Szerződés lezárási igények

A lezárás folyamatával és összefüggéseivel a Szerződés lezárási folyamatok áttekintése oldalon foglalkozunk, jelen lapon a lezárás igény képernyő adatmezőinek magyarázata olvasható.

Lezárási igény rögzítése mindig az egyedi szerződés adatlapja felől lehetséges, hogy kénytelenek legyünk ellenőrizni, jó szerződésben járunk-e. Már elindított lezárási folyamatokat azonban menüből is elérhetünk (F1 / Ajánlatok, szerződések / Egyedi szerződés lezárások). Általános szabály, hogy a képernyőn MINDEN összeg nettóban értelmezett.

Egyedi szerződés adatok blokk

Rendszer megjeleníti az egyedi szerződés lezárás szempontjából fontos adatait, ezek innen nem szerkeszthetők (részletes leírást lásd az Egyedi szerződések súgóban).

Kapcsolódó feladatok blokk

A lezárási igényhez korábban rögzített feladatok áttekintése.

Lezárási paraméterek fül

Lezárási igény blokk

Lezárási igény állapot
Lehetséges értékek:

• Ajánlat rögzítés alatt: idő előtti lezárások ajánlata ezzel az állapottal jön létre, ekkor még szabadon szerkeszthető. Az ajánlat célja, hogy rögzítse a tőkeelszámolás részleteit. Normál lezárásnál nem értelmezett.

• Ajánlat ellenőrzésre vár: idő előtti lezárások ajánlatát a rögzítő munkatárs átadta ellenőrzésre, az arra jogosultsággal rendelkező munkatársának / felettesének. Normál lezárásnál nem értelmezett.

• Ajánlat ellenőrizve: arra jogosult felhasználó ellenőrizte és jóváhagyta az idő előtti lezárási ajánlatot, ami így kiküldhető ügyfélnek.

• Elszámolás megkezdve: Idő előtti lezárás esetén ez az állapot jelenti azt, hogy az ügyfél jóváhagyta a tőkeelszámolást, kezdhető a tényleges lezárás, a függő tételek részletes kalkulációjával. Normál lezárásnál nem értelmezett a tőkeelszámolás (hisz futamidő végére biztosan nem maradhat tőkekintlévőség), így a lezárási igény eleve ezzel az állapottal jön létre. A követelés kalkulációhoz szükséges mezők szabadon szerkeszthetők. Az egyedi szerződés ekkortól lép át Lezárás alatti állapotba.

• Elszámolás ellenőrzésre vár: a követelés kalkulációt rögzítő munkatárs átadta az igényt ellenőrzésre, az arra jogosultsággal rendelkező munkatársának / felettesének.

• Elszámolás ellenőrizve: arra jogosult felhasználó ellenőrizte és jóváhagyta a követelés kalkulációt, ami alapján kiállíthatók a lezárási dokumentumok, számlák.

• Adminisztráció kész: a lezáráshoz minden szükséges dokumentum és számla eljutott az ügyfélhez, flottakezelőnek nincs további teendője a szerződéssel (a gépjárművel ettől még lehet, hisz az a szerződés után önálló életet él).

• Pénzügyileg rendezve: amikor adott egyedi szerződés MINDEN számlája pénzügyileg teljesült, akkor rendszer automatikusan lépteti ebbe az állapotba a lezárási igényt.

• Érvénytelen: visszavont vagy tévesen rögzített vagy elutasított lezárási igény.

Igény dátuma:
Amikor ismertté válik a lezárás szándéka. Nem összetévesztendő a Lezárás dátummal (lentebb).

Lezárás típusa:
Normál / Idő előtti.
Közelgő lejáratú (1 hónapon belüli) vagy már lejárt szerződésre automatikusan normál lezárást ajánl fel rendszer, minden más esetben idő előtti lezárást.

Kivizsgálva: Ha flottakezelőnél van ilyen lépés, úgy annak dátuma adható itt meg.

