas, nesta são apresentadas a condição divida pelas parcela e com o valor de cada parcela.

Imagem XIII

Segue a descrição dos demais campos que são apresentados ao mudar visão na grade Sugestões Selecionadas:

- Tab Fatores: É apresentada a tabela de fatores que está cadastrada na condição de negociação. Caso a condição não possua tabela de fatores, este campo ficará desabilitado para edição.

- TAC: É apresentada a Taxa de Abertura de Crédito cadastrada na condição de negociação. Caso condição não possua TAC cadastrada, este campos ficará desabilitado para edição.

- Seguro: É apresentada o seguro cadastrado na condição de negociação. Caso condição não possua seguro cadastrado, este campo ficará desabilitado para edição.

- Bandeira: Caso a negociação selecionada seja cartão de crédito ou débito, será apresentada a bandeira do cartão que foi cadastrada na condição de negociação. Este campo só é apresentada caso seja selecionada a condição de negociação do tipo CC ou CD.

- Autorização: Neste campo deverá ser informado o número de autorização do cartão. Este só ficará habilitado para edição quando for utilizada condição de negociação do tipo CC ou CD.

- Documento: Neste campo deverá ser informado o número do documento do cartão. Este só ficará habilitado para edição quando for utilizada condição de negociação do tipo CC ou CD.

- Contrato: Neste campo deverá ser informado o número do contrato da financeira. Este campo só ficará habilitado para edição quando for utilizado uma condição de negociação da classe Financeira.

- Credirista: Neste campo deverá ser informado o nome da crediarista que realizou o contrato com a financeira. Este campo só ficará habilitado para edição quando for utilizado uma condição de negociação da classe Financeira.

A grade parcelas também podem ter a visão modificada através do botão Mudar Visão, conforme apresentada na imagem abaixo. Ao modificar a visão da grade, são apresentadas campos que serão utilizadas para inserir informações sobre as parcelas.

Imagem XIV

Segue descrição dos campos apresentados na grade de Parcelas:

- Parcela: Apresenta o número da parcela da condição de negociação

- Pago na parcela: Indica se a parcela foi paga no pedido. Caso a parcela tenha sido paga no pedido, o campo Pago na parcela deverá ser selecionado.

- Tipo: Apresenta o tipo de documento da condição de negociação. Exemplos: DH (Dinheiro), CC (Cartão de crédito), CD (cartão de débito), etc.

- Carteira: Local onde os títulos de pagamento ou recebimento ficam “guardados”, ou seja, define quem está responsável pela guarda do título

- Vencimento: Apresenta a data de vencimento da parcela da condição de negociação

- Fixa: Este campo é selecionado pelo sistema quando é realizada alguma edição no vencimento. Quando o fixa vencimento está selecionado, na baixa do pedido o vencimento da parcela não será calculado com base na data de emissão da baixa, este ficará igual o vencimento apresentado no pedido.

- Dias Prazo: Quantidade de dias de prazo a ser aplicado sobre a data de emissão, do pedido ou baixa do pedido, para calcular a data de vencimento da parcela .

- Valor: Apresenta o valor da parcela.

- Fixa: Este campo é selecionado pelo sistema quando é realizada edição do valor da parcela.

- Autorização do Cheque: Neste campo deverá ser informado o número da autorização fornecido pela empresa responsável pela análise de cheques. Este campo só ficará habilitado para edição quando for selecionada uma condição do tipo CH (Cheque).

- CMC7: Neste campo deverá ser informada a banda magnética do cheque também conhecida como CMC7. Este campo só ficará habilitado para edição quando for selecionada uma condição do tipo CH (Cheque).

- Comp: Neste campo dever ser informado o número da compensação do banco do sacado que forneceu o cheque. Este campo só ficará habilitado para edição quando for selecionada uma condição do tipo CH (Cheque).

- Agência

- Conta

- Cheque

- Banxo

- C1

- C2

- C3

- Nome do sacado: Neste campo deve ser informado o nome do sacado que forneceu o cheque

- CPF/ CNPJ do sacado: Neste campo deve ser informado o Cadastros de Pessoas Físicas (CPF) ou Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica(CNPJ) do sacado forneceu o cheque.

- Fone do Sacado: Neste campo deve ser informado o número do telefone do sacado.

- Número do Boleto: Neste campo dever ser informado o número do boleto. Este campos só ficará habilitado para edição quando for selecionada uma condição do tipo BO (Boleto).

- Chave do crédito: Neste campo deve ser informado a chave do crédito do cliente.

- Pessoa: Neste campo é apresentada a pessoa do título.

É possível definir por meio de um X-Class se todos os pedidos de venda de uma determinada classe, devem ser marcados com o pago na parcela ao serem negociados. Exemplo: A classe V adq terc p consumo foi definida no x-class. Todos os pedidos de venda que utilizarem esta classe, serão criados com o campo pago na parcela marcados ao ser negociado.

Grade Resumo das Formas de Pagamento

Nesta grade são apresentadas de forma resumida as informações da condição de negociação, apresentando o tipo de documento, as parcelas, a quantidade de parcelas, o vencimento e o valor de cada parcela.

