Приложение № 1 к договору №____________ от «_____» ___________ 2000г.
Введение.
Современный инвестиционный бизнес основан на применении технологий, использующих ресурсы мирового фондового рынка. Такие технологии образованы из моделей, использующих общие стандарты Регламента FT146/SR02 (Швейцария).
Основные требования к сертификации специалистов заключаются в том, чтобы на основе понимания сути модуля и на основе полученных знаний решить одну из практических задач в своей деятельности.
Каждый слушатель представляет отчет по работе, содержащий практический пример применения полученных знаний и подтверждающий готовность слушателя участвовать в разработке проекта.
Модуль А.
Тема: Введение в глобализацию и интеграцию мирового рынка капитала.
Основные вопросы:
1. Основные формы и технологии глобализации и транснациализации систем движения капитала.
2. Глобализация инфраструктуры мирового рынка капитала.
3. Корпоративные действия в условиях глобализации мирового рынка капитала.
4. Качественное управление рисками в условиях глобализации и транснациализации систем движения капитала.
5. Всемирная автоматизация котировок ценных бумаг и ее роль в развитии "новой" рыночной экономики.
6. Кредитование долговых обязательств и рост рыночной стоимости компаний в условиях глобализации систем движения капитала.
Модуль B.
Тема: Основы залогового кредитования в электронной коммерции и бизнесе.
Основные вопросы:
1. Основные формы кредитования проектов и кредитных линий для погашения долгов на основе секъюритизации активов.
2. Кастодиальные технологии страхования рыночных рисков крупной корпоративной клиентуры при реализации сложных инвестиционных проектов.
3. Филиальная сеть и спектр кастодиальных услуг.
4. Новые направления кастодиальной деятельности на основе глобализации хранения и регистрации залогов с учетом величины резервов, начисленных на возможное обесценивание активов.
5. Международные нормативы, стандарты и инфраструктура, обеспечивающие управление активами при реализации ипотечных и других сложных долгосрочных проектов.
Модуль C.
Тема: Введение в инфраструктуру глобальной системы хранения залога Global Custody.
Основные вопросы:
1. Историческая справка.
2. Принципы реализации инфраструктуры Global Custody.
3. Основы нормативной базы инфраструктуры для заимствований под залог из ценных бумаг.
4. Основы инфраструктуры Global Custody.
5. Международная инфраструктура поставок коммерческих бумаг крупнейших компаний на фондовый рынок с целью повышения дохода и повышения своей ликвидности.
6. Саморегулирование инфраструктуры Global Custody.
7. Взаимное страхование рисков инвесторов, заемщиков, собственников, являющихся нерезидентами по отношению друг к другу при реализации совместных инвестиционных проектов.
8. Организация и структура Ведущих Глобальных Кастодианов на рынке портфельных услуг.
Модуль D.
Тема: Основы качественного управления рисками на рынках технологий и инвестиций.
Основные вопросы:
1. Классификатор рисков.
2. Золотой треугольник защиты от рисков.
3. Управление рисками в депозитарно-расчетных системах глобального хранителя Global Custody.
4. Инструментальные методы снижения рисков.
5. Организационные методы снижения рисков.
6. Консолидация капитала банков и их клиентов.
7. Снижение рисков на межбанковском кредитном рынке за счет гарантий Кастодианов.
8. Снижение рисков с помощью методов конвертации акций в облигации.
Модуль E.
Тема: Глобализация клиринговых расчетов на рынке кастодиальных услуг.
Основные вопросы:
1. Путь к системе открытых расчетных систем.
2. Основы глобализации расчетных систем.
3. Архитектура и модули глобальной расчетной клиринговой системы.
4. Архитектура открытой национальной расчетной клиринговой системы.
5. Клиринговый расчетный центр.
6. Телекоммуникации.
7. Базовый прикладной профиль.
8. Модуль ввода данных.
9. Модуль диспозиции счетов.
10. Модуль обработки счетов.
11. Модуль контроля счетов.
12. Модуль определения платежеспособности участников системы платежей.
Модуль F.
Тема: Глобальный хранитель ценных бумаг (Global Custody).
Основное вопросы:
Путь к системе открытых депозитарных систем.
Проблемы интеграции правовой и нормативной базы депозитариев.
Основные подходы к созданию международной депозитарной сети.
Общесистемный классификатор международной депозитарной системы.
Организация и управление работой депозитарной системы. Прием ценных бумаг на хранение. Глобальные трансферты ценных бумаг. Обслуживание биржевых и внебиржевых торговых систем. Выдача ценных бумаг из депозитарной системы.
Модуль G.
Тема: Гармонизация нормативов, стандартов и процедур, применяемых в международных депозитарно-расчетных системах.
Основное вопросы:
1. Открытие счета ДЕПО.
2. Зачисление бумаг на счет ДЕПО.
3. Списание бумаг со счета ДЕПО.
4. Форматы поручений клиентов на зачисление и списание бумаг.
5. Процедуры начисления девидендов и процентов по активам клиентов.
6. Форматы документов.
7. Открытие клирингового счета.
8. Зачисление денег на клиринговый счет.
9. Списание денег с клирингового счета.
10. Форматы поручений клиентов на зачисление и списание денег.
11. Процедуры начисления дивидендов и процентов.
12. Форматы документов.
13. Процедуры перерегистрации права собственности (зачисление и списание бумаг без перечисления денег).
14. Процедуры, регламентирующие корпоративные действия (увеличение, дробление уставного капитала, конвертация, слияние, поглощение).
Модуль H.
Тема: Глобальные Кастодианы.
Основное вопросы:
Роль Глобальных Кастодианов в интеграции инфраструктуры Global Custody.
Структура международного стыка Global Custody.
Кредитный рынок Глобальных Кастодианов.
Продукты информационного обслуживания стыков Глобальных Кастодианов.
Порядок информационного обслуживания Глобальных Кастодианов в Европе.
Информационное обслуживание Глобальных Кастодианов на основе системы IBIS.
Общие сведения о классификаторах источников информации для Глобальных Кастодианов.
Фирменные классификаторы.
Специализированные банки данных.
Другие источники информации.
Методика применения классификаторов клиентов Глобального Кастодиана.
Модуль I.
Тема: Нормативно-юридическая база для обслуживания счетов банком-участником INTERSETTLE.
Основные вопросы:
Разработка и согласование:
1. Залогового руководства для обслуживания счетов в INTERSETTLE.
2. Проекта Постановления Швейцарской Федеральной Банковской комиссии.
3. Списка уполномоченных подписей.
4. Инструкций по доставке сообщений по обслуживанию счетов.
5. Базового соглашения о лимитном обслуживании в INTERSETTLE.
6. Спецификации делового партнера и пользователя SECOM.
7. Соглашения по общим условиям обслуживания клиентов.
8. MAX – лицензионного соглашения.
9. Общего залогового соглашения.
10. Факс – сообщения.
11. Продуктов внешнего аудита.
12. Тарифного соглашения.
Модуль J.
Тема: Информация для инвестора и заемщика.
Основные вопросы:
1. Финансирование проектов по стандартам Федерального Агентства по внешнеэкономическим связям Швейцарии (BAWI).
2. Основные этапы выбора заемщика.
3. Предварительное знакомство с заемщиком.
4. Инвестиционная привлекательность заемщика.
5. Обработка документации для инвестора.
6. Листинг ценных бумаг.
7. Состав организационных, экономических и финансовых показателей.
8. Требования к балансовому отчету заемщика.
9. Методы оценки инвестиционной привлекательности заемщика.
10. Информация, учитываемая при листинге ценных бумаг.
11. Методы андеррайтинга предприятий заемщиков.
12. Классификация заемщиков.
13. Методы работы с заемщиком.
14.Примеры оценки показателей в соответствии со стандартами BAWI (Справка о движении капитала, Справка об основных фондах и оборотных средствах).
Модуль K.
Тема: Анализ и экспертиза финансово-экономических показателей уполномоченного банка, обслуживающего счета в INTERSETTLE согласно Правилам Регламента FT-146/SR01.
Основные вопросы:
Анализ и экспертиза:
1. Годовых отчетов банка за последние 2 года.
2. Учредительных документов банка.
3. Оргструктуры банка.
4. Механизмов принятия решения.
5. Планирования бюджета.
6. Состава акционеров банка.
7. Состава заемщиков.
8. Совокупного ссудного портфеля.
9. Портфеля ценных бумаг.
10. Контрагентов.
11. Правил обслуживания счетов клиентов.
12. Достаточности капитала, взвешенной с учетом российских рыночных рисков.
Модуль L.
Тема: Практика работы с банковскими технологиями TOPAS/ALPINA, вcтроенными в INTERSETTLE и обслуживающими международную электронную коммерцию и бизнес.
Основные вопросы:
Основные стандарты обслуживания электронной коммерции в различных отраслевых секторах экономики:
1. Организация и структура INTERNET-компании.
2. Классификатор и структура данных оптовой и розничной электронной коммерции, осуществляемой INTERNET-компанией.
3. Торгово-учетные операции INTERNET-компании.
4. Складские операции.
5. Бухгалтерские системы.
6. Рентабельность INTERNET-компаний.
7. Интеграция INTERNET-компаний с расчетно-платежными системами.
Модуль M.
Тема: Ведение Главной базы данных клиентов (Стандарты ZRG 001, ККS 001, KKS 002/1).
Основные вопросы:
1. Классификатор и структура данных о клиенте.
2. Авторизация клиента (юридического и физического лица).
3. Скоринговая структура записей о клиентах.
4. Формы обслуживания клиентов.
5. Отчетность и изменения показателей.
6. Кредитные риски и другие служебные отметки, характеризующие надежность клиента.
7. Работа с Главной бухгалтерской книгой, интегрированной в INTERSETTLE.
Модуль N.
Тема: Транзакции через счета нескольких банков, участвующих в INTERSETTLE (Стандарты KKB 001, SKS 001, SYS 221, KT 410/ 1/2).
Основные вопросы:
1. Обслуживание транзитных счетов INTERSETTLE с защитой от ошибок.
2. Блокировка транзакций.
3. Лимиты транзакций.
4. Снижение издержек.
5. Мультивалютные операции.
6. Учет данных с лицевыми счетами клиента в разных банках и странах и их документальное сопровождение.
7. Поручение по возмещению издержек и резервированию (дебетование и кредит при обслуживании процессинга пластиковых кредитных карт).
8. Показатели, позволяющие рассчитывать лимиты процентных ставок и сумм кредитов, обеспечивающие возвратность активов.
9. Коды блокировки транзакций и счетов, имеющих сомнительное происхождение.
10. Издержки и тарифные соглашения банка по работе с клиентурой в разных странах.
11. Другие показатели качества кредитного портфеля.
12. Обеспечение кредитов залогами и другими покрытиями.
13. Лимиты покрытий и стоимость залогов.
14. Страхование залогов.
Модуль O.
Тема: Определение уровня платежеспособного спроса клиентов электронной коммерции на финансовые услуги со стороны компаний и физических лиц (Стандарт ZRG 011).
Основные вопросы:
1. Депозитарные счета клиентов.
2. Счета контокоррент, обслуживающие кредитные карты.
3. Ипотека.
4. Цессия.
5. Залоговые счета.
6. Драгметаллы и другие ценности.
7. Перелив и слив ресурсов клиентов на разных счетах и в разных банках мира.
Модуль P.
Тема: Ведение ипотечных проектов, как залоговой основы электронной коммерции (Стандарты HDS 001/1, HDS 001/2, HDS 002).
Основные вопросы:
1. Объективная информация о строительстве или покупке строений.
2. Ликвидность залога клиента.
3. Лимиты покрытия ипотечных кредитов.
4. Лимиты процентных ставок.
5. Коды блокировки.
6. Ликвидность активов.
7. Компенсация дефицита ликвидности активов банка.
8. Амортизация залогов.
9. Закладные инструменты.
10. Формы покрытия долгосрочных кредитов.
11. Документация.
12. Оплата расходов клиента по приобретению жилья.
Модуль Q.
Тема: Осуществление финансовых трансфертов в электронной коммерции (Стандарты CHS 001, CHB 001).
Основные вопросы:
1. Трансферты с конвертацией валюты.
2. Обслуживание товарных точек и банкоматов.
3. Риски финансовых трансфертов.
4. Резервы и страховки.
5. Аккредитивы и фактор – процессы.
6. Форфейтинг и овердрафт.
7. Покупка/продажа валюты по поручениям нерезидентов.
Модуль R.
Тема: Работа INTERNET-компаний с депозитами, вкладами и с фондовой биржей (Стандарты VAS 001, DPS 001, BAB 001).
Основные вопросы:
1. Учет ценных бумаг на счетах ДЕПО.
2. Консолидация капитала по счетам ДЕПО, депозитам и другим счетам.
3. Дробление капитала.
4. Корпоративные действия.
5. Режим глобального хранителя ценных бумаг (интеграция с депозитариями Cedel, Euroclear, SEGA, DTC и др.).
6. Оферты.
7. Учет движения капитала.
8. Обслуживание счетов номинальных держателей в INTERSETTLE.
9. Обслуживание счетов торговых операторов в международных торговых системах EASDAQ, NASDAQ и других площадках.
10. Риск–менеджмент портфельных инвестиций в российские ценные бумаги.
11. Поставка ценных бумаг против платежей в режиме реального времени.
12. Обслуживание клиринговых, залоговых и других счетов в MAX-технологиях INTERSETTLE.
Модуль S.
Тема: Транзакции INTERNET-компаний с коммерческими бумагами (движение коммерческих бумаг страховых компаний) (Стандарт DPB 001).
Основные вопросы:
1. Транзакции INTERNET-компаний с коммерческими бумагами (движение коммерческих бумаг страховых компаний) (Стандарт DPB 001).