Conciliación bancaria

¿Qué es la conciliación bancaria para YiQi?

Para YiQi, la conciliación bancaria es la comparación de cada uno de los registros del Extracto bancario con las operaciones de gestión (transferencias, cheques, débitos, etc...)

YiQi permite realizar conciliaciones automáticas de los datos registrados en la gestión contra el extracto bancario.
Además es posible adherir conceptos de conciliación automáticas para registros que no suelen cargarse en la contabildiad como el impuesto al débito/crédito, los gastos bancarios, etc.

La conciliación puede realizarse contra documentos en moneda extranjera; aunque por default asignará e intentará hacerlo contra la moneda default de parámetros (que suele ser ARS).  Para conciliar contra moneda extranjera hay que seleccionar la moneda correcta al cargar el extracto y el sistema se encargará de buscar contra documentos que sean por movimientos en esa moneda y determinará el valor de cambio desde lo ingresado en las tablas de Conversión de Moneda. El valor de cotización tomado quedará reflejado en el extrracto, así como su importe convertido a moneda default. En caso de realizar una conciliación contra extractos automáticos  y generar un asiento, el asiento se generará en moneda default usando el valor de conversión tomada.

Nota para contadores: No hay que confundir la conciliación bancaria de YiQi (extracto vs gestión), con la que suelen hacer los contadores (extracto vs contabilidad). Si bien la primera es una buena práctica, no garantiza que la segunda esté 100% correcta. Podrían existir, por ejemplo, asientos manuales que no se conciliaran con los extractos aunque la conciliación de YiQi estuviera 100% auditada.

¿Cómo agregar un extracto bancario?

1. Ingresamos al módulo Finanzas/Bancos/Extracto Bancario. 

2. Hacemos click en “Importar” y presionamos el botón “Template”. 

3. Desde la página del banco, debemos descargar el extracto bancario en modo excel y adaptarlo al formato del template de YiQi

TIP: Es recomendable tener un template pre-armado para cada banco. con 2 solapas. Una con el formato de YiQi con fòrmulas que lea en la segunda hoja. De esa forma lo único que hay que hacer cada vez que se quiera importar el extracto será abrir ese template y pegar lo descargado del banco

4. Presionamos el botón “Select files…” seleccionamos el  archivo template en el cual completamos los datos del extracto y hacemos click en “Abrir”.

Luego de realizar esos pasos YiQi cargará toda la información contenida en el template importado y va a comenzar con el proceso de conciliación. Todos aquellos movimientos bancarios que correspondan exactamente a movimientos registrados en operaciones del ERP pasarán a estado Cerrado y se consideraran como conciliados

¿Cómo realizar conciliación bancaria?

Funcionamiento interno:

1. El proceso de conciliación compara fechas y montos de cheques, transferencias, etc, para poder conciliar debe existir motivo de coincidencia.

2. Los extractos no se asocian de forma correcta si existen dos registros idénticos (igual fecha, concepto de conciliación y monto).

Recomendaciones:

1. Utilizar smarties con Extractos en estado 'Ingresado' y atributo “Válido = no es vacío”.

2. Revisar que las fechas se encuentren cargadas correctamente.

Acciones previas:

1. Tener registros en la entidad “Banco”.

2. Tener registrados los conceptos habituales en la entidad 'Concepto Conciliac', completar los conceptos habituales del extracto en 'Subcadena 1/2' y el 'Nombre' que se desea utilizar.

Pasos a seguir:

1. Ingresar al módulo “Finanzas” y acceder a la entidad “Extracto”.

2. Seleccionar extractos bancarios a conciliar. Nota: Todos los extractos deben encontrarse en estado “Ingresado” y la diferencia entre el extracto bancario y la operación registrada en YiQi no debe superar 0,01 centavos.

3. Hacer click en “Intentar asociar movimientos”.

Resultado:

1. Los extractos se encuentran en estado 'Cerrado' y con la condición “válido = Sí” (es un atributo).

2. Los extractos se encuentran en estado 'Ingresado' con la condición “Válido = No”. 

Nota: Si luego de realizar la conciliación existen registros en estado 'Ingresado' se tendrá que realizar la conciliación de forma manual (pestaña conciliación).

Hay que tener en cuenta que si un cheque no cuenta con fecha de débito, YiQi va a tomar la fecha de pago para poder conciliar el extracto.