Negociando as operações

Para negociar uma operação clique no botão Negociação, conforme informado anteriormente. Ao acessar a interface de Negociação, na grade Sugestões Neg. selecione a condição de negociação que desejar, conforme apresentado na imagem abaixo.

Imagem XV

Após selecionar a condição de negociação, esta será exibida na grade Sugestões Selecionadas, conforme imagem abaixo.

Imagem XVI

Destar forma, a operação foi negociado com a condição escolhida. Para retornar a interface do pedido clique Itens do Pedido. Após negociar o pedido, este poderá ser aprovado e gravado normalmente.

O pedido não poderá ser aprovado sem que este esteja totalmente negociado. Caso o pedido seja aprovado sem estar negociado, o sistema apresentará a mensagem abaixo.

Imagem XVII

Ao realizar a edição de determinadas informações de um pedido já negociado no qual esta influenciará no valor da operação ou nos parâmentros de busca da condição de negociação, o sistema irá realizar a exclusão da negociação realizada. Por exemplo: Ao realizar a edição do estabelecimento de uma operação já negociada, o sistema irá excluir a condição de negociação. Isto ocorre, pois poderá existir condições de negociações específicas para um determinado estabelecimento.

Caso seja realizada edição de um pedido no qual esta não influenciará no valor da operação ou nos parâmetros de busca da condição de negociação, o sistema não irá realizar a exclusão da negociação. Por exemplo: Ao realizar a edição do núcleo de uma operação já negociada, o sistema não irá excluir a condição de negociação.

Negociação da operação com múltiplas condições

Ao acessar a interface de negociação, na grade Sugestões Neg. selecione a primeira condição de negociação que deseja negociar o pedido.

Imagem XVIII

Na grade Sugestões Selecionadas edite o campo Valor informando o valor que deseja negociar na primeira condição escolhida, conforme apresentado na imagem abaixo.

Imagem XIX

Após confirmar a edição do valor, na grade Itens da Negociação será apresentado o saldo que falta a negociar e na grade Sugestões de Neg. serão apresentadas as condições de negociação para que a operação seja negociada totalmente.

Imagem XX

Para negociar o saldo restante da operação deverá ser selecionada a segunda condição de negociação na grade Sugestões de Neg e a operação será totalmente negociada.

Negociação com condição cadastrada com a origem da pessoa da operação

Cadastrado a condição de negociação "Dinheiro" e configurado que a origem da pessoa deverá ser da operação. Segue imagem da condição cadastrada.

Imagem

No pedido informar a pessoa "Cliente A" e negociar com a condição de negociação "Dinheiro", ao modificar a visão da grade Sugestões Selecionadas e da grade Parcelas, o sistema exibe como pessoa da parcela o "Cliente A".

Imagem

Quando a condição está configurada para a origem da pessoa ser da operação, o campo Pessoa da Parcela não é habilitado para edição.

Negociação com condição cadastrada com origem da pessoa da Condição de Negociação e pessoa do título informada

Cadastrada a condição de negociação "Carne 1 a 6 X" e configurada que a origem da pessoa é a da condição de negociação e a pessoa do título deverá ser a "Pessoa A", conforme imagem abaixo.

Imagem XXI

Na operação selecionada a a condição "Carne 1 a 6 X", ao modificar a visão da grade Sugestões Selecionadas e da grade Parcelas, a pessoa da pessoa é a "Pessoa A", conforme cadastrado na condição de negociação.

Imegem XXII

Quando a condição está configurada para a origem da pessoa ser da condição de negociação, o campo Pessoa da Parcela não é habilitado para edição.

Negociação com condição cadastrada com a origem da pessoa Informado na Parcela e classe da pessoa da parcela informada

Cadastrada a condição "Duplicata 7X" e configurado que a origem da pessoa deverá ser informado na parcela e a classe da pessoa da parcela deverá ser a classe "Varejo", conforme imagem abaixo.

Imagem XXIII

Na operação selecionada a condição "Duplicata 7X", ao tentar clicar no botão Itens do Pedido, sem informar a pessoa da parcela, o sistema validará que a pessoa da parcela não foi informada, conforme apresentado abaixo. Para retornar a interface da operação, a pessoa da parcela deverá ser informada.

Imagem XXIV

Caso seja informado como pessoa da parcela uma pessoa que não esteja na inserida na classe "Varejo", ao clicar no botão Itens do pedido, o sistema UNUM exibirá a mensagem informando que a condição de negociação utilizada exige que a pessoa informada na parcela seja da classe de pessoa "Varejo".

Imagem XXV

Ao informar na pessoa da parcela uma pessoa que esteja inserida na classe "Varejo, será possível dar continuidade a aoperação normalmente.

Imagem XXVI

Negociação com condição que exija entrada mínima percentual

Cadastrada condição "Entrada + Cheque 4 X" que exige uma entrada mínima de 10% e a condição da entrada deverá ser em Dinheiro. Segue condição de negociação cadastrada.

