Bueno, en realidad hay seis pasos, pero el fondo es la gestión de tesorería es fácil. Pero más que fácil es la actividad más importante propietario de una empresa puede hacer para asegurar el éxito.

Como propietario de un negocio multimillonario, que se estaba ejecutando el flujo de efectivo todos los meses, incluso con un tenedor de libros muy capaz - Yo quería saber exactamente dónde nos encontrábamos con nuestro activo más importante - nuestro dinero en efectivo.

Como hoy en solitario-preneur, corro un flujo de caja semanal y por la atención que su lugar en la observación de que un número crítico, siempre estoy delante de mis gastos y nunca hay sorpresas.

La realidad para la mayoría de los dueños de negocios es que ignoran ejecución de un informe de flujo de efectivo. Ellos asumen que o bien no tienen que preocuparse por dinero en efectivo (gran error), o mantener su flujo de caja en la cabeza (más grande error) o simplemente no ven la necesidad (gran error que puede y, finalmente, le llevará menos).

Aquí está mi definición de flujo de efectivo. La cantidad de dinero que fluye en su negocio y salir de su negocio. Cada empresa debe determinar su propio ciclo de flujo de caja que es la rapidez con que el dinero fluye hacia adentro y luego hacia fuera.

Aquí están los 6 pasos para manejar el flujo de caja. Este enfoque funciona para cualquier tipo de negocio, con modificaciones menores sobre la base de su ciclo de flujo de caja.

Paso # 1: Seleccione el período de este ejercicio. ¿Se va a determinar su flujo de caja para los próximos 5 días? O las próximas 2 semanas? O de los próximos 30 días?

Vamos a seleccionar un período de 5 días para este ejercicio.

Ponga el período de tiempo cubierto en la parte superior de la página - vamos a utilizar de lunes a viernes (que tendrá que usar las fechas exactas para realizar un seguimiento) - su objetivo con este ejercicio será determinar cuánto dinero tendrá disponible en ese viernes.

Paso # 2: Capture el saldo de su cuenta de cheques comercial a partir del lunes - si usted también tiene una caja pequeña, o una cuenta de negocio de ahorro añadir que pulg Esto es la cantidad de dinero en efectivo que actualmente tiene a su disposición a utilizar para su negocio.

Paso # 3: Ahora, ¿qué las ventas y / o cuentas por cobrar se recoja durante este período de tiempo? Yo le pido a la lista de ventas y / o cobros por fecha de vencimiento y la cantidad de cada uno de ellos. Esta es la cantidad de dinero que usted planea en conseguir esta semana. Si conoces a alguien le debe dinero, pero no va a aparecer hasta el miércoles siguiente, no va en este informe. Se mostrará el resumen de la semana que viene de flujo de caja. Sume todos sus créditos y ventas.

Paso # 4: Añadir el efectivo en el banco con sus cuentas por cobrar totales y ventas.

Paso # 5: Quiero que a la lista, por fecha y luego la cantidad, lo que cuentas por pagar que tienen que pagar entre el lunes y el viernes. Si el alquiler se debe, en la siguiente lista. Si el pago de alojamiento web es debido el lunes siguiente, no la lista. Saldrá a la síntesis de su semana que viene. Sume todos sus acreedores.

Paso # 5: Ahora toma tus Deudas totales y restarlos del efectivo total.

Paso # 6: Muestra la cantidad de dinero en efectivo que tiene en el banco a partir del viernes.

¡Eso es!

6 sencillos pasos que seguirán para proporcionar a su empresa el oxígeno que necesita para no sólo sobrevivir sino prosperar!

Realmente es así de fácil - y aunque sé que los dueños de negocios fundamental entender este proceso, demasiados ignoran hasta que es demasiado tarde.

No seas uno de ellos. Tomar en serio la gestión de su flujo de caja y empezar a crecer un negocio exitoso.