• Nosso foco será nos alunos com inadimplência dentro de 30, 60 e 90 dias. 

• Nossa base já foi validada pelo time financeiro e inclui ambos os produtos - Pós e Edtech. 

• Os casos serão divididos igualmente entre os analistas, independente de qual seja o produto. 

• Será preciso que o valor em aberto de cada aluno seja validado pela equipe antes de iniciar a abordagem ativa.

O registro dos acordos fechados são feitos através da planilha Framework.
Atualmente, todas as informações são registradas via Infobip, no formulário ao lado da conversa.

Se aplica, após o vencimento, cobrança de juros e multa conforme a nossa política.

• Multa: 2% a.m

• Juros: 1% dia

Calculadora para cobrança: Calculadora de cobrança

Vamos manter a isenção de juros e multa para pagamento à vista somente quando o boleto estiver com vencimento dentro do mês de fechamento do acordo.

💡Único contrato que hoje não prevê a cobrança de juros e multa: Contrato_Conquer_Plus

Vamos isentar cobrança de juros e multa para pagamento à vista via pix, boleto ou cartão de crédito e o caso deverá ser acompanhado até a data de pagamento.

Os boletos podem ser gerados com vencimento até 10 dias úteis. 

 Podem ser aplicados em pagamentos à vista*.

*Nestes casos, o desconto é em cima do valor com multa e juros e a data limite para cálculo de juros e multa é sempre o dia seguinte da negociação.

Para seguir com uma negociação*, podemos parcelar para o aluno em seu cartão de crédito para trazer maior flexibilidade. 

*Se aplica somente nos casos de alunos inadimplentes com um bom histórico de pagamentos e a data limite para cálculo de juros e multa é sempre o dia seguinte da negociação.

Para seguir com uma negociação*, podemos seguir com o parcelamento dos valores em aberto no cartão de crédito, ou parcelamento em recorrência no cartão de crédito/boleto (exceção)

*Se aplica somente nos casos de alunos inadimplentes com um bom histórico de pagamentos e a data limite para cálculo de juros e multa é sempre o dia seguinte da negociação.

 Diluição do valor com acréscimo de multa e juros nas parcelas futuras do curso 

*O valor será diluído dentro do total de parcelas futuras da compra.
*A data limite para cálculo de juros e multa é sempre o dia seguinte da negociação.

O que será feito pelo time de cobrança: 

• Alterar vencimento de parcelas vencidas;

• Alterar vencimento de parcelas futuras;

• Alterar data de vencimento da assinatura;

• Alterar método de pagamento de parcelas vencidas e futuras parcelas;

• Alterar valor de assinatura mensal (quando liberamos desconto para o aluno nas próximas mensalidades) - usado em retenção;

• Cancelamento de assinatura na VINDI e da compra na CIA em casos de renovação onde o aluno está desde o primeiro mês inadimplente;

• Congelamento dos pagamentos pelo período de 03 meses - usado em retenção ou exceção para um acordo de pagamento;

• Criar nova fatura para negociação de parcelas vencidas (boleto, PIX ou cartão);

• Antecipar pagamentos/quitação de pagamentos;

• Diluição do valor em aberto nas parcelas futuras;

• Fazer nova tentativa de cobrança;

• Gerar link de troca de cartão (sem que a fatura esteja vencida);

Processo: Criar uma fatura avulsa no valor de R$ 1,00;

• Parcelamento no cartão de nova fatura avulsa;

• Redução da parcela em até 50% pelo período de 03 meses (compensada em uma parcela única lançada no final da assinatura) - usado em retenção;

• Reparcelamento dos pagamentos - usado em retenção;

• Visualizar o histórico de edições.

• Cobrança duplicada somente dentro da Vindi e sem nenhum registro dentro da CIA (o estorno deve ser solicitado ao time financeiro).

• Crie uma observação interna no caso e faça um breve resumo com detalhes da solicitação, contendo também o link da assinatura e valor a ser estornado. Mude a fila de atendimento para Solicitações Financeiro e atribua o caso ao Francelino. 

O processo de negativação de alunos inadimplentes na Conquer segue um fluxo organizado para garantir eficiência e transparência nas cobranças. 

Inicialmente, apenas os alunos de Pós-Graduação participarão deste processo. 

Estes alunos serão cobrados com 30 dias de atraso e a ocorrência do contato da negativação acontecerá após 60 dias de atraso no pagamento.

Será inclusa a tag negativacao_spc no perfil do aluno na Infobip, que separará esses alunos em uma caixa de negativação.

O objetivo deste processo não é negativar os alunos, apenas criar o fluxo de cobrança, juntamente com o acompanhamento do pagamento e exclusão do aluno da base cobrança.

Após identificar que o pagamento foi realizado através dos meios de controle (Zendesk e Framework), os alunos deverão ser retirados imediatamente dos contatos de negativação e dos órgãos de proteção ao crédito (caso tenham sido enviados).

• Disparo via WhatsApp (Infobip)

• Ligação (Atende Simples)

• Follow Up via WhatsApp (Infobip)

• Disparo via E-mail (Infobip) - Desativado no momento

• WhatsApp - mensagem de negativação

• Negativação

Os contatos acontecerão 1 vez a cada dia, por 5 dias consecutivos.