Những Rủi Ro Khi Đầu Tư EB-5 và Cách Phòng Tránh Năm 2025 

Chương trình EB-5 được xem là một trong những con đường định cư Mỹ hợp pháp, bền vững và lâu dài dành cho nhà đầu tư nước ngoài. Tuy nhiên, bên cạnh cơ hội nhận thẻ xanh cho cả gia đình, EB-5 cũng tiềm ẩn không ít rủi ro pháp lý, tài chính và thủ tục nếu không được chuẩn bị kỹ lưỡng.

Năm 2025, với các yêu cầu ngày càng khắt khe từ USCIS, nhà đầu tư EB-5 cần hiểu rõ những rủi ro tiềm ẩn để đưa ra lựa chọn đúng đắn và đảm bảo hồ sơ định cư suôn sẻ.

Rủi ro pháp lý: Hồ sơ bị từ chối bởi USCIS

Một trong những nguyên nhân phổ biến khiến hồ sơ EB-5 bị từ chối là nhà đầu tư không chứng minh được nguồn tiền hợp pháp. USCIS yêu cầu rõ ràng rằng khoản đầu tư tối thiểu phải có nguồn gốc minh bạch, có thể truy xuất và không được hình thành từ các hoạt động phi pháp hoặc mờ ám.

Các lỗi thường gặp bao gồm chứng từ tài chính không đầy đủ, dòng tiền không rõ ràng, sử dụng khoản vay nhưng không có tài sản thế chấp hợp lệ, hoặc giấy tờ được dịch thuật và công chứng sai quy định.

Ngoài ra, nếu đơn I-526E được chuẩn bị thiếu chính xác, hồ sơ sẽ có nguy cơ bị yêu cầu bổ sung hoặc thậm chí bị từ chối. Đây là lý do vì sao nhà đầu tư cần làm việc với luật sư di trú giàu kinh nghiệm để đảm bảo toàn bộ tài liệu được chuẩn bị đúng chuẩn USCIS ngay từ đầu.

Rủi ro tài chính: Khả năng mất trắng khoản đầu tư

Dù được xem là một kênh đầu tư kết hợp định cư, EB-5 vẫn là khoản đầu tư mang yếu tố rủi ro và không có bất kỳ cam kết hoàn vốn nào từ chính phủ Mỹ. Thực tế đã ghi nhận không ít trường hợp nhà đầu tư mất toàn bộ số tiền do chọn nhầm dự án không minh bạch hoặc trung tâm vùng hoạt động trái phép.

Một số dự án huy động vốn nhưng không triển khai thực tế, hoặc sử dụng sai mục đích dòng tiền đầu tư, dẫn đến không thể tạo đủ việc làm như yêu cầu. Khi điều này xảy ra, hồ sơ xin thẻ xanh vĩnh viễn có thể bị từ chối và khoản đầu tư cũng không được hoàn trả.

Các cam kết hoàn vốn chắc chắn hoặc bảo đảm thẻ xanh 100% là dấu hiệu nguy hiểm. Theo quy định của USCIS, mọi khoản đầu tư EB-5 phải là “at risk” – nghĩa là không được bảo đảm hoàn vốn hoặc lợi nhuận.

Rủi ro về thời gian: Xét duyệt kéo dài và backlog visa

USCIS vốn nổi tiếng với thời gian xử lý hồ sơ chậm, và chương trình EB-5 không phải ngoại lệ. Một hồ sơ I-526E có thể mất từ 24 đến 48 tháng để được xét duyệt, chưa kể thời gian bổ sung giấy tờ nếu có yêu cầu từ cơ quan di trú.

Đối với nhà đầu tư đến từ các quốc gia có số lượng hồ sơ cao như Việt Nam, tình trạng tồn đọng visa (backlog) là mối lo thường trực. Khi số lượng visa vượt quá hạn ngạch hằng năm, nhà đầu tư phải chờ đợi lâu hơn mới có thể nhận thẻ xanh, ảnh hưởng đến kế hoạch sinh sống, học tập và kinh doanh tại Mỹ.

Rủi ro từ biến động thị trường và chính sách

Như bất kỳ khoản đầu tư nào, EB-5 cũng chịu ảnh hưởng từ tình hình kinh tế và chính sách vĩ mô. Nếu nền kinh tế suy thoái, dự án có thể bị trì hoãn, giảm khả năng tạo việc làm hoặc gây khó khăn trong việc hoàn vốn.

Bên cạnh đó, chính phủ Mỹ có quyền thay đổi điều kiện chương trình EB-5 bất cứ lúc nào. Các thay đổi về mức đầu tư tối thiểu, định nghĩa TEA, hoặc cơ chế cấp visa có thể làm ảnh hưởng trực tiếp đến hồ sơ đang chờ xét duyệt hoặc khiến nhà đầu tư mất cơ hội nếu không kịp nộp hồ sơ theo luật cũ.

Gian lận EB-5: Những chiêu trò cần cảnh giác

Trong quá khứ, nhiều vụ việc gian lận EB-5 đã được phanh phui với hậu quả nghiêm trọng. Các chiêu thức phổ biến bao gồm quảng cáo dự án chưa được phê duyệt, sử dụng giấy tờ giả, cam kết hoàn vốn chắc chắn hoặc làm giả hồ sơ tài chính.

Đặc biệt, có trường hợp trung tâm vùng không có giấy phép vẫn đứng ra huy động vốn hoặc sử dụng tiền đầu tư vào các mục đích cá nhân thay vì xây dựng dự án như cam kết. Những nhà đầu tư không kiểm tra kỹ lưỡng thông tin thường là nạn nhân của những chiêu trò này.

Cách phòng tránh rủi ro khi đầu tư EB-5

Để giảm thiểu rủi ro và tăng cơ hội thành công, nhà đầu tư EB-5 cần áp dụng một số biện pháp sau:

Kiểm tra minh bạch trung tâm vùng và dự án
Chỉ nên chọn những trung tâm vùng đã được USCIS tái chỉ định, có mã số I-956 hợp lệ, báo cáo tài chính minh bạch và có lịch sử phê duyệt hồ sơ cao. Ưu tiên các dự án đã được USCIS phê duyệt trước (Exemplar I-526E) để rút ngắn thời gian xét duyệt.

Làm việc với luật sư di trú chuyên về EB-5
Một luật sư có kinh nghiệm sẽ giