СКАЗКА СЕДЬМАЯ. КОРОТКО О ГЛАВНОМ: КРИЗИС, ВЕКСЕЛЬ И СТАРУХА

ССЫЛКА 2

ответ читателю

Вы безусловно правы, наличные деньги или агрегат Мо в любом развитом государстве составляет всего лишь 2-3% от общей массы денег. Развившийся оборот товаров, а вместе с ним и оборот денег позволяет более 95% денег иметь в электронном виде на счетах предприятий. Современная теория денег, признаваемая всеми финансовыми институтами мира и институтами национальных государств будь то ФРС или МВФ, ЦБ ЕС или ЦБ РФ базируется на теории денег Маркса. В любом случае, любят они Маркса или нет, все ЦБ используют фундаментальные представления о деньгах как об эквивалентах реально обменивающихся товаров, товаров реально вступивших в обмен. Движение товаров порождает деньги. Таким образом наличие денег строго соответствует наличию обменивающихся товаров. Всякое отклонение от этого равновесия рано или поздно вызывает сбой системы и обмена товаров и оборота денег.

И вы совершенно правы, что американская экономика, как самая крупная экономика мира, производит товаров на 12,5-13,5 триллионов долларов. Это и автомобили, и цемент, и удобрения, и компьютеры, и пластмассы и продукты питания - все то что потребляет американец. Оборот этой массы товаров и порождает 12-13 триллионов денег. Для обслуживания этого оборота достаточно иметь по агрегату Мо всего 390 млрд. наличности в американской экономике. В зависимости убывания или увеличения этой наличности ФРС или добавляет или изымает лишнюю или недостающую наличность из/в оборот. Закон о функционирование и контроле в США накладывает определенные обязательства и ответственность на частную контору ФРС, которая не может вольно печатать деньги или зачислять их на корреспондентские счета коммерческих банков или федерального казначейства. Здесь предусмотрены добровольные обязательства, законы регламента и уголовная ответственность. Сегодня, в силу сложившихся обстоятельств, наличных долларов за пределами США находится один триллион. Эти наличные деньги находятся в обороте других национальных государств. Часть из них изъята из оборота ЦБ этих государств, как резервная валюта, часть находится в кубышках населения и также не участвует в обороте, часть из них выбывает естественным образом, изнашиваясь и приходя в негодность. Законодательство национальных государств также тормозит оборот этой наличности, но при всем при этом, такая масса наличности может обслуживать астрономическую сумму оборота товаров в 33 триллиона долларов. Эти деньги поступали в мировой оборот постепенно и поэтому мы не можем сказать какая их масса обеспечена реальным оборотом реальных американских товаров, а какая масса всего лишь бумага похожая на деньги, то есть эрзац-деньги. Но речь здесь идет о совершенно других эрзац-деньгах, тех что находятся на корреспондентских счетах предприятий, банков и казначейства. Ведь именно эта масса эрзац-денег, обеспечивала оборот финансовых операций, спекуляций, афер и кредитования на сумму 270 триллионов долларов, а общий перекрестный долг по оценкам Банка Международных расчетов (Базель) достиг к 2007 году 57,1 триллионов долларов.

Но как это могло произойти, что под дамокловым мечем уголовного наказания ФРС, выпустила такое количество ничем не обеспеченных эрзац-денег и зачислила их на счета казначейства, банков и предприятий? Это происходило по Закону Федерального Бюджета, который позволял иметь ежегодно дефицит. Покрытие этого дефицита шло за счет печатания денег. ФРС действительно выпускала наличности всего 2-3% от суммы зачисления и учета на корреспондентских счетах казначейства электронных денег. Напротив каждой учетной записи, как и положено стоит номер законодательного акта. И все же это - эрзац-деньги, будь-то они выпущены в виде бумаги или электронных записей. Это не деньги, это - фантики или этикетки от спичечных коробок, потому что за ними не стоит реальный обмен реальных товаров.

Когда часть этих эрзац-денег сгорели в огне кризиса, курс доллара как и положено ему стал выравниваться показывая какое положение реальная экономика США занимает в мире. Ведь на самом деле курс национальной валюты показывает как производительность труда в национальном государстве соотносится к производительности труда в другом национальном государстве. Большое количество различных факторов также влияют на курс, но по большому счету все сводится к производительности труда. И если бы американская экономика функционировала без сегодняшних перекосов, то курс к евро был бы примерно таким: за 1 доллар давали бы 1,1 евро. Но реальные диспропорции указывают нам на то, что эрзац-денег в американской экономике 5,4 триллиона долларов, а на ноябрь 2007 - июнь 2008 их было 8,1 триллиона. Государственный долг на 11.02.2009 года составляет 10 триллионов 724 миллиарда 924 миллиона 941 тысячу 550 долларов, 38 центов. И вы опять правы с таким долгом вполне можно жить, тем более, что 2/3 этого долга это внутренний долг. И имея 3% ежегодного прироста ВВП можно гасить и 25 и 30 лет, в этом нет ничего страшного. Главное, чтобы гасить его не за счет “печатания” или правильнее сказать выпуска в оборот эрзац-денег, а за счет реального дохода основанного на реальном обороте реальных товаров. Но дефицит бюджета не позволяет этого избежать. Как сказали бы шулера, - следите за руками, а экономистам приходится внимательно следить за дефицитом бюджета. Процессы реальной экономической ситуации еще сложнее, чем те которые представлены здесь, но под всем эти лежит большое основание в виде экономических законов.

12.02.2009 г