Keretszerződés - Finanszírozás, számlázás fül

Finanszírozási paraméterek

Egyfelől itt tekinthető meg az ajánlatban megadott finanszírozási szolgáltatás némely adata, másfelől, pontosíthatjuk a kamat- és árfolyam szabályozást. Csak finanszírozást is tartalmazó szerződésnél értelmezett blokk.

Finanszírozási szolgáltatás
Ajánlatban megadott finanszírozási szolgáltatás megtekintése.

Finanszírozás típusa
Előző mező szerinti finanszírozási szolgáltatással meghatározódik, az ott definiált finanszírozás típusa érték. Meghatározza a konstrukció elszámolási lehetőségeit.

Alapértelmezett kamatfelár
Előző mező szerinti finanszírozási szolgáltatásban ismert érték, melyet aztán az ajánlat rögzítésekor pontosíthatunk, majd még tovább lépve itt a keretszerződésnél is eltéríthetjük.

Szerződés kezdetén érvényes árfolyam használata
Logikai mező, újonnan szerkeszthető, lehetséges értékek:

• Igen: ekkor az egyedi szerződések majdani érvényesítésekor, az épp aktuális dátumra keresi ki a rendszer, hogy a finanszírozási szolgáltatás szerinti bázis  árfolyam típus alatt mi az aktuális árfolyam és erre frissíti az ütemezést.

• Nem: akkor a generált egyedi szerződésekben szerkeszthető marad az árfolyam mező, amire a rendszer felajánl ugyan alapértéket, de ez felülírható marad, és majd erre frissíti be érvényesítéskor az ütemezést.

Kamatfrissítés paraméterei

Kamatfrissítés típusa
Ajánlatban választott finanszírozási szolgáltatás meghatározza. Lehetséges értékek:

• Változó

• Állandó alapkamat

• Fix finanszírozási díj

• Halasztott változó

Az egyes értékek leírását lásd a finanszírozási szolgáltatás súgónál.

Időkorlát fix kamatozásra
Amennyiben előző mezőben a Kamatfrissítés típusa = ‘Halasztott változó’, úgy itt adható meg, hogy a futamidő első hány hónapjában váltson a fix kamatozás változóra.

Bázis kamatláb beállítása
Annak meghatározása, hogy milyen módszerrel állapítsa meg rendszer a bázis kamatlábat az egyedi szerződések majdani aktiválásakor. Ajánlatban beállított érték öröklődik, nem felülírható. Lehetséges értékek:

• Ajánlatban megadott

• Szerződés kezdetén érvényes

• Kamatperiódus alapján kalkulált

• Előző havi kamatfordulókori

Az egyes értékek magyarázatát lásd az ajánlat leírásnál.

Kamatperiódus hossza
Ajánlatban választott finanszírozási szolgáltatás meghatározza, nem felülírható.

Kamatperiódus igazítása
Helyben megadható új érték, lehetséges értékek:

• Futamidő: az egyedi szerződések ütemezésében található ütemezés dátumon érvényes kamatlábat alkalmazza az újabb kamatperiódusra, a következő fordulónapig.

• Naptár: az egyedi szerződések ütemezéstől függetlenül, mindig a naptári hónap valahányadik napján érvényes kamatlábbal frissít rendszer (a következőkben definiált mezők szerint).

Induló/követett alapkamat típusa
Ajánlatban választott finanszírozási szolgáltatás meghatározza, nem felülírható.

Fordulókor használt kamat típusa (Kamat fordulónap )
Helyben megadható új érték, a lehetséges értékek a követező mezőben megadott nappal együtt értelmezhetők:

• Utolsó banki nap előtt

• Konkrét naptári nap

Fordulókor használt X nap értéke (Kamat fordulónap)
Egy egész szám, mely előző mező értelmezésében vagy a minden hónap utolsó banki napja előtt X. napot jelenti, vagy minden hónap X. napját. Ha a kamatfordulónap típusa = Utolsó banki nap előtt, akkor speciális értékként kezelhető itt a “-1”,  ami az adott hónap első napján, vagy ha az nem banki nap, akkor a megelőző banki napon érvényes kamatlábat jelenti.

