Acessar o Sistema Plataforma 360

• Clicar no ícone instalado na máquina

• Inserir a funcional e senha

• Escolher a opção Crédito Consignado

Atenção:

• A funcional e senha é a mesma utilizada no Portal de Negócios

• Para poder utilizar a Plataforma 360 para a venda do Consignado o acesso do IBConsig precisa estar desbloqueada

Identificação do cliente

• Inserir o CPF do cliente

• Inserir o número de telefone do cliente

• Colocar o numero do benefício (matricula)

• Informar o UF do benefício

• Clicar em consultar dados

Atenção:

• O número de telefone informado precisa de ter acesso ao WhatsApp e estar em posse do cliente pois é através dele que será feita a consulta da margem e a formalização

• O número de telefone não poderá ser alterado durante o preenchimento da proposta. Caso precise alterar o telefone será necessário iniciar uma nova proposta do zero

Mensagens de alerta na etapa de identificação do cliente

1. Certificação Assban

Mensagem: "Não encontramos uma certificação do Agente de Crédito válida para esse usuário"

Como proceder?

• verificar se a certificação do colaborador está vigente

• verificar se o acesso do IBConsig está desbloqueado

Caso as duas opções acima estejam Ok então abrir chamado para o time de acessos

2. CPF não elegível

Mensagem: "Não é possível continuar pois o CPF digitado não é elegível à proposta"

Como proceder?

• Este CPF não está elegível à venda do Consignado portanto não será possível ofertar o produto

Sempre certifique-se que digitou o CPF corretamente

3. Nº de telefone inválido

Mensagem: “Não conseguimos consultar os dados do cliente com o telefone informado”

Como proceder?

• Solicitar um novo número de telefone para o cliente

4. Loja não habilitada

Mensagem: “Esta loja não está habilitada a realizar operações para o convênio INSS. Consulte o canal de suporte (BackOffice) para realizar o cadastro"

Como proceder?

• Abrir um chamado no 7900 na parte de Acessos e solicitar o cadastramento da loja

Consulta de margem

Caso o cliente não tenha o aceite para a consulta de margem não aparecerá a margem disponível e nem o nome do cliente

Para colher o consentimento do cliente será enviado automaticamente uma mensagem de WhatsApp para o número informado anteriormente

Caso a mensagem não chegue, é possível reenviar clicando em reenviar mensagem

Atenção: só pode reenviar a mensagem após 10 minutos do envio da mensagem anterior

Após o aceite do cliente através do WhatsApp o sistema retornará com o valor da margem atualizado e com o nome do cliente

Para seguir basta clicar em simular

Mensagens de alerta na etapa de consulta de margem

1. Consulta não autorizada pelo cliente

Mensagem: "Cliente não autorizou a consulta de seus dados na DataPrev"

Como proceder?

• Neste caso o cliente não autoriza a consulta e não será possível seguir com a proposta

2. Conexão com a DataPrev

Mensagem: "Não foi possível estabelecer conexão com a DataPrev"

Como proceder?

• Aguarde e tente daqui alguns instantes

3. Espécie do benefício

Mensagem: "A espécie do benefício não é elegível para contratação de consignado. Tente novamente com outro número de benefício"

Como proceder?

• O benefício do cliente não é aceito

Sempre verifique o tipo de benefício que o cliente possui e se ele é aceito pela nossa política, antes de iniciar a proposta

4. Nº do Benefício

Mensagem: "Não encontramos o benefício informado. Verifique o nº do benefício e tente novamente"

Como proceder?

• Confirme o nº do benefício com o cliente

Solicite ao cliente o extrato, assim terá certeza que o número informado é o correto

5. Não foi possível consultar os dados

Mensagem: "Não foi possível realizar a consulta. Tente novamente mais tarde"

Como proceder?

• Não foi possível consultar os dados do cliente no momento, será necessário aguardar e consultar novamente mais tarde

6. Não possui benefício ativo

Mensagem: " CPF não possui benefício no INSS, para contratação é necessário possuir benefício ativo"

Como proceder?

• Cliente não possui benefício ativo. Precisa entrar em contato com o INSS para verificar o motivo da inatividade

7. Não é possível seguir com a contratação

Mensagem: "Não será possível seguir com a contratação para esse benefício"

Como proceder?

• Verificar se o benefício do cliente é aceito, caso não for aceito não será possível vender

• Se o benefício do cliente for aceito provavelmente ele estará bloqueado, pedir para o cliente verificar com o INSS

8. Cliente já tem solicitação de consentimento em andamento

Mensagem: "Cliente já tem solicitação de consentimento pendente"

Como proceder?

• Neste caso a mensagem de WhatsApp já foi enviada para o cliente

• Caso o cliente não tenha recebido a mensagem, aguarde 10 minutos e reenvie o link.

9. Dados divergentes

Mensagem: "O CPF e dados do Benefício não conferem! Verifique os dados informados e tente novamente"

Como proceder?

• Neste caso deve verificar os dados do cliente e iniciar uma nova proposta

• Certifique-se de que o nº do benefício está correto através do comprovante apresentado pelo cliente

10. Ausência do consentimento do cliente

Mensagem: "O beneficiário do CPF xxxx não tem autorização válida , será necessário solicitar o consentimento"

Como proceder?

• Cliente não deu o ok nos termos recebidos por WhatsApp. Reenvie a mensagem de WhastApp e oriente-o a dar o aceite

Simulação da proposta

Na etapa de simulação aparecerá as condições disponíveis para o cliente

O valor da parcela já virá preenchido com a margem máxima disponível do cliente

O valor da parcela poderá ser alterado de acordo com a necessidade do cliente

Também é possível simular com o valor liberado, sempre respeitando o limite mínimo e máximo

Preenchida as informações clique em listar condições disponíveis

Escolha junto com o cliente a melhor oferta e clique em ir para digitação

Atenção:

• Só temos uma opção de tabela disponível no momento - INSS NOVO/DIG - Min 1.200 - TX 2.14%

• Fique atento ao limite máximo disponível, pois ele pode variar com a idade e com a quantidade de contratos que o cliente já tem com o banco Itaú

Preenchimento de dados

Na tela de preenchimento de dados será necessário colocar os dados do cliente

• Dados pessoais (nome e CPF já estarão preenchidos)

• Dados de documento ( o documento informado deverá ser o mesmo da formalização)

• Dados de endereço e contato ( o telefone já virá preenchido)

• Dados do benefício (convênio, nº e espécie já virão preenchidos)

• Dados de pagamento

Atenção:

• Clientes que recebem por conta corrente deverá ser informada a mesma conta que ele já recebe o benefício

• Cliente que recebem por cartão magnético deverá ser informada uma nova conta de titularidade do cliente

• Lembrando que não aceitamos banco digitais e nem contas em nome de terceiros

Revisão de dados

Na tela de revisão de dados aparecerá todos os dados digitados anteriormente

Revise e confirme com o cliente, caso precise é possível editar clicando em editar dados

Após revisar os dados clique em enviar proposta

Mensagem de Alerta na etapa de revisão de dados

1. Falha no envio da proposta

Mensagem: "Não foi possível enviar a proposta. Tente novamente mais tarde

Como proceder?

• Aguarde e tente novamente em alguns instantes

Confirmação de proposta

A proposta digitada foi enviada para aprovação

Clique em baixar CCB e salve em PDF no computador

Clique em ir para o IC digital e realize o processo de formalização