Idő előtti lezárási ok:
Választás a törzsadatként karbantartható lezárási okok közül. Az igények csoportosítását, szűrését szolgáló mező, esetleg a lezárási dokumentumokban megjelenő információ.
Két értéknek további vezérlő jelentősége is van: lopás illetve totálkár választása esetén a gépjármű állapot is automatikusan frissül, amikor a lezárási ajánlatot az ügyfél elfogadja.

Káresemény:
Amennyiben a lezárás valamely káresemény miatt indul, úgy arra való hivatkozás.

Egyéb lezárási ok:
Szöveges kiegészítés.

Lezárás dátuma:
Amilyen záró dátummal szeretnénk az elszámolást elkészíteni.

Átalánydíj számla vége:
Ameddig az átalánydíjakat szeretnénk kiszámlázni, de maximum a Lezárás dátuma. Tipikusan akkor tér el a kettő egymástól, ha valamennyit szeretnénk elengedni/ráterhelni az időarányosítással kalkulált havi díjakból/díjakra.

Megállapodott leadás dátuma:
A megállapodott leadás dátuma az a nap, ameddig az ügyfélnek nem kell késedelmet fizetnie a leadásért. Rendszer az átalánydíj számla vége dátumot beajánlja, de ettől el lehet térni attól függően, hogy milyen lezárásról van szó és hogyan szoktunk számlázni:

• Ha normál futamidő végi lezárásról van szó, akkor ide azt a dátumot adjuk meg, amikorra megállapodtunk az ügyféllel az autó leadásáról.

• Ha idő előtti lezárásról van szó, és utólag számlázunk, akkor szintén az autó tervezett leadási napja.

• Ha idő előtti lezárásról van szó, és előre már ki is számláztuk a leadás hónapját, akkor ide a kiszámlázottság végét kell megadnunk (ezzel készítjük elő, hogy a túlszámlázott időszakot jóvá tudjuk írni).

E mező fontos ellenpárja a Leadás dátuma (lásd lentebb), ahova a tényleges autó leadást követően kell beírni a tény dátumot. A megállapodott és a tényleges leadás dátumok alapján kalkulálja rendszer előjel helyesen a késedelmes leadás / túlfizetés díját (Elszámolás fülön), ha tehát nem töltjük ki, elszámolni sem tudunk ilyen jogcímen semmit.

Leadás helye:
Szövegesen.

Gépjármű blokk

Itt rendelkezünk a gépjármű további sorsáról, hogy mit kezdünk vele, amikor felszabadul a szerződésből.

Gépjármű aktuális állapot:
Amilyen állapotban épp van a Gépjármű, a képernyő megtekintésekor (és nem az igény rögzítésekor).

Gépjármű változás:
Itt jelölhetjük, hogy mi a szándék a gépjárművel a lezárás után/kapcsán. Sok különböző együttállás is értelmes lehet, flottakezelő működésétől függ, hogy mik a megengedett variációk.
Fontos, hogy ha a 'Nincs változás' értéken hagyjuk a jelölőt, akkor az autó állapota valóban nem fog változni! - ami nem feltétlenül cél, tehát figyelni kell erre a mezőre is.
Az itt beállítottak nyomán részben automatikusan frissül a gépjármű állapota, és ezzel együtt a Gépjármű adatlap / Lezárás, indexálás fülön lévő blokkok elérhetősége, melyekben az újrahasznosításra vonatkozóan adhatunk meg adatokat.

Leadás dátuma:
Amikor ténylegesen megtörtént az autó leadása (szemben a Megállapodott leadás dátummal, fentebb). A megállapodott és a tényleges leadás dátumok alapján kalkulálja rendszer előjel helyesen a késedelmes leadásból / leadás utáni törtidőszakból származó díjat (Elszámolás fülön).

Megszűnés dátuma:
Ha nem értelmezett a gépjármű leadása, pl. mert megsemmisült, ellopták, vagy mert kezelt a szerződése, akkor ezt a mezőt kell kitölteni.

Leadáskori km óra állás:
Amennyi ténylegesen volt a km óra állás a gépjármű leadáskor.

