Acompanhamento de propostas - FGTS e consignado
Campo histórico da ADE
No campo HISTÓRICO DA ADE você encontra a descrição da situação da proposta (motivo do cancelamento, situação pagamento) conforme os exemplos abaixo:
Nos casos de propostas canceladas no campo Histórico da ADE é possível verificar o motivo do cancelamento.
No exemplo abaixo a proposta foi cancelada devido a foto (selfie) inválida e o Kit digital não foi refeito.
O que você consegue identificar no campo Consistências/ocorrências:
Em Consistência/Ocorrências precisamos analisar as consistências e verificar se todas estão com status “Consistência liberada”.
Cada número corresponde a uma consistência (conforme tabela abaixo) e precisa estar com status “Consistência Liberada”.
Exemplo: Todas as consistências Liberadas
Neste campo conseguimos identificar se a consistência 277 que corresponde a formalização foi concluída ou está com alguma pendência.
Exemplo: Consistências com pendência
Nesse exemplo podemos ver que a foto do cliente está inválida, sendo assim precisa refazer o kit digital.
Tabela das consistências - como identificar:
Campo pagamentos
No Campo pagamentos conseguimos consultar os dados Bancários e situação do pagamento
Situação: Disponível para saque significa que o valor já foi depositado na conta informada.
Situação: Canceladas significa que teve o crédito devolvido e precisa validar os dados bancários com o cliente.
Contas aceitas: Conta corrente ou Poupança em qualquer Banco “tradicional “. A conta precisa ser de titularidade do cliente. (Consulte abaixo a lista de Bancos aceitos)
CONSIGNADO: Caso o cliente tenha uma conta registrada no INSS para recebimento do benefício é obrigatória a digitação nessa mesma conta.
Dica: Para identificar o motivo da rejeição Consultar campo “Devoluções”
Listagem de bancos aceitos:
Possíveis retornos – Campo “Devoluções”
Motivo: AGÊNCIA OU CONTA DESTINATÁRIA DO CRÉDITO INVÁLIDA
Ação: Solicite os dados bancários corretos do cliente, entre em contato com o Chat (BackOffice) para alteração.
Obs.: No campo “Pagamentos” é possível verificar os dados bancários informados na proposta.
Motivo: AUSÊNCIA OU DIVERGÊNCIA NA INDICAÇÃO DO CPF/CNPJ
Ação: A conta informada para recebimento não é do cliente ou ele não é o primeiro titular, necessário verificar uma conta de titularidade do cliente e acionar o Chat (BackOffice) para alteração.
Motivo: CONTA DESTINATÁRIA DO CRÉDITO INVÁLIDA PARA O TIPO DE TRANSAÇÃO OU FINALIDADE
Ação: Validar o tipo de conta (corrente, poupança, conjunta ou salário) caso seja conta salário ou conta conjunta onde o cliente não é o primeiro titular será necessário providenciar outros dados bancários.
Motivo: DOCUMENTO NÃO COMPENSÁVEL
Ação: A conta do cliente possui limite de recebimento de crédito, necessário verificar outra conta válida para depósito e acionar o Chat (BackOffice) para alteração ou orientar o cliente a verificar junto ao seu Banco a possibilidade de aumento desse limite.
Possíveis retornos – Campo “Histórico da ADE”
Produto: Consignado
ERRO NA ESTEIRA DE FORMALIZAÇÃO – REDIGITE A OPERAÇÃO
Descrição: Devido a algum problema no processo de formalização e não temos retorno das informações da consulta IN100, mesmo após reconsulta.
Ação: Necessário digitar nova proposta.
Produto: Consignado
PROPOSTA CANCELADA- BENEFÍCIO DO CLIENTE MENOR QUE 15 ANOS
Descrição: O cliente está fora das regras do convênio – cliente que tem entre 45 e 54 anos precisa ter o benefício há mais de 15 anos para que consiga realizar o contrato
Ação: Não será possível realizar a contratação
Produto: Consignado
TAXA MÁXIMA ULTRAPASSADA
Descrição: Proposta pendente por muitos dias e quando foi para averbação a taxa de juros excedeu a taxa máxima permitida.
Ação: Necessário digitar nova proposta.
Produto: Consignado
EXCLUSÃO AUTOMÁTICA, POSSUI RESTRIÇÃO QUE NÃO PODE SER TRATADA. MUTUÁRIO NÃO IDENTIFICADO
Descrição: O número do benefício está incorreto ou não pertence ao CPF da proposta.
Ação: Verificar junto ao INSS se o benefício está correto e se o cliente é o titular. Caso seja apenas o representante legal não será possível a contratação.
Produto: Consignado
EXCLUSÃO AUTOMÁTICA, POSSUI RESTRIÇÃO QUE NÃO PODE SER TRATADA. BENEFÍCIO SUSPENSO / CESSADO PELA APS OU SISOBI
Descrição: O benefício do cliente foi suspenso pelo INSS.
Ação: Não será possível realizar a contratação, para maiores informações cliente deve entrar em contato com o INSS 135.
Produto: Consignado e FGTS
PREVENÇÃO A FRAUDES
Descrição: A conta informada na proposta não é elegível para depósitos.
Ação: Refazer a proposta informando outra conta corrente.
Produto: Consignado e FGTS
CANCELAMENTO PREVENÇÃO CONFORME OCORRÊNCIA REGISTRADA NO SISTEMA.
Descrição: Proposta cancelada após análise do time de fraude.
