Northern Trust Corporation (NTRS)

1. 公司簡介

Northern Trust Corporation (北方信託公司) 是一家全球領先的金融服務公司，總部位於美國伊利諾州芝加哥。公司由 Byron Laflin Smith 於 1889 年創立，最初旨在為芝加哥富裕市民提供信託和銀行服務。北方信託的股票在納斯達克交易所上市 (股票代碼：NTRS)，也是標普 500 指數的成分股。

北方信託以其穩健的受託人傳統和以客戶為中心的文化而聞名，為全球企業、機構投資者和超高淨值個人提供高度專業化的服務。公司的核心業務包括資產服務 (Asset Servicing)、財富管理 (Wealth Management) 和資產管理 (Asset Management)。北方信託致力於透過其獨特的技術能力、多元化的投資策略和誠信文化，幫助客戶實現其財務目標並管理複雜的資產。

2. 營運結構

北方信託的營運模式主要圍繞著為其高淨值客戶和機構客戶提供綜合性的資產管理和行政服務。公司在全球設有辦事處，以支持其國際客戶。

北方信託主要透過以下兩個核心業務部門運營：

• Corporate & Institutional Services (C&IS) (企業與機構服務)：
  
  

  • 這是北方信託最大的業務部門，為企業和公共退休基金、基金會、捐贈基金、基金經理、保險公司、主權財富基金以及其他機構投資者提供全面的資產服務和相關解決方案。

  • 服務範圍包括：全球託管 (global custody)、基金行政管理 (fund administration)、投資運營外包 (investment operations outsourcing)、投資管理、投資風險和分析服務、證券借貸 (securities lending)、外匯、財資管理 (treasury management) 和經紀服務 (brokerage services)。

  • 該部門旨在協助機構客戶管理其複雜的投資組合，確保資產安全，並提供詳盡的報告和分析。

• Wealth Management (財富管理)：
  
  

  • 此部門專注於為高淨值個人和家庭、企業主、高階主管、專業人士、退休人士以及歷史悠久的私人企業提供廣泛的財富管理解決方案。

  • 服務內容包括：信託服務、投資管理、託管服務、慈善服務、財務諮詢、監護和遺產管理、家族企業諮詢、家族財富教育以及私人和商業銀行服務。

  • 北方信託為客戶提供客製化的財務規劃和投資策略，以應對世代傳承和複雜的財富管理挑戰。

資產管理 (Asset Management)：

• 雖然不作為一個獨立的報告部門，但北方信託透過其 Northern Trust Asset Management (NTAM) 子公司提供廣泛的投資管理服務。

• NTAM 為機構和財富管理客戶提供主動式和被動式股權、固定收益投資、現金管理、另類資產類別（如私募股權、對沖基金的基金）以及多經理人諮詢服務和產品。

• 截至 2024 年 12 月 31 日，北方信託管理約 1.6 兆美元的資產。

收入來源：北方信託的主要收入來自於其資產服務的費用（託管費、基金行政管理費）、財富管理服務費（信託費、投資諮詢費）以及其銀行業務的利息收入。

主要供應商：

• 技術和軟體供應商：提供用於資產管理、交易和報告的核心平台。

• 專業服務公司：如法律、會計和諮詢服務。

• 數據和分析服務提供商。

• 市場數據和研究提供商。

主要競爭者：北方信託在資產服務、財富管理和資產管理領域面臨著來自全球和地區性金融機構的激烈競爭：

• The Bank of New York Mellon Corporation (紐約梅隆銀行)：在資產服務和資產管理領域是直接競爭對手。

• State Street Corporation (道富銀行)：另一家主要的資產服務和資產管理巨頭。

• JPMorgan Chase & Co. (摩根大通)：其資產管理和私人銀行部門。

• Goldman Sachs Group, Inc. (高盛集團)：其資產管理和私人財富管理業務。

• UBS Group AG (瑞士聯合銀行)：特別是在全球財富管理方面。

• Fidelity Investments (富達投資) 和 Charles Schwab Corporation (嘉信理財)：在某些財富管理和經紀服務領域。

• 其他大型商業銀行、獨立信託公司和私人銀行。

3. 產業地位

Northern Trust Corporation 在全球資產服務、財富管理和資產管理產業中佔據領先地位。

• 受託人服務的領導者：北方信託以其強大的受託人傳統而聞名，在為機構和高淨值個人提供信託和託管服務方面享有盛譽。

• 龐大的資產規模：截至 2024 年 9 月 30 日，北方信託託管/管理著約 17.4 兆美元的資產，並管理著約 1.6 兆美元的資產，這使其成為全球最大的託管銀行和資產經理之一。

• 專注高端客戶：公司主要服務於機構投資者和超高淨值個人，這是一個對專業知識和個性化服務要求極高的市場。

• 財務實力和穩定性：北方信託被認為是全球金融機構中財務實力較強、穩定性較高的公司之一。

• 《財富》500 強企業：北方信託是《財富》500 強榜單的常客，2024 年其營收約為 82.93 億美元。

• 穩健的財務表現：

  • 2024 財年 (截至 2024 年 12 月 31 日) 總收入約為 82.93 億美元。

  • 2024 財年淨收入約為 15.5 億美元。

  • 截至 2025 年 6 月 23 日，公司市值約為 217.6 億美元。

  • 公司在 2025 年第一季度報告每股收益超出預期，並上調了全年淨利息收入指引，顯示出積極的經營勢頭。

總之，Northern Trust Corporation 是一家在全球資產服務、財富管理和資產管理產業中具備領導地位、以其在受託人服務方面的卓越聲譽、龐大的資產規模、對高端客戶的專注以及穩健的財務表現驅動成長，並在全球金融體系中扮演關鍵角色的行業巨頭。

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