Gépjármű leadás gomb
Ha már rögzítettek a lezárás kapcsán gépjármű átadás-átvételt, akkor annak adatait érjük el. Ha még nem, akkor Módosítás üzemmódból megnyomva a gombot, megkezdhetjük a rögzítést.

Áfa visszaigénylés van
Logikai igen / nem. A flottakezelő visszaigényelheti-e az áfát.

Ügyfél jelöl ki vevőt:
Logikai igen / nem. A kijelölés maga a gépjármű felületen történik az Értékesítés blokkban.

Dokumentum továbbítás blokk

Finanszírozónak: Dátum.

Biztosítónak: Dátum.

Folyamatban lévő tételek fül

A fülön áttekinthetjük a szerződéssel kapcsolatos mindenféle elvarratlan szálat, és el is érjük azokat kezelésre.

Folyamatban lévő szolgáltatás igények:
Logikai igen/ nem.

Folyamatban lévő szerződés módosítás:
Logikai igen/ nem.

Számlázásra váró tételek generálásának dátuma:
Utolsó analitika generálás dátuma, melyből olyan vevő analitika tételek származnak, amiket még nem számláztak ki.

Átalánydíj számlázás vége:
Előző fül azonos mezőjének ismétlése, itt nem szerkeszthető.

Nyomógombok

Szolgáltatási igények
Elérhetjük a szerződés szolgáltatási igényeit

Szerződés módosítások
Elérhetjük a szerződés módosítási igényeit.

Vevő számla analitika
Megnyílik a vevő számla analitika felület, az épp lezárt szerződés analitika tételeit mutatva. A Vevő számla oszlop kitöltetlensége jelzi, ha vannak olyan már legenerált analitika tételek, melyek még nem lettek kiszámlázva.

Egyedi szerződés számlái
Megnyílik a vevő számlák felület, az épp lezárt szerződés számlázott tételeit tartalmazó számlákkal.

Idő előtti lezárás tőke elszámolás fül

Maradék befektetett tőke számítás

Átalánydíj számlázás vége:
Első fülön megadott érték ismétlése, eddig lesz kiszámlázva a tőke, ezért ezt visszük tovább.

Maradék befektetett tőke:
Amennyi tőketartozás van a szerződésen, a refinanszírozás devizanemében az előbbi dátumra. Ha ez törtidőszakot határoz meg, akkor a tőke is időarányosan számított.
A kiszámlázottságát itt nem figyeljük, csakis az ütemezést, mivel feltételezhető, hogy a lezárásig úgy is ki lesz számlázva mindaz, ami addig esetleg elmaradt a számlázásból.

Finanszírozási kamatveszteség elszámolása

Idő előtti lezárásnál az ütemezés hátralévő részében előjegyzett kamattól elesik a flottakezelő. Ugyanakkor az ezen időszakra jutó kamatot a refinanszírozó felé sem kell már megfizetnie a flottakezelőnek. Viszont a refinanszírozási kamatláb és a vevői kamatláb közti különbözet, mint finanszírozási kamatveszteség, bevonható a lezáráskori elszámolásba.

Éves kamatráta a jelenérték számításnál:
Az egyedi szerződésből az aktuális alapkamat, vagyis az első ki nem számlázott időszak első hónapjában érvényes kamatláb.

Kamat árrés:
Az egyedi szerződésből a kamatárrés.

Összes nettó finanszírozási veszteség:
Az elmaradó kamatárrések jelenértékeinek összege.

Idő előtti lezárás elszámolása blokk

Az eddig kalkulált tételek alapján az elszámolás végösszegének levezetése.

Maradék befektetett tőkeérték:
Korábbi azonos mező ismétlése, átszámítva a számlázás devizanemére bázis árfolyammal számolva (az árfolyam különbözetet az utolsó fülön kezeljük külön).

Finanszírozási kamatveszteség (számított nettó):
Előző blokk eredményének ismétlése.

Meghiúsulási kötbér (számított):
Keretszerződés / Lezárás, indexálás fül / Idő előtti lezárás blokkban megadott adatok alapján számol.

Összes nettó követelés:
Előbbi három mező egyenlege.