Imagem

Na operação que tem o valor de 1000,00, selecionada a condição "Entrada + Cheque 4X", a entrada sugerida será em dinheiro no valor de 100,00, conforme apresentado abaixo. Segue imagem abaixo.

Negociação com condição com entrada mínima igual as parcelas

Cadastrada condição "Entrada + Duplicata 3 X" que exige uma entrada mínima de 10% e a condição da entrada deverá ser em Cartão de débito. Segue condição de negociação cadastrada.

Imagem

Na operação que tem o valor de 1200,00, selecionada a condição "Entrada + Duplicata 3 X", a entrada sugerida será em cheque no valor de 300,00, conforme apresentado abaixo. Segue imagem abaixo.

Edição do vencimento da parcela dentro do limite cadastrado

No cadastro Condições de Negociações Financeira dos Pedidos cadastrado a condição "Duplicata 3X" que possui o limite de dias antes vencimento de 10 dias e o limite de dias após vencimento de 10 dias.

Na operação selecionada a condição de negociação "Duplicata 3x", conforme imagem abaixo.

Imagem XXI

Modificada a visão da grade Sugestões Selecionadas e na grade Parcelas realize a edição do vencimento da condição de negociação para mais 10 dias, conforme apresentada na imagem abaixo.O sistema irá selecionar o campo Fixa, indicando que aquela parcela teve o vencimento editado. Quando um vencimento da parcela é editado no pedido, ao realizar a sua baixa, o vencimento será calculada com base na data de programação do pedido e não com base na data de emissão da baixa do pedido. Por exemplo, a data de programação do pedido é o dia 10/07, realizado a negociação do pedido em 2 x duplicata, gerando os seguintes vencimentos: 09/08 e 09/09. Realizada a edição do vencimento das parcelas para mais 10 dias, as parcelas ficaram com seguintes vencimentos: 19/08 e 18/09. Ao realizar a baixa com a data de emissão no dia 13/07, o sistema deverá manter os vencimentos das parcelas iguais ao apresentado no pedido.

Edição do vencimento da parcela fora do limite cadastrado

Na operação selecionada a condição de negociação "Duplicata 3x", conforme imagem abaixo.

Imagem XXI

Modificada a visão da grade Sugestões Selecionadas e na grade Parcelas realize a edição do vencimento da condição de negociação para mais 15 dias, conforme apresentada na imagem abaixo.

Imagem XXII

Como a edição do vencimento ultrapassa a tolerância de dias cadastrada no campo limite de dias após vencimento da condição de negociação, o sistema exibirá a mensagem abaixo.

Imagem XXIII

Para retornar ao vencimento calculado pelo sistema desmarque o campo Fixa.

Edição do valor da parcela

Na operação selecionada a condição de negociação "Cheque 3x", conforme imagem abaixo.

Imagem XIV

Ao modificar a visão da grade Sugestões Selecionadas e da grade Parcelas, poderá ser realizada a edição do valor da parcela, editando campo Valor, conforme apresentado na imagem abaixo. Quando é realizada a edição da parcela, o campo Fixa é selecionado, significando que a parcela foi alterada.

Imagem XXV

Para retornar o valor da parcela para o valor original, o campo Fixa deverá ser desmarcado. Ao desmarcar o fixa, o sistema retornará o valor da parcela para o valor original.

Imagem XXVI

Edição do valor da parcela para um valor menor do que o cadastrado no campo valor mínimo da parcela

Cadastrada a condição de negociação "Duplicata 4x" que possui o valor mínimo da parcela de 100,00, conforme apresentado na imagem abaixo.

Imagem

Na operação selecionada a condição de negociação "Duplicata 4x", o valor das parcelas ficou superior a 100,00, conforme imagem abaixo.

Imagem

Ao modificar a visão da grade Sugestões Selecionadas e da grade Parcelas e realizar a edição da parcela para um valor menor que 100,00, ao confirmar a edição na grade de parcelas, o sistema exibirá a mensagem informando que o valor mínimo da parcela é de 100,00, conforme imagem abaixo.

Imagem

Para retornar o valor da parcela para o valor original, o campo Fixa deverá ser desmarcado. Ao desmarcar o fixa, o sistema retornará o valor da parcela para o valor original.

Imagem

Negociação com condição que Exige Aprovação

Negociação com condição de negociação que Exige Identificação do Cliente

Cadastrada a condição de negociação "Cheque 3x" que possui o campo Exige Identificação do Cliente selecionado, conforme apresentado abaixo.

Imagem

Na operação informado como pessoa do pedido "Consumidor Final" e selecionada a condição "Cheque 3x". Ao tentar gravar ou aprovar o pedido, o sistema UNUM exibirá a mensagem informando que a condição de negociação "Cheque 3x" exige que a pessoa da operação seja diferente de Consumidor Final, conforme apresentada abaixo.

Imagem

Caso na operação seja informado uma pessoa diferente do consumidor final, o sistema possibilitará que o pedido seja aprovado e gravado normalmente.