Biztosítási szerződések

SCREEN CODE: BIZT_SZERZ_MASOL.PARAM; BIZT_SZERZ.SHEET; BIZT_SZERZ.LIST; BIZT_SZERZ_TOV_DOK.SHEET

F1 rendszerben már az ajánlatadási stádiumban is adhatók meg biztosítási paraméterek, ami szükséges ahhoz, hogy az ajánlatban legalább közelítő értékkel figyelembe tudjuk venni a biztosítási díjakat. Később aztán, amikor az üzletkötési folyamat előrébb halad, és az ajánlatból legenerálhatók a gépjárművek, egyedi szerződések, abroncsok és biztosítási szerződések, ezek az adatok részben még pontosíthatók. Erre, illetve a biztosítási információk mindenkori megtekintésére, illetve saját életciklusának kezelésére szolgál a Biztosítási szerződések képernyő.

A biztosítási szerződés tehát elkülönül rendszerben a gépjármű, de még az egyedi szerződés fogalmától is, saját élete, állapotai vannak, rögzíthető új biztosítás, lezárható egy régi, módosítható a már meglévő, a gépjármű és egyedi szerződés állapotától függetlenül.

A generálás maga a keretszerződés felől indítható, ebből minden biztosítás 'Előkészített' állapottal jön létre, ebben az állapotban még lehetséges néhány mező szerkesztése, pontosítása, az ajánlatban tisztázott keretek között maradva. A biztosítás témakör összefüggéseiről a biztosítások áttekintése oldalon olvashatunk.

A Szerződés adatok blokkban kiemelve láthatók a legfontosabb, amúgy lenti fülek valamelyikén kezelhető adatok.

Ajánlat fül

Az itt megjelenő adatok alapértéke már az ajánlatadáskor megadható az üzletkötési folyamat részeként, onnan öröklődik. Azonban a biztosítások Előkészített állapotában némelyek még korrigálhatók.

Ajánlat dátuma:
Amikori tarifákkal készül a biztosítás kalkulációja. Az alapérték az ajánlatból öröklődik, felülírható (lásd Ajánlat / További paraméterek fül / Biztosítás kalkuláció mező).

Ajánlat:
Hivatkozás a biztosítás generálás alapjául szolgáló ajánlatra.

Biztosító:
Hivatkozás a biztosító partnerre. A biztosítóra vonatkozó általános paraméterek befolyásolják az alá kötött szerződések viselkedését, mint pl. napidíj számítás módszere.

Mód:
Biztosítási mód, mely Casco vagy Kgfb lehet.

Módozat:
Hivatkozás a választott biztosítási módozatra.

Önrész típus:
Casco mód esetén választható önrészesedés változat.

Bróker:
Ha adott biztosítást brókeren keresztül kötöttük, itt adható meg a brókert jelentő (ilyen tevékenységet űző) partner. Alapértéke öröklődik az ajánlatból, de felülírható.

Díjfizetés gyakorisága szállítónak:
Amilyen gyakran a flottakezelő kell fizessen a biztosító felé.

Díjfizetés gyakorisága vevőnél:
Amilyen gyakran az ügyfél kell fizessen flottakezelő felé.

Biztosítónál ügyfélszámlaszám:
Ha adott ügyfélnek létezik a biztosítónál önálló ügyfélszámlaszáma, azt itt kell megadni. Csak azok közül választhatunk, melyek előzőleg a biztosító specifikus adatai felületen rögzítésre kerültek (törzsadat).

ESZ ügyfele:
Egyedi szerződés ügyfele.

Tulajdonos:
Gépjármű tulajdonosa.

Díjfizető:
Akinek a biztosító kiállítja a biztosítási díjról szóló számlát.

Üzembentartó:
Gépjármű üzembentartója.

Biztosított:
Lehet az ügyfél vagy a flottakezelő is, nem vezethető le egyértelműen a többi partner mezőből.

Verzió keletkezés oka blokk

A blokk értékei részben összefüggenek a biztosítási szerződés Másolás gombjával. Másoláskor mindig megadandó a másolás oka, amivel összhangban állítja be rendszer az új verzió keletkezésének okát:

• Üzembentartó változás

• GJ bruttó/nettó értékváltozás

• Módozat változás

• Kiterjesztés változás

• Téves rögzítés

• Átkötés

• Indexálás

• Utólagos beépítés

• Önrész változás

• Specialitás változás

Ha nem másolással jön létre az új verzió (hanem generálással vagy kézi rögzítéssel), az is meghatározza a verzió keletkezés okát:

• Új ajánlatból generált: Ha adott verzió a normál üzletkötési folyamat során generálódott egy bizonyos ajánlat tételben megadott biztosítási paraméterek alapján (lásd Ajánlat tétel felület / Szolgáltatás, biztosítás fül / Biztosítási paraméterek blokk).