Gj. elszámolás alapja:
A választott alaphoz megadható a konkrét összeg, amit szembeállíthatunk bevételként a tőkekövetelésünkkel.
Lehetséges értékek:

• Várható árbevétel: piaci ismereteink alapján becsült összeg.

• Egyeztetett eladási ár: vevőkijelölésnél vagy visszavásárlási garanciánál értelmezett, vevővel megállapodott ár.

• Eurotax: az Eurotax rendszerből meghatározott használt-autós értékesítési ár.

• Biztosítói térítés + roncsérték: kárelszámolás illetve piaci ismereteink alapján.

Elszámolás végösszege:
= Amennyit az ügyfélnek fizetnie kell az idő előtti lezárási ajánlat elfogadásakor a tőkeelszámolásból eredően.

Ajánlat érvényessége:
Ameddig él a lezárási ajánlatunk.

Elszámolás fül

Bármely típusú lezárásnál értelmezett fül, innentől van közös mederben az idő előtti és a normál lezárás. A fülön a keretszerződés megfelelő beállításai alapján ajánlja fel rendszer az egyes tételeket elszámolásra (vagy sem)

Tőke elszámolás
Normál lezárásnál alapértelmezetten nem elszámolandó, de felülbírálhatjuk.
Idő előtti lezárás / lopás és totálkár esetén alapértelmezetten elszámolandó.
Minden más esetben a keretszerződés / Lezárás, indexálás fül / Idő előtti lezárás blokkban lévő tőkén elszámolás mező szerint ajánlja fel rendszer.

Finanszírozási veszteség
Normál lezárásnál, lopás és totálkár esetén fixen nem elszámolandó. Minden más esetben a keretszerződés szerint.

Meghiúsulási kötbér
Normál lezárásnál fixen nem elszámolandó. Más esetben a keretszerződésben megadott fix X havi díj, vagy ha a keretben egyedi szabály lett leírva, akkor itt kézzel kell megadni.
Havi bérleti díjba az összesen fizetendő díjat értjük bele az egyedi szerződés szerint.

Késedelmes leadás / Túlfizetés elszámolás
Normál lezárásnál igen, idő előtti lezárásnál nem elszámolandó alapértelmezettként. A Lezárási paraméterek fülön megadott megállapodott és tényleges leadás dátumok alapján kalkulálja rendszer, előjel helyesen. A + előjel késedelmes leadási díjként értelmezett, a - előjel, előreszámlázásból adódó túlfizetés visszatérítésként.
A napi díj számításhoz a keretszerződésben beállított tört hónap arányosítási szabály szerint jár el. Ha ez aktuális hónap hosszát figyelteti, akkor az átalánydíj számlázás vége szerinti hónapot veszi.

Km elszámolás
Normál lezárásnál a Keretszerződés / Lezárás, indexálás fül / Normál lezárás blokkban található Futamidő végi elszámolás az alul és túlfutásra engedélyezett mező értéke alapján, ha az

• Nem, akkor itt a lezárásnál alapértelmezettként nem elszámolandó,

• Csak túlfutás, akkor a km kalkuláció eredményétől függően,

• Csak alulfutás, akkor a km kalkuláció eredményétől függően,

• Mindkettő, akkor fixen elszámolandó lesz az alapérték.

A nettó érték számítása a lezárási igényben:

• Ismert az induláskori és a leadáskori km, így ezek különbsége, ami az tényleges összfutás a szerződés élete alatt;

• másfelől ismert a teljes futamidőre értelmezett szerződött futásteljesítmény;

• e szerződött futásteljesítményt időarányosítja rendszer a végül megvalósuló lezárás napjáig, legyen ez az elvi időarányos futás.

Az elvi időarányos futást összeveti a tényleges összfutással és ezek különbségére ajánlja fel a km elszámolást.
Idő előtti lezárásnál a túlfutást mindig elszámolásra ajánljuk.

Casco önrész elszámolás
Lopás illetve totálkár esetén a keretszerződés azonos mezője szerint állítjuk ajánljuk vagy sem elszámolásra. A számított összeg is kézzel határozható meg, és ehhez képest dönthetünk végül eltérő összeg elszámolásáról.

