Finanszírozási díjak számlázási összefüggései

A finanszírozó bank gyakran elvárja, hogy a gépjárművek finanszírozási díját az ügyfél az általa vezetett flottakezelői számlára utalja. A rendszerben lehetőség van az ügyfelek számláinak automatikus megbontására annak érdekében, hogy ez az elvárás teljesíthető legyen. A vevőszámlát a rendszer aszerint bontja, hogy az egyes gépjárműveket épp melyik bank finanszírozza.

Ha a gépjárműnél rögzített refinanszírozási szerződésben van megadva bankszámlaszám, akkor a havi bérleti díj finanszírozási tételeiről kiállított vevő számlára nem a keretszerződésben megadott bankszámlaszám kerül, hanem a refinanszírozói szerződésben szereplő. Flottakezelő dönthet arról, hogy az ilyen szerződéseknél az ügyfél a teljes havidíjat az itt megadott számlára utalja, vagy a kezelési szolgáltatások díját másik bankszámlára kéri. Ezt a keretszerződésben lévő jelölő segítségével lehet szabályozni, így a kezelési szolgáltatások díjtételei leválaszthatóak a finanszírozási tételekről. Ekkor a keretszerződésben megadott számlaszámmal másik vevő számla készül, amelyre a kezelési szolgáltatások, valamint a havi továbbterhelések összegei kerülnek. (A jelölő megnevezése a keretszerződésben: "Kezelési szolgáltatások díjai a finanszírozási díj számlával azonos bankszámlaszámra fizetendők".)

A keretszerződésben lévő jelölő hatása a számlák kiállítására

Ha a keret alatt lévő gépjárműveknél nincs refinanszírozás, akkor a szolgáltatások díjáról kiállított vevő számlára a keretszerződésben megadott számlaszám kerül, a jelölő állapotától függetlenül. Akkor sincs szerepe a jelölőnek, ha van ugyan refinanszírozás rögzítve a gépjárművekre, de abban nincs megadva bankszámlaszám.

Amikor a keret alatti gépjárműhöz olyan refinanszírozói szerződés társul, ahol szerepel bankszámlaszám:

• a jelölő igen értéke esetén a finanszírozási szolgáltatás díjtételei mellett a kezelési szolgáltatások díjtételei is arra a vevő számlára kerülnek, amelyikre a refinanszírozói szerződésben megadott bankszámlaszám kerül;

• a jelölő nem értéke esetén a finanszírozási és kezelési szolgáltatásokról automatikusan megbontott vevő számla készül; a finanszírozás a refinanszírozói szerződésben megadott bankszámlaszámmal, a kezelési szolgáltatás díjairól kiálló a keretszerződésben megadott bankszámlaszámmal generálódik.

A jelölő csak a havi bérleti díjakra vonatkozik, az eseti továbbterhelt tételekről kiálló vevő számlára mindig a keretszerződésben megadott bankszámlaszám kerül.

Analitika, és számla generálások

A bankszámlák szerinti bontás már az analitika tételeknél megvalósul. A bérleti díjak generálásakor a rendszer a beállítások alapján meghatározza, hogy az egyes tételek milyen bankszámlaszámú számlára kerülhetnek rá.

Ha egy ügyfélen belül több refinanszírozói szerződés van és azok különböző saját bankszámlaszámot határoznak meg, akkor ezekre külön számla készül az eltérő bankszámlaszámokkal.

Előfordulhat, hogy változtatni kell a vevő számlát refinanszírozói szerződés (vagy bankszámlaszám) változás miatt. Ilyenkor a számla sztornózása (elvetése) után az analitikát is vissza kell vonni. Ezt követően az érintett szerződéses adatokat módosítani kell, majd az új paraméterezés szerint elkészíthető a vevőszámla.