• Pótlólagos kézi rögzítés: Ha kifejezetten az Új felvitel művelettel rögzítünk egy új biztosítást, akkor az automatikusan így kerül megjelölésre, egyúttal szerkeszthetővé válik az összes ezt követő ok is, melyek közül egyszerre többet is megjelölhetünk, ha valóban több változás indokolja az új verziót.

• Átvállalás: Pótlólagos kézi rögzítésnél jelölhető, illetve átvállalásnál kért biztosítás generálás esetén automatikusan töltődik.

Kiterjesztések fül

Ha ajánlatból generált az adott verzió, akkor az ott kiválasztott kiterjesztések jelennek meg alapértékként, mely kör aztán finomítható. Más esetben itt helyben kell választani, akár több értéket is egyszerre.

Specialitások fül

Ha ajánlatból generált az adott verzió, akkor az ott kiválasztott specialitások jelennek meg alapértékként, mely kör aztán finomítható. Más esetben itt helyben kell választani, akár több értéket is egyszerre.

Kalkuláció fül

A fül összefoglalva mutatja az összes olyan mezőt, ami szükséges a biztosítási díj kalkulációjához, levezetéséhez. A díjszámítás részleteiről a biztosítások áttekintő oldalán olvashatunk.

Aktiválás fül

E fülön érhetők el azok a mezők, melyek kifejezetten a biztosítás aktiváláshoz kapcsolódnak, illetve akkor derülnek ki. Mivel Casco illetve Kgfb módok esetén mások az aktiválás feltételei, változik a mezők elérhetősége módonként. Kgfb bekötése a tulajdonjog megszerzésekor meg kell történjen. Casco bármikor köthető, de flottakezelők tipikusan a gépjármű átadásától kérik a fedezetbe vonást. Adott verzió elvetésével kapcsolatos mezőket is itt találjuk.

Az Aktiválás nyomógomb hatására lefut egy ellenőrzés:

• Kitöltött-e már a kockázatviselés kezdete ÉS

  • • • Ha kitöltött a kockázatviselés kezdete, akkor a biztosítási szerződés mögötti ESZ-ben létezik-e a móddal összhangban álló kezelési szolgáltatás (BIZT_CASCO illetve BIZT_GFB), aminek érvényessége még tart a kockázatviselés kezdetekor,

      • Ha nincs kitöltve a kockázatviselés kezdete, akkor az aktuális napra kell vizsgálni ugyanígy a szolgáltatásokat,

      • És ha egyik dátumra sincs szolgáltatás találat, akkor legalább létezik-e olyan Szerződés módosítási igény, melynek állapota Rögzítés alatti, és melyben már újonnan felvett kezelési szolgáltatásként meg van adva szintén a módnak megfelelő.

• Ha egyik sem teljesül, felhasználó figyelmeztetést kap: „Az ügyféllel kötött egyedi szerződésben jelenleg nincs ilyen biztosítási szolgáltatás, ennek rendezése nélkül nem aktiválható a szerződés!”

Lezárás fül

E fülön érhetők el azok a mezők, melyek kifejezetten a biztosítás lezárásához kapcsolódnak, illetve akkor derülnek ki. Ha a lezárás oka káresemény, úgy annak adatai is kezelendők.

Állapot váltások verzióra fül

Adott verzió élete létrehozástól lezárásig, napló adatokkal.

Biztosítási szerződés napló fül

Adott verzió szülő biztosításának élete, megjelenítve a verzióváltási okokat és napló adatokat.

Továbbított dokumentumok fül

A biztosítási szerződések segéd-képernyőjeként itt adhatók meg az adott biztosítás megkötésével, módosításával, lezárásával kapcsolatosan kapott, majd továbbított dokumentumok, előre definiált biztosítási dokumentum típusok közül választva.

Dokumentum típus: lehetséges értékek:

• Biztosításkötési dokumentumok

• Biztosítás igazolás

• KGFB igazolás

• Fedezet igazolás igény bekérése

• Elveszett GFB igazolás pótlása

• Külföldi biztosítás igazolása

• Zöldkártya igazolás

• Beépítés miatti módosítás

• Lemondás

Kiállító, Címzett: Előre definiált biztosítási szereplők közül választhatunk.

Formátum: Továbbítás formája, mely lehet: eredeti, másolat, elektronikus másolat.

Továbbító: Továbbítást rögzítő felhasználó.

Továbbítva: Továbbítás rögzítés ideje.

Átvevő: Címzett oldali név megadása.

Átvéve: Átvétel dátuma.