Sistema de venda - Serviços 360
1. Acessar o sistema Plataforma 360
Clicar no ícone instalado na máquina
Inserir a funcional e senha
Escolher a opção empréstimo Consignado
Atenção:
A funcional e senha é a mesma utilizada no Portal de Negócios
Para poder utilizar a Plataforma 360 para a venda do Consignado o acesso do IBConsig precisa estar desbloqueado
2. Identificação do cliente
Informe o CPF do digitador da proposta
Inserir o CPF do cliente
Inserir o nº de telefone do cliente
Colocar o nº do benefício (matricula)
Informar a data de nascimento do cliente
Clique em consultar dados
Atenção:
É sempre importante informar o número do celular do cliente e nunca da loja ou vendedor, pois isso se caracteriza FRAUDE
Caso ele não tenha número de telefone, solicite o número de algum parente próximo para que ele possa realizar a formalização através desse celular. Reforce com o cliente que o caso necessário o banco entrará em contato com ele através do telefone fornecido.
IMPORTANTE: O número de telefone informado nesta tela será o mesmo usado para o fluxo de consulta de margem e formalização da proposta, portanto deverá ser um número que receba SMS ou WhatsApp e esteja em mãos do cliente
3. Mensagens de alerta na etapa de identificação do cliente
1. Certificação Assban
Mensagem: "Não encontramos uma certificação do Agente de Crédito válida para esse usuário"
Como proceder?
verificar se a certificação do colaborador está vigente
verificar se o acesso do IBConsig está desbloqueado
Caso as duas opções acima estejam Ok então abrir chamado para o time de acessos
2. CPF não elegível
Mensagem: "Não é possível continuar pois o CPF digitado não é elegível à proposta"
Como proceder?
Este CPF não está elegível à venda do Consignado portanto não será possível ofertar o produto
Sempre certifique-se que digitou o CPF corretamente.
3. Nº de telefone inválido
Mensagem: “Não conseguimos consultar os dados do cliente com o telefone informado”
Como proceder?
Solicitar um novo número de telefone para o cliente
4. Loja não habilitada
Mensagem: “Esta loja não está habilitada a realizar operações para o convênio INSS. Consulte o canal de suporte (BackOffice) para realizar o cadastro"
Como proceder?
Abrir um chamado no 7900 na parte de Acessos e solicitar o cadastramento da loja
4. Consulta de margem
Caso o cliente não tenha o aceite para a consulta de margem na dataprev não aparecerá a margem disponível e nem o nome do cliente, apenas os dados já digitados na tela anterior.
Para colher o consentimento do cliente será enviado automaticamente uma mensagem de WhatsApp para o número informado anteriormente
Caso a mensagem não chegue, é possível reenviar clicando em reenviar mensagem
Atenção: só pode reenviar a mensagem após 10 minutos do envio da mensagem anterior
Após o aceite do cliente através do WhatsApp o sistema retornará com o valor da margem atualizado e com o nome do cliente
Para seguir basta clicar em simular
5. Mensagens de alerta na etapa de consulta de margem
1. Consulta não autorizada pelo cliente
Mensagem: "Cliente não autorizou a consulta de seus dados na DataPrev"
Como proceder?
Neste caso o cliente não autoriza a consulta e não será possível seguir com a proposta
2. Margem insuficiente
Mensagem: "A margem do cliente é inferior ao mínimo necessário para contratação"
Como proceder?
Não será possível seguir com a jornada para esse cliente pois ele não tem margem disponível
3. Benefício suspenso
Mensagem: "Não é possível realizar a contratação porque este benefício está suspenso ou cessado”
Como proceder?
Cliente deverá entrar em contato com o INSS
4. Benefício não elegível
Mensagem: "A espécie do benefício não é elegível a contratação de consignado”
Como proceder?
Solicitar ao cliente outro número de benefício, caso não tenha não será possível realizar a venda
5. Benefício bloqueado
Mensagem: "Você poderá digitar e enviar a proposta mas o crédito não será liberado até o desbloqueio”
Como proceder?
Solicitar que o cliente realize o desbloqueio através do App/Site Meu INSS
6. Consulta não autorizada
Como proceder?
O benefício foi concedido em menos de 90 dias corridos, será necessário aguardar.
7. Cliente não autorizou a consulta de seus dados
Mensagem: ”Cliente não autorizou a consulta de seus dados na DataPrev"
Como proceder?
Neste caso o cliente não autoriza a consulta e não será possível seguir com a proposta
8. Falha na consulta SRCC
Como proceder?
Clique em continuar mesmo assim
9. Conexão com a DataPrev
Mensagem: "Não foi possível estabelecer conexão com a DataPrev"
Como proceder?
Aguarde e tente daqui alguns instantes
10. Espécie do benefício
Mensagem: "A espécie do benefício não é elegível para contratação de consignado. Tente novamente com outro número de benefício"
Como proceder?
O benefício do cliente não é aceito. Sempre verifique o tipo de benefício que o cliente possui e se ele é aceito pela nossa política, antes de iniciar a proposta
11. Nº do Benefício
Mensagem: "Não encontramos o benefício informado. Verifique o nº do benefício e tente novamente"
Como proceder?
Confirme o nº do benefício com o cliente. Solicite ao cliente o extrato, assim terá certeza que o número informado é o correto
12. Não foi possível consultar os dados
Mensagem: "Não foi possível realizar a consulta. Tente novamente mais tarde"
Como proceder?
