Hitelvizsgálat kérelem

Miután áttekintettük a hitelvizsgálatok F1 rendszerbeli összefüggéseit, folyamatát, jelen oldalon megismerkedünk azok rögzítésére szolgáló felület részleteivel.

Felület kezelése

Új hitelvizsgálati kérelem csak akkor indítható, ha az ügyfélnek / érdekkörnek nincs folyamatban lévő hitelvizsgálata.
Felülvizsgálat az eredeti kérelem adatlapját megnyitva a Műveletek menüből indítható.

Kérelem adatok blokk

Hitelvizsgálat típusa:
'Eredeti', új kérelem rögzítése esetén;
'Felülvizsgálat', korábbi kérelem felülvizsgálata esetén.

Állapot:
rendszer lépteti, részleteket lásd alább.

Eredeti hitelvizsgálat:
a felülvizsgálandó kérelmet rendszer csatolja a felülvizsgálat adatlaphoz.

Érdekkör:
a flottakezelő minden partnerét besorolhatja egy-egy érdekkörbe. A hitelvizsgálat igénylője dönthet arról, hogy adott vizsgálatot egy ilyen érdekkör egészére (vagyis a beletartozó partnerekre együttesen) vagy egy konkrét partnerre kezdeményezi. Előbbi esetben csak ezt az érdekkör mezőt kell kitölteni, választva az ismert érdekkörök közül.

Ügyfél:
ha a hitelvizsgálat igénylője kifejezetten egy adott partnert akar vizsgáltatni (függetlenül minden érdekkörtől), úgy ezt a mezőt kell kitöltse, választva a partnertörzsből.

Kérelmező:
rendszer feltölti a rögzítő felhasználó adataival, de ez felülírható. (A folyamat egyes lépéseiben lehet jelentősége, mert az automatikus email-ket eltérő esetekben kapják.)

Kérelem összege (nettó):
a tervezett flotta nagyság elérését célzó ajánlat és a már futó szerződések mekkora egyidejű tőkekintlévőséggel kalkulálnak.

Kérelem továbbítva:
a dátumot rendszer rögzíti a hitelvizsgálatra küldést követően.

Érvényesség:
maximum 1 év lehet, a kezdő dátumot megadva az érvényesség végét rendszer tölti fel.

Eredeti besorolás:
felülvizsgálati kérelem esetén rendszer feltölti az eredeti kérelemben megadott értékkel.

Rögzítéskori értékek:
a blokk adatai a kérelem indításának pillanatában fennálló értékeket mutatják, és a folyamat során nem változnak.

Aktuális értékek:
a blokk adatai mindig az aktuális értékeket mutatják a kérelem elfogadott állapotáig. Az Utolsó frissítés mezőben látható, hogy az adatok mikor frissültek utoljára.

Csatolt dokumentumok gomb:
lehetőség van dokumentumok feltöltésére, a kérelem állapotától függetlenül. Felülvizsgálatkor az eredeti kérelemhez kapcsolt dokumentumokat rendszer áttölti ide is.

Hitelvizsgálatra küldés nyomógomb:
rögzítő felhasználó elvégezte az alapadatok feltöltését, és ezzel útjára indítja a kérelmet. A művelet elvégezhető az Állapotváltások menüben is.

Ügyfél vizsgálat eredmény TAB-fül

A blokk csak 'Hitelvizsgálat alatt' állapotban szerkeszthető.
A Hitelvizsgáló szerepkörrel felruházott felhasználó itt rögzíti a vizsgálat eredményét. A kérelem alapadatai közül módosíthatja a kérelem érvényességi idejét, és a Külső azonosító mezőket is.

Eredmény összege:
a hitelvizsgálat alapján mekkora összeg engedélyezhető. A folyamat a későbbiekben ezt az összeget ellenőrzi a szükséges jóváhagyási szint besorolásakor, illetve a későbbiekben az ajánlatadás folyamata is ehhez viszonyít.

Besorolás:
lehetséges értékeit a felhasználó által bővíthető HITELV_BESOROL szótár tartalmazza.

Felülvizsgálat eredménye:
csak felülvizsgálati kérelemnél értelmezett.

Szükséges jóváhagyási szint:
normál vagy emelt
A határérték rendszer paraméterben adható meg. A vizsgálat indításakor rendszer első körben a Kérelem összege alapján állítja be, de később ezt felülírja az Eredmény összege mezőbe kerülő értéknek megfelelően.

Jóváhagyásra küldés gomb:
segítségével továbbítható a kérelem Hitelvizsgálói jóváhagyásra. Elutasítani az Állapotváltások menüben lehet.

Hitelvizsgálói jóváhagyás:
A hitelvizsgálat eredményét a Hitelvizsgálat jóváhagyó szerepkörű felhasználó hagyja jóvá. A jóváhagyásra vonatkozó Megjegyzés mező, és a nyomógomb csak 'Hitelvizsgáló jóváhagyásra vár' állapotban aktív. Az adatlap mezői közül a kérelem érvényességét is módosíthatja a felhasználó.
A vizsgálat eredménye jóváhagyható a nyomógombbal, vagy az Állapotváltások menüben elutasítható.

Vezetői jóváhagyás TAB-fül

A felület csak akkor aktív, ha a folyamat a megfelelő állapotba lépett, azaz

• Üzleti jóváhagyás blokk csak 'Üzleti jóváhagyásra vár' állapotban;

• Vezetői jóváhagyás blokk csak 'Vezetői jóváhagyásra vár' állapotban szerkeszthető.

Itt tudja rögzíteni a Hitelvizsgálat üzleti jóváhagyó és a Hitelvizsgálat vezetői jóváhagyó szerepkörrel felruházott felhasználó az ügyre vonatkozó megjegyzését, illetve a nyomógomb segítségével elvégezheti a jóváhagyást is. Elutasítást csak az Állapotváltások menüből kezdeményezhet.
Amikor emelt szintű jóváhagyás szükséges (limit felett), akkor az Üzleti jóváhagyáshoz limit feletti üzleti jóváhagyási jog megléte is feltétel.

Pótbiztosítékok TAB-fül

Itt rögzíthető, milyen garanciákat lát szükségesnek a Hitelvizsgáló az ügyfél részéről. A pótbiztosíték típusát felhasználó által bővíthető HITELV_POTBIZT_TIP szótár tartalmazza.
A felület csak a 'Hitelvizsgálat alatt' és a 'Hitelvizsgáló jóváhagyásra vár' állapotokban szerkeszthető.

Kalkuláció TAB-fül

A felületen a nyomógombok segítségével elérhetőek az ügyfél azon egyedi szerződései, és ajánlatai, amelyekből a rendszer számolta a kérelemben feltüntetett kintlévőséget, rendelkezésre álló hitelkeretet (részletes leírás a kalkulációról a Hitelkeret kihasználtság ellenőrzése fejezetben).

Állapotváltozások TAB-fül

A blokkban időrendben visszafelé látható az egyes állapotváltozások időpontja, illetve a jóváhagyást végző felhasználó.

A hitelvizsgálat állapotai, email küldés

Az Állapotváltások menü egyes pontjai, valamint az adatlapon a különböző jóváhagyást igénylő blokkok és nyomógombok a jogosultság függvényében válnak aktívvá.

Az automatikus email küldés állapotváltások alkalmával történik a beállított kapcsolattartás típusa szerinti felhasználók (csoportok) részére. Azt, hogy az email-t ki kapja, valamint a levelek szöveg mit tartalmazzon, rendszerparaméter határozza meg. Az érintett felhasználókat kapcsolattartóként, megfelelő kapcsolattartás típussal a saját céghez fel kell venni.

Zárolás

Elfogadott hitelkeret ideiglenes zárolását Hitelvizsgálat jóváhagyó szerepkörű felhasználó teheti meg. Ekkor a zárolás alatt lévő hitelkeret nincs figyelembe véve az ajánlatadás során, így ideiglenesen új megrendelés sem indítható az adott ügyfélre/érdekköre.

Elfogadás

Eredeti hitelvizsgálat vagy felülvizsgálat esetén, ha az elfogadásra kerül, akkor az ügyfél/érdekkör érvényben lévő (vagy zárolt) hitelvizsgálata automatikusan lezárul az új hitelvizsgálat érvényességének kezdete mínusz 1 nappal. Azaz, lehet egyszerre két elfogadott állapotú vizsgálat érvényben, de nem lehet dátum átfedés közöttük.

Felülvizsgálati kérelem állapot változásai (eltérések, szabályok)

Felülvizsgálat indítása esetén az új hitelvizsgálati kérelem 'Hitelvizsgálat alatt' állapotba kerül és a Hitelvizsgálói jóváhagyás után azonnal 'Elfogadott' állapotba lép, nincs további jóváhagyás.

Felülvizsgálati kérelem elutasítása esetén az eredeti hitelvizsgálat addig érvényben marad, amíg el nem éri az érvényesség végét (akkor rendszer zárja le automatikusan).

Amennyiben a Hitelvizsgáló a Felülvizsgálat eredménye mezőben a "nem felelt meg" értéket választja ki, és így küldi tovább az igényt jóváhagyásra, a Hitelvizsgálat jóváhagyás lépés elutasított állapotba lépteti a kérelmet (hiszen a jóváhagyás a nem megfelelt-re vonatkozik).

Szerepkörök