Procedimentos do Crédito

Nova proposta no OX

Para iniciar uma nova proposta no OX:

Marque: Flex;

Vendas>Proposta pessoa física>Nova proposta


Preencha os dados do cliente, como cpf e data de nascimento

Bandeira = Mastercard

Sub-Canal = espontâneo

Consultar dados ao SRC = Sim

CPF do colaborador

Clique em Enviar.

Colete a biometria.

Siga as orientações de coleta informadas pelo aplicativo.

É recomendado que todas as digitais sejam coletadas, para aumentar as chances de aprovação.

Se alguma digital não for coletada, pode ocasionar recusa automática.

Se por algum motivo a biometria do cliente não for coletada naquele momento, acione o Suporte do Cartão Luiza pelo chat do Web Credito antes de confirmar a ação, pois também pode ocasionar recusa.

Após a coleta de biometria, preencha os dados do cliente.

Ação de venda = Espontâneo.

Em Tipo de folheteria, marque:

Deficiente visual: para os clientes que possuem a deficiência

Padrão: Para os clientes que não a possuem.

Caso o cliente queira adicionar um adicional à sua conta, ele pode preencher o grupo Adicionais.

Preencha corretamente as informações dos clientes, pois a documentação passará por análise, estando sujeita à recusa em casos de dados incorretos.

Após enviar os dados, a proposta ficara com o status:

Em análise pela mesa.

Nesse momento, envie os documentos do cliente para o App Mobile Formalização, com os dados da proposta.




No Mobile Formalização:

Em Indexação:

Preencha com os dados do cliente

Em Produto:

Informe os dados da proposta

Em "Selecione o produto" marque: Análise

Em Cód. Proposta: insira os 8 dígitos da proposta (se a proposta tiver 6 dígitos, coloque 2 zeros à esquerda)

Selecione o documento de identidade  e clique em Digitalizar

Clique em Finalizar para enviar para análise


A mesa pede 30 minutos para concluir a analise. Se exceder 30 minutos, entre em contato pelo 

31 3360 7005

Status: Mesa recusada, solicite ao cliente para aguardar 30 dias para efetivar uma nova proposta. 

A aprovação ou negativa da proposta, provém de análises internas do banco. Se o cliente tentar uma nova proposta antes dos 30 dias, pode ocorrer uma nova negativa.

Status: Aprovado, clique na proposta.

Clicando na proposta aprovada, solicite ao cliente para escolher a data de vencimento.

Preencha:

Tipo de emissão: Cartão pre-embossado ou Pre emboss contactless (cartão com aproximação);

Impressão Cartão: Online todos;

Variante: Internacional.

Clique em Enviar.

Em acompanhamento, a proposta estará com status: Aguardando emissão.

Clique na proposta para vincular o cartão.

Selecione o cliente;

Em modelo, marque o correspondente ao estoque que foi aberto.

Se foi aberto o estoque de Pre emboss contactless, marque-o.

Lembre-se de confirmar se esta usando o lote correto para a proposta:

Para preventiva, para identificar se esta usando o lote e o envelope correto, clique aqui.

Marcando o modelo correto, clique em Emitir cartão

Insira o número do proxy com todos os 17 dígitos, incluindo os zeros a esquerda.

OBS: embora alguns proxys sejam validados sem os zeros à esquerda, outros podem ocasionar erro de vinculação. Por isso, por preventiva, digite sempre os zeros à esquerda.

Clique em Enviar

Antes de clicar em Cartão vinculado com sucesso e Enviar:

Entregue o envelope ao cliente e peça para ele verificar se:

Conferindo os dados acima e estando tudo certo, pode ser marcado VINCULADO COM SUCESSO e ENVIAR.

Se houver algum problema em algum dado, deve ser marcado VINCULADO COM ERRO para que seja vinculado o próximo envelope ao cliente.

Após confirmado a vinculação com sucesso, faça a impressão do termo.

O termo saindo com sucesso, confirme a impressao do termo.

OBS: O cartão somente desbloqueara apos a confirmação do termo. A proposta ficara com status FORMALIZADO E FINALIZADO no ACOMPANHAMENTO.

Proposta formalizada mas termo não saiu: para imprimir a proposta manual, clique aqui. 

Assista ao vídeo abaixo para acompanhar o processo de nova proposta no OX:

Como iniciar uma proposta no OX.mp4

Abaixo, simule o preenchimento de uma proposta no OX:

Para simular, os CPF solicitados são verificados. Caso nâo tenha CPF válido para usar de teste pode gerar aqui:  Clique Aqui!

 
OBS: Esses CPFs gerados no site acima são apenas de teste, não use jamais no sistema real, apenas os dados informados pelo cliente!