Évfordulóig esedékes casco díj elszámolás
Lopás illetve totálkár esetén a keretszerződés azonos mezője szerint állítjuk be. A számított összeg is kézzel határozható meg, és ehhez képest dönthetünk végül eltérő összeg elszámolásáról.

Gépjárműadó elszámolás
A számított összeg is kézzel határozható meg, és ehhez képest dönthetünk végül eltérő összeg elszámolásáról.

Autópálya matrica elszámolás
A számított összeg is kézzel határozható meg, és ehhez képest dönthetünk végül eltérő összeg elszámolásáról.

Egyéb lezárási díj elszámolás
A számított összeg is kézzel határozható meg, és ehhez képest dönthetünk végül eltérő összeg elszámolásáról.

Meghiúsulási kötbér külön számlán
A jelölő értéke alapján a meghiúsulási kötbér vagy lezárási díj számla tételeként jelenik meg, vagy önálló bizonylat állítható ki róla. Ha külön számlát állítunk ki erről a tételről, a Számlázandó lezárási díj mező értékébe nem fog beszámolódni.

Számlázandó lezárási díj összesen
Fentiek alapján számított végösszeg.

Szolgáltatás egyenlegek gomb
Ellenőrizhető a szerződés aktuális egyenlege. A gomb megnyomására érkező képernyő szolgáltatásonként a szerződés kezdetétől a lezárás indításának napjáig tartó időszakra összesített adatokat mutatja. Bevétel és kiadás oldalon is a könyvelt számlákból összesít. Részletek a Szolgáltatás megtérülés egyenleg lekérdezés oldalon.

Egyedi szerződés számlái gomb
A szerződésre kiállított valamennyi számla megjelenik a Vevő számlák képernyőn.

Meghiúsulási kötbér számla gomb
Csak akkor lesz aktív, ha a 'Meghiúsulási kötbér külön számlán' jelölőt kipipáljuk, és a lezárási igény Elszámolás ellenőrizve állapotba lép.

Lezárási díj számla gomb
A nyomógombbal hozható létre a tételekről kiállítandó lezárási számla, miután a lezárási igény Elszámolás ellenőrizve állapotba lépett.

Kaució kezelés blokk

Kaució:
Az egyedi szerződésnél rögzített kaució ismétlése.

Visszajáró kaució:
Maximum előbbi érték, kézzel megadandó.

Kaució jóváíró számla gomb
Egyedi számla generálódik előző érték alapján. Ez a számla nem helyesbítő, azaz nem hivatkozik előzmény számlára, hanem egy mínuszos kaució számla.

Árfolyam különbözet fül

Csak finanszírozott szerződésnél értelmezett fül. A kezelési szolgáltatásként kezelt finanszírozást is ideértjük. A maradék tőkére vonatkozó árfolyamkülönbözet elszámolás.

Finanszírozás devizaneme
A szerződés finanszírozási szolgáltatásának devizaneme.

Maradék befektetett tőke
Tőke elszámolás fül azonos mezője.

Szerződés bázisárfolyama
Az egyedi szerződés azonos mezője szerinti érték.

Bázisárfolyam dátuma
Az egyedi szerződés azonos mezője szerinti érték.

Maradék befektetett tőke devizában
Tőke elszámolás fül azonos mezője.

Szerződés lezárás dátuma
Lezárási paraméterek fül azonos mezője.

Elszámolás dátuma
Felhasználó adja meg, amikori árfolyammal el akarunk számolni az ügyféllel.

Elszámoláskor alkalmazott árfolyam
Rendszer felajánlja a szerződésben lévő finanszírozási szolgálattaás szerinti számlázási árfolyamot, de felülírható.

Árfolyamok különbsége
= Elszámolási árfolyam - Bázis árfolyam

Különbözet alapdevizában
= Maradék befektetett tőke devizában * Árfolyamok különbsége

Különbözet devizában
= Előbbi különbözet / Elszámolási árfolyammal

Árfolyam különbözet számla gomb
Egyedileg generált vevő számla előállítása.