Átlagolt alapkamat
Logikai igen / nem típusú mező, újabb helyben megadható érték, mely a következő mezővel együtt értelmezhető.

Átlagolás
Amennyiben Átlagolt alapkamat = igen, úgy az itt megadott X hónapra kihirdetett kamatláb értékek átlagával kell frissíteni az ütemezést  a kamat fordulónapon.

Kamatküszöb eltérés
Helyben karbantartható százalékos érték. Adott kamatfordulónapi kamatlábat vet össze a rendszer a szerződésben épp alkalmazott aktuális kamatlábbal (ez látszik a finanszírozás ütemezés táblázatában is), és ha a  különbség (bármilyen előjelű is), nem éri el a küszöbértéket, úgy nem történik kamatfrissítés.

Példa: A szerződés szerinti aktuális alapkamatláb 1 %. Az épp időszerű kamatfordulónapi alapkamatláb 1,5 %. A változás ekkor 0,5 %, így ha a kamatküszöb 0,6 % -ra állított, akkor nem történik kamatfrissítés, ha 0,4 %-ra állított, akkor viszont igen, mert a változás mértéke átlépte a küszöbértéket.

Ha adott kamatfordulónappal nem történik kamatfrissítés, akkor a szerződésben kezelt aktuális kamatláb tehát változatlan marad, így egy következő kamatperiódus is ehhez a változatlan aktuális kamatlábhoz képest figyeli a változást.

Számlázással kapcsolatos adatok

Finanszírozási díj számla a kalkuláció devizanemében készüljön
Helyben megadható új érték, logikai igen / nem. Adott egyrészről a kalkuláció devizaneme (lásd Keretszerződés alapadatok blokkban), mellyel az egyedi szerződés ütemezését kalkulálja a rendszer. Ehhez képest eldöntendő, hogy a finanszírozási díj számlát milyen devizanemben állítjuk ki. Akármelyik esetet is választjuk, a vevő analitika egységesen generálódik le, mind forintos, mind devizás értékek szerepelnek benne. A folyamat a számlaképnél válik szét, abba az analitikából jelen mező alapján vagy a forintos összegek kerülnek be, vagy a devizás összegek.

Áfa helyi devizában fizetendő
Arra tekintettel, hogy az ügyfél az áfát a normál szabályok, esetleg fordított adózás szerint kell-e kezelje, jelen mezővel befolyásolható, hogy az áfa adatokat hogy kerüljenek a számlára. Még akár devizás számlánál is elvárás, hogy az áfa adatok forintban rákerüljenek. A helyes beállítás adózási ismereteket igényel.

Továbbszámlázás forrása lehet – árajánlat
Olyan komplex kezelési szolgáltatásoknál, melyeknél értelmezett egyáltalán az árajánlat kezelés (pl. szerviz), itt dönthető el, hogy ezekből történjen-e továbbszámlázás (nem preferált), vagy várja be a rendszer a szállítói számlát (ez utóbbi ildomosabb és biztosabb eljárás.

Továbbszámlázás forrása lehet – szolgáltatási igény
Olyan közvetített kezelési szolgáltatásoknál, melyeknél a flottakezelő egy előre kialkudott listaár alapján rendeli meg együttműködő partnerétől a szolgáltatást, engedélyezi-e ügyfél, hogy a szállítói számla bevárása nélkül számlázzon flottakezelő. 

Számlázási törtidőszak kezelése
Helyben megadható új érték (ajánlatban még nem foglalkozunk vele), lehetséges értékei:

• Tört: akkor a szerződés kezdete dátumától (ami = gj. első átadása) indul a számlázás, ehhez a szerződés kezdete dátumával egyezőre állítja be a kezelési szolgáltatások érvényesség -tól dátumát, illetve ettől a dátumtól indítja a finanszírozási ütemezést is, futamidő közben a naptári hóforduló lesz a számlázási fordulónap is, így lesz tehát az első hónap tört hónap, és ez tart egész a futamidő végéig, ahol az utolsó hónap szintén tört hónap lesz.