Ação: Pode digitar nova proposta. Dica: Fique atento ao kit digital, veracidade dos documentos, se estão dentro do prazo de validade e sem rasura.
Produto: Consignado e FGTS
PROPOSTA CANCELADA – ENDEREÇO INFORMADO PARA MAIS DE UM CPF
Descrição: Endereço da loja informado na proposta não condiz com o endereço do titular
Ação: Refazer a proposta informando o endereço correto do cliente.
Produto: FGTS
OPERAÇÃO NÃO PERMITIDA ANTES DE 00/00/0000.
Descrição: Retorno da Caixa, não é permitido contratações dentro do período de 9 dias úteis antes do mês de aniversário do cliente.
Ação: Digitar nova proposta após a data informada na mensagem.
Produto: FGTS
MUDANÇAS CADASTRAIS NA CONTA DO FGTS FORAM REALIZADAS, QUE IMPEDEM A CONTRATAÇÃO. ENTRE EM CONTATO COM O SETOR DE FGTS DA CAIXA.
Descrição: Foram realizadas alterações na conta do FGTS do cliente.
Ação: Cliente precisa entrar e contato com o setor de FGTS da Caixa.
Produto: FGTS
EXISTE UMA SOLICITAÇÃO DE GARANTIA COM O MESMO NÚMERO IDENTIFICADOR
Descrição: A proposta foi cancelada devido a um erro de reprocessamento da averbação com a Caixa Econômica Federal.
Ação: Necessário digitar nova proposta.
Produto: FGTS
VALOR DA ALIENAÇÃO/ CESSÃO SUPERIOR AO VALOR DISPONÍVEL PARA O TRABALHADOR
Descrição: Retorno da Caixa informando que o cliente não possui o saldo disponível para operação.
Ação: Verificar junto ao setor de FGTS da Caixa o valor disponível para contratação.
Mensagens FGTS sistema IBconsig
Abaixo algumas possíveis mensagem que podem aparecer no início da digitação da proposta de FGTS no IBconsig:
Descrição: Cliente precisa autorizar o Banco Itaú Consignado no app do FGTS para consulta do saldo disponível.
Descrição: Cliente precisa acionar o setor de FGTS da Caixa para verificar qual impeditivo que possui.
Descrição: Cliente não possui saldo disponível para contratação ou o saldo que consta no app FGTS já foi usado em outra operação de antecipação.
Possíveis retornos – Campo “Retorno da averbação automática”
Descrição: Cliente não autorizou o Banco Itaú Consignado ou tirou após a finalização excluiu o Itaú dos liberados no APP.
Ação: Cliente precisa autorizar o Banco Itaú Consignado no app FGTS.
Possíveis retornos – Campo “Restrições”
No campo restrições podemos verificar os retornos que devem ser corrigidos para prosseguir com a proposta.
BENEFÍCIO BLOQUEADO PARA EMPRÉSTIMO POR TBM
Descrição: Cliente realizou recentemente alguma alteração de dados no benefício.
Ação: Cliente precisa solicitar o desbloqueio pelo INSS ou app meu INSS. Após o desbloqueio dentro de 5 dias úteis o contrato é averbado.
AGÊNCIA MANTENEDORA DA CONTA CORRENTE DO FAVORECIDO INVÁLIDA
Descrição: A conta corrente informada na contratação não é a mesma que o cliente recebe o benefício.
Ação: Verificar com o cliente os dados da conta que recebe o benefício e acionar o Chat BackOffice para realizar a correção.
CONTA CORRENTE/ DV DO FAVORECIDO INVÁLIDA
Descrição: Os dados bancários informados na proposta está errada.
Ação: Verificar com o cliente os dados bancários corretos e acionar o chat BackOffice para alteração.
MARGEM CONSIGNÁVEL EXCEDIDA PARA O MUTUÁRIO DENTRO DO PRAZO DO CONTRATO
Descrição: A margem informada na contratação excede o valor ATUAL disponível para o cliente.
Ação: Refazer a operação dentro da margem disponível do cliente.
SIGLA DO ESTADO DO FAVORECIDO INVÁLIDA
Descrição: A sigla do estado onde o benefício foi concedido foi informado incorretamente.
Ação: Verificar com o cliente o estado em que aposentou e acionar o Chat BackOffice para realizar a correção.
BENEFÍCIO BLOQUEADO PARA EMPRÉSTIMO PELO BENEFICIÁRIO
Descrição: Titular bloqueou o benefício para não realizar empréstimos.
Ação: Cliente precisa efetuar o desbloqueio do benefício para contratação.
PRIMEIRO NOME MUTUÁRIO DIFERENTE PRIMEIRO NOME MOV.CENSO OU DIFERENTE DA BASE TITULAR DO BENEFÍCIO
Descrição: Nome informado na proposta está divergente da Receita da Federal.
Ação: O Banco faz a correção e tentativa de reenvio automática.
Dicas e informações
Para solicitar o cancelamento por arrependimento (7 dias após o recebimento do valor), liquidação antecipada ou antecipação de parcelas da proposta cliente deve entrar em contato com o telefone 0800 724 2102.
Status da proposta
Para saber o status e a situação da proposta no IBconsig no Acompanhamento de Propostas, utilize a rota:
Acompanhamento> Acompanhamento de Propostas> Digite o número da ADE ou CPF e clique em pesquisar.
Verifique o campo status:
Tipos de status encontrados:
