Gyakori kérdések - Üzletkötés

1.Megváltozott a finanszírozási ütemezés lefutása. Hiba vagy egyéb ok?

Sosem zárhatjuk ki a rendszerhiba lehetőségét, de mielőtt erre gyanakszunk, érdemes alaposan átnézni az érintett egyedi szerződés változásait, illetve a kapcsolódó vevőszámlákat.

Egy példán keresztül mutatjuk be, milyen apró figyelmetlenségek vezethetnek a nemkívánatos szerződésmódosulásokhoz, de előtte néhány idevágó gondolat.

• A legfontosabb tudnivaló talán, hogy a szerződésekben látható finanszírozási ütemezés sosem statikus adat! Minden hónapban az analitika generáláskor a rendszer újra kalkulálja a lefutást. Ezen kalkuláció alapja mindig a legutolsó kiszámlázottság és a szerződésben szereplő ütemezést befolyásoló adatok (a szerződésben a Kalkulációs paraméterek blokkban).

• A kalkuláció a finanszírozási szolgáltatás típusától függetlenül minden hónapban megtörténik, tehát a fix kamatozású szerződések esetén is.

• Az eredeti - ajánlatból generált - ütemezés természetesen sosem módosul magától. A változást kizárólag szerződésmódosítási igény aktiválásával idézhetjük elő. 

• Minden olyan módosítás, ami az egyedi szerződés kalkulációs paramétereit érint, változást okoz az ütemezés lefutásában. Ez akkor is igaz, ha a módosítási igényben célérték kereséssel az ügyfél által fizetendő díjat nem módosítjuk, hiszen ilyen esetben vagy a maradványérték, vagy a kamatfelár terhére történik a módosítás. 

Nézzük akkor a példát.
A képen látható szerződésre elkészült az első (tört havi) bérleti díjas számla. 

Ezt követően módosítjuk a szerződést, a futamidőt csökkentjük 2 hónappal, maradványértékre történő célérték kereséssel az ügyfél havi díját változatlanul hagyva.

Most valamilyen okból sztornózzuk az első havi bérleti díjas számlát, majd újra generáljuk az analitika tételeket, és elkészítjük az új vevőszámlát.
Visszatérve az egyedi szerződéshez meglepődve látjuk, hogy az ütemezés módosult (alábbi kép).

Ne legyünk meglepve, hiszen a módosítási igény hatására a szerződésbe más kalkulációs paraméterek kerültek. Ez, illetve egy olyan vevőszámla sztornózása, ami még a korábbi kalkulációs paramétereknek megfelelően állt ki, együttesen okozta a fenti változást.

Ezt elkerülhetjük, ha a vevőszámla sztornózását megelőzően a szerződésben megadjuk a Kalkuláció védettsége mezőben a már kiszámlázott hó végi dátumot. Ekkor a rendszer a sztornózás ellenére a védettségnek megfelelő időszakig a korábbi díjat fogja számlázni, és ennek megfelelő ütemezést készít az új paraméterekkel.

2.Kinulláztam az ajánlatban az adót, a szerződésben mégis számol vele. Mi a megoldás?

Ha megállapodás szerint az ügyfél lesz az adófizető, úgy megfontolandó, hogy az adót jelentő kezelési szolgáltatást ugyanúgy feltüntessük az ajánlatban, csak épp 0 Ft-os áron, így mindkét félnek egyértelmű, hogy a flottakezelőn keresztül biztosan nem történik meg az adókötelezettség teljesítése, arról az ügyfél magának kell gondoskodjon. Ebben az esetben azonban kiemelten figyelni kell arra, hogy a kalkuláció először az ajánlatban, majd az egyedi szerződés generálásakor, végül az aktiváláskor is lefut!
Emiatt nem elegendő az ajánlatban kinullázni a szolgáltatás díját. Megoldás, ha az ilyen szerződésekre külön kezelési szolgáltatást rögzítünk a törzsben, ahol a 'Kalkulációt igénylő szolg.' mezőben a 'Nem' opciót választjuk ki. Ekkor az ajánlatban megadhatunk bármilyen összeget, akár nullát is, a rendszer ezzel fogja generálni a szerződést, és aktiváláskor sem írja felül.
A szolgáltatás alá természetesen szükséges szolgáltatási szintet is rendelni (szolgáltatási elemre nincs szükség).

3.A szerződés aktiválása után megváltoztak az adók. Mi történhetett?

Az Adók és illetékek fejezet részletesen taglalja a kalkulációhoz felhasználásra kerülő adatokat, ezért ezeket itt nem részletezzük.
Itt csak annyit elevenítünk fel, hogy az adók kalkulációja először az ajánlatban, majd az egyedi szerződés generálásakor, végül az aktiváláskor is lefut, a rendszerbe rögzített éppen aktuális! dátumnak megfelelően. Ez már önmagában is okozhat eltérést, ha időközben jogszabályváltozás miatt változott a fizetendő adó mértéke. Az adók mértékét azonban a gépjármű adatai határozzák meg. Nézzük meg, hogyan tudjuk az ügyfél szerződést rendbe rakni, ha más összeg szerepel a szolgáltatásokban, mint azt várnánk.

Első körben ellenőrizzük az adókat befolyásoló paramétereket a konkrét gépjármű adatlapján (teljesítmény, súly, stb). Miután ez sikerült, felmerül a kérdés, hogy mi a jobb megoldás,

• a konkrét Gépjármű adatainak javítása, vagy 

• a Gépjármű típus módosítása az adatlapon. 

Ez a döntés a felhasználó kezében van. Egy átalakításon átesett gépjármű esetén valószínűleg nem tudjuk a típust másikra módosítani, itt az adatok javítása a megoldás. Ha azonban a szállítói árajánlatban lett rosszul meghatározva a gépjármű típus, és ezért nem stimmel az adók mértéke, akkor inkább a helyes típus választás a jó döntés.

A helytelen adat javítása után léptessük vissza az egyedi szerződés állapotát rögzítés alattira, majd aktiváljuk újra (erről képek a következő kérdésnél). Az adókat a rendszer újra számolja. (Ha már készült bérleti díjas számla, akkor a szerződés nem léptethető vissza. Megoldás a számla (számlák) sztornózása, vagy szerződésmódosítással a helyes értékek javítása a szerződésben.)

4.Rossz dátummal aktivált egyedi szerződés javítása

Az egyedi szerződés kezdő dátuma a gépjármű aktiválási dátumával egyezik meg. Amennyiben elírás történt, az adatok javítását az első havi számla kiállítását megelőzően megtehetjük.

5.Változott a szállítói árajánlat, hogy lehet a már elkészült ajánlatokon átvezetni?

6.Jogszabály változás történt a gépjármű- és/vagy a cégautó adókban. Hogyan lehet a legegyszerűbben érvényesíteni az ügyfelek felé?

kész