Não foi possível consultar os dados do cliente no momento, será necessário aguardar e consultar novamente mais tarde
13. Não possui benefício ativo
Mensagem: " CPF não possui benefício no INSS, para contratação é necessário possuir benefício ativo"
Como proceder?
Cliente não possui benefício ativo. Precisa entrar em contato com o INSS para verificar o motivo da inatividade.
14. Não é possível seguir com a contratação
Mensagem: "Não será possível seguir com a contratação para esse benefício"
Como proceder?
Verificar se o benefício do cliente é aceito, caso não for aceito não será possível vender
Se o benefício do cliente for aceito provavelmente ele estará bloqueado, pedir para o cliente verificar com o INSS.
15. Cliente já tem solicitação de consentimento em andamento
Mensagem: "Cliente já tem solicitação de consentimento pendente"
Como proceder?
Neste caso a mensagem de WhatsApp já foi enviada para o cliente
Caso o cliente não tenha recebido a mensagem, aguarde 10 minutos e reenvie o link.
16. Dados divergentes
Mensagem: "O CPF e dados do Benefício não conferem! Verifique os dados informados e tente novamente"
Como proceder?
Neste caso deve verificar os dados do cliente e iniciar uma nova proposta
Certifique-se de que o nº do benefício está correto através do comprovante apresentado pelo cliente
17. Ausência do consentimento do cliente
Mensagem: "O beneficiário do CPF xxxx não tem autorização válida , será necessário solicitar o consentimento"
Como proceder?
Cliente não deu o ok nos termos recebidos por WhatsApp. Reenvie a mensagem de WhastApp e oriente-o a dar o aceite
6. Simulação da proposta
Na etapa de simulação aparecerá as condições disponíveis para o cliente
O valor da parcela já virá preenchido com a margem máxima disponível do cliente
Obs: O valor da parcela poderá ser alterado de acordo com a necessidade do cliente
Também é possível simular com o valor liberado, sempre respeitando o limite mínimo e máximo
Preenchida as informações clique em listar condições disponíveis
Escolha junto com o cliente a melhor oferta e clique em ir para digitação
Atenção:
Só temos uma opção de tabela disponível no momento - INSS NOVO/DIG - Min 1.200 - TX 2.14%
Fique atento ao limite máximo disponível, pois ele pode variar com a idade e com a quantidade de contratos que o cliente já tem com o banco Itaú
7. Telas de erro Simulação da proposta
Caso não haja nenhuma condição disponível para o valor de parcela/valor liberado aparecerá na tela a mensagem: Nenhuma condição disponível
8. Preenchimento de dados
Em dados do benefício os campos convênio, espécie e número do beneficio virão preenchidos e não poderão ser editados, a uf também virá preenchida mas será possível a edição.
Preencha valor da renda e dados bancários para liberação do crédito.
Na tela de dados pessoais será necessário colocar os dados do cliente
Dados pessoais (nome e CPF já estarão preenchidos)
Dados de documento ( o documento informado deverá ser o mesmo da formalização)
Dados de endereço e contato ( o telefone já virá preenchido)
Dados do benefício (convênio, nº e espécie já virão preenchidos)
Dados de pagamento
Atenção:
Clientes que recebem por conta corrente deverá ser informada a mesma conta que ele já recebe o benefício
Cliente que recebem por cartão magnético deverá ser informada uma nova conta de titularidade do cliente
Lembrando que não aceitamos banco digitais e nem contas em nome de terceiros
9. Revisão de dados
Na tela de revisão de dados aparecerá todos os dados digitados anteriormente
Revise e confirme com o cliente, caso precise é possível editar clicando em editar dados
Após revisar os dados clique em enviar proposta
10. Mensagem de alerta na etapa de revisão de dados
1. Falha no envio da proposta
Mensagem: "Não foi possível enviar a proposta. Tente novamente mais tarde
Como proceder?
Aguarde e tente novamente em alguns instantes
11. Confirmação de proposta
A proposta digitada foi enviada para aprovação.
O upload da CCB no ICDigital e envio do link de formalização via SMS para o cliente acontece de forma automática.
Para acompanhar o processo de formalização ou reenviar o link de formalização de outras formas acesse o ICDigital.
12. Acompanhamento da Proposta
Na tela inicial terá o campo de Consulta de proposta.
Para realizar a consulta basta digitar o CPF do cliente
Ao informar o CPF aparecerá todas as propostas feitas por aquele cliente nos últimos 30 dias e o status de cada uma
Para exibir mais detalhes clique em exibir dados da proposta.
Quais os status que o sistema mostrará?
1. Etapa Formalização:
Em andamento
Proposta cadastrada e formalização já disponível
Pendente
Proposta em análise de prevenção a fraudes
Pendência de formalização – consultar no ICDigital
2. Etapa Averbação:
Em andamento
Formalização concluída e aguardando averbação da DataPrev
Pendente
Falha na averbação
Período de fechamento de folha da DataPrev
3. Etapa Liberação de crédito:
Em andamento
Averbação concluída, aguardando pagamento
Pagamento enviado para a conta informada
Concluído
Crédito liberado na conta
Pendente
Falha no envio do pagamento – informar outra conta
13. Cancelamento da proposta
Como cancelar uma proposta?
1. Realize a busca da proposta pelo CPF do cliente
2. Localize o contrato
3. Ao lado da proposta tem a opção de Cancelar Proposta