• Egész: akkor a szerződés aktiválás hónapjának elsejére állítja be a szolgáltatások érvényesség -tól dátumát, illetve innen indul a finanszírozási ütemezés is, futamidő közben is folytatódik a naptári hó forduló szerinti számlázás, egész a futamidő lejárta előtti hónap utolsó napjáig, ez lesz az átalánydíj számlázás vége.
  A szerződés kezdetétől a hó elejéig terjedő időarányos részre elhatárolás képezhető.

Fontos a pontos beállítása, mert ez alapján írja fel a rendszer az egyedi szerződések ütemezését! 

Tört hónap arányosítása
Helyben megadható érték, mellyel pontosítható az előző mező szerinti törtidőszakos kezelésű egyedi szerződéseknél, hogy a törtidőszaki számlák arányos összegét milyen képlettel számolja a rendszer (erre idő előtti lezáráskor akkor is szükség van, ha amúgy előző mezőben Egész időszak paraméterezett). Lehetséges értékei:

• Naptári hosszra: veszi a rendszer a normál egész havi díjat, és ezt annyi nappal osztja az 1 napi díj kiszámításához, ahány napos az adott hónap.

• Fix 30 napra a törthavi díjat a következő képlettel számoljuk: 30-ból kivonjuk a szerződés kezdő napját, plusz hozzáadunk egyet.
  Példák a tört havi számolásra:
  Február 28-án induló szerződésnél a tört havi díj: 30-28+1=3 nap, azaz úgy vesszük, hogy a hónap 30 napból áll. Ha nem ezt a módszert használnánk, akkor a szerződés végén 'eltűnne' az a két tört nap, hiszen 27-én fog lejárni, ott 27 nappal számolunk.
  Harminc napos hónapban, ha a szerződés az utolsó napon indul: 30-30+1=1 nap
  Harmincegy napos hónapban: 30-31+1=0, de ilyen esetben egy napot mindenképpen számol a rendszer tört havi díjként. És ugyan ez lesz az összeg akkor is, ha a harmincegy napos hónap 30-án indul a szerződés, mert minden hónapot 30 naposnak tekintünk ilyenkor.

Fontos a pontos beállítása, mert ez alapján írja fel rendszer az egyedi szerződések ütemezésében a törtidőszaki díjakat (első és utolsó hónap)! 

Fizetési határidő
Az ügyfél szintjén megadott alapértéket felajánlja a rendszer, melytől eltérhetünk. Az így beállított érték a vevő számlák kiállításakor is alapérték lesz. Nem vonatkozik a késedelmi kamatra, arra lentebb külön mező.

Vevő számlára kerülő saját cég bankszámla száma, illetve Vevő számlára kerülő saját cég devizás bankszámla száma
Amit a majdani számlázáshoz használunk annak megjelölésére, hogy hova várjuk az ügyféltől a teljesítést. Választás a saját cégnek jelölt partner bankszámlaszámai közül. A  devizás mező nem kitöltése nem kötelező.
Amennyiben mindkettő kitöltött, számla generáláskor a rendszer e két bankszámlaszám közül fog választani, devizanem szerint.
Azaz, ha a szerződésben a finanszírozás a helyi devizától eltérő ÉS a Finanszírozási díj számla a kalkuláció devizanemében készüljön jelölő ki van pipálva, akkor két számla készül - a kezelési szolgáltatásokról kiállóra az alap bankszámlaszám, míg a finanszírozási díjak a devizás bankszámla számmal generálódó számlára kerülnek.
Ha nincsen kitöltve a devizás bankszámla mező , akkor a számlára az elsődleges bankszámlaszám kerül.

Refinanszírozásban érintett gépjárművek esetén a finanszírozási díjak számázásához megadható ettől eltérő bankszámlaszám is, erről részletek a Vevőszámlákon megjelenő bankszámla számok oldalon, illetve a következő sorban.

Kezelési szolgáltatások díjai a finanszírozási díj számlával azonos bankszámlaszámra fizetendők jelölő
Lehetőségünk van arra, hogy az ügyfelek számláit automatikusan megbontsuk aszerint, hogy az egyes gépjárműveket épp melyik bank finanszírozza. Tekintve, hogy csak refinanszírozásban érintett szerződések esetén értelmezett a jelölő, a működéssel kapcsolatos részletek a Refinanszírozási szerződések oldal Finanszírozási díjak számlázási összefüggései  fejezetben találhatóak.
A jelölő értéke a keret állapotától függetlenül, bármikor módosítható. Az alapérték rendszer paramétertől függ, így flottakezelő döntheti el.

Számlázáskor fix áfa
Helyben megadható új érték, választás az áfa kategória és az áfa típus törzsből. Óvatosságot igényel a használata! Ha kitöltjük, úgy minden más áfa szabályt felülírva, az itt megadott beállítást használja a rendszer számlázáskor.  Hatása azért “mindent vivő”, mert a rendszer a már legenerált vevő analitika tételeken hajtja végre az áfa korrekciót a számlázások során, tehát felülírással dolgozik.

Akkor célszerű használni, ha valamely ügyfelünknek áfa nélküli számlát kell kiállítani, tehát tipikusan külföldi vevők keretszerződéseiben. E lehetőség következményei:

• a külföldi ügyfelek miatt nem kell törzsadat szinten duplikálni a jogcímeket illetve könyvelési szabályokat,

• a keretszerződés hibás beállításával felülírhatjuk az amúgy oly precízen paraméterezett áfacsoport tagokat, ennek minden következményével együtt!

Az áfa vezérléséről egy áttekintő oldal is született, ahol egyben látható minden olyan mező a rendszer különböző pontjairól, melyek kihatnak az áfa megállapításra.

Költséghely prioritás
Itt állítható, hogy adott keret alatt milyen logika mentén kell használni az ügyfél költséghelyeit: gépjárműhöz rendelten vagy használóhoz rendelten (ahol használók alatt a ‘Használó’ kapcsolattartás típussal rendelkező kapcsolattartókat értjük). Gépjárműhöz rendelt költséghelyek esetén a gépjármű szerződéses adatai felületen kezelhetők a gépjármű idősoros költséghely adatai. Használóhoz rendelt költséghelyek esetén a kapcsolattartó felületen adhatjuk meg ugyanezt.

Alapértelmezett költséghely
A rendszer különböző pontjain vannak automatizmusok arra, hogy azonosítsák az épp használandó költséghelyet. Ha bármi, pl. hiányos adatfeltöltés miatt ilyet nem tudja meghatározni, akkor az itt megadott költséghelyre terheli az adott tételt.

Számlázási devizanem - továbbterhelés (opcionális)
Helyi devizás szerződés esetén megválasztható az eseti továbbterhelés devizaneme, a vevőszámla az itt megadott devizában áll ki. A mező értéke a szerződés(ek) érvényességi időtartamán belül bármikor módosítható. Fontos! Minden eseti továbbterhelés egységes devizában történik, nem adható meg kivétel.

Számlázási devizanem - bérleti díj (opcionális)
Helyi devizás szerződés esetén megválasztható a havi bérleti díj (finanszírozás + kezelési szolgáltatások) devizaneme, a vevőszámla az itt megadott devizában áll ki. A mező értéke a szerződés(ek) érvényességi időtartamán belül bármikor módosítható. Számla sztornózása után, ha a jelölőt módosítjuk, a díjak átváltanak a helyi devizára.

Késedelem paraméterei

Az itt megadott adatokat úgy kell beállítani, hogy adott partner minden keretszerződésére egyezzenek! Ezt betartva a paraméterek automatikusan át tudnak adódni a P1 könyvelő rendszerbe, a partner szinkronizáció művelettel.

Nem számolunk fel késedelmi kamatot
Logikai igen / nem

Kamatláb típus
Ha felszámolunk késedelmi kamatot, akkor itt adható meg új értékként, hogy annak alapja mely kamatláb típus legyen.

Módosító tényező (% vagy szorzó)
Előző mezőben kiválasztott kamatláb típus szerinti mindenkori kamatértéket hogyan korrigáljuk a késedelmi kamat számításához.

Türelmi idő
A fizetési határidő utáni hány napon belüli teljesítés ne számítson még késedelemnek.

Fizetési határidő
A késedelmi kamatra vonatkozó fizetési határidő.

kész