Las pequeñas empresas que se hará constar: el flujo de efectivo es el rey. De la nómina de papel de impresión, dinero en efectivo mantiene su carrera de negocios. Con el ritmo acelerado de los negocios, usted necesita la educación financiera y la gestión de cerca o usted puede encontrarse peligrosamente por encima del presupuesto. La clave del éxito es la planificación por adelantado, con la ayuda de un excelente calendario. Para ayudarle a convertirse en el maestro de la gestión del flujo de efectivo, aquí hay una guía para la gestión de su flujo de efectivo para el corto y largo plazo.

Haciéndose cargo de su Calendario de Flujo de Efectivo

1) Día a día

Cada día de trabajo puede afectar su dinero en efectivo, por lo que desea supervisar las idas y venidas cotidianas. Comience con calcular sus entradas de efectivo. Las entradas de efectivo por lo general provienen de las ventas y cuentas por cobrar. Sin embargo, por el momento, lo mejor es dejar a un lado toda de una sola vez, a gran escala las fuentes de ingresos, tales como la venta de capital. Con el calendario del día a día, usted está tratando de obtener una imagen de sus gastos diarios y las tendencias de ahorro.

Una vez que usted ha calculado sus ingresos para el día, usted tendrá que figurar en sus gastos. Mira todos los gastos, ya que cuesta ese día, incluyendo el tipo de día para los salarios o comisiones, alquileres, publicidad, gastos de envío, pagos de préstamos, etc En resumen, calcular el costo de funcionamiento de su empresa para ese día único. Reste sus gastos de sus ingresos y el saldo de su cierre le mostrará el estado de su flujo de efectivo sobre una base diaria.

Seguir esta tendencia para todos los días de la semana, y tener en cuenta que probablemente tendrá un aspecto diferente en los fines de semana. Una vez que tenga el saldo de su cierre, se puede entender qué días son mejores que otros, y se pueden combinar los datos para proyectar durante toda la semana.

2) Semana a semana

Asignación de su flujo de efectivo por la semana es muy similar a la gestión financiera diaria. De hecho, si usted encuentra día a día la gestión demasiado sofocante (un excelente programa de contabilidad podría aliviar el dolor), puede intentar una proyección semanal en lugar. La premisa básica es la misma: equilibrar sus flujos de efectivo a las salidas de efectivo. Esto significa que durante toda la semana, el cálculo de la cantidad que han ganado por las ventas y los ingresos, a continuación, restando la cantidad total que gastó. Estos números le ayudará a ver el nivel en que su empresa necesita para funcionar con el fin de seguir siendo financieramente saludable.

3) Mes a mes

Mientras que día a día o semana a semana las proyecciones ayudan a ver el éxito diario de la empresa, un calendario mensual puede ayudar con la planificación a largo plazo. Para cada mes, empezar por averiguar el saldo inicial de efectivo. Esto podría incluir los fondos de su préstamo de inicio original. Una vez más, calcular los flujos de efectivo de las ventas y cuentas por cobrar. También puede incluir otras formas de ingresos, tales como la venta de capital, si va a dirigir los fondos hacia el capital de trabajo.

Sus salidas de efectivo se verá un poco diferente de proyecciones a corto plazo, ya que podría haber hecho grandes compras que no se han incorporado en el gasto diario o semanal. Calcule sus salidas de efectivo mensuales para incluir a las inversiones realizadas ese mes, como la compra de activos fijos y adquisiciones de los inventarios. Agregar sus gastos operativos, incluyendo salarios, gastos fijos del negocio, como los pagos de alquiler o un vehículo e impuestos. También debe tener en cuenta los pagos de los préstamos, líneas de negocio de crédito, dividendos, intereses y otras actividades de financiamiento.

La suma de todos estos gastos es su salida de efectivo. Reste este número de las entradas de su dinero en efectivo, y usted encontrará su saldo final el flujo de caja. Si usted tiene una línea de crédito comercial, también se puede considerar el saldo disponible como parte de su proyección, pero esto requerirá una sección separada, ya que tendrá que devolver esos fondos.

La combinación de estos calendarios mensuales pueden ayudar a proyectar sus totales de flujo de efectivo para todo el año. Tanto si se trata de años, meses, semanas o días, mantenerse en la cima de su flujo de efectivo, es importante mantenerse en la cima de su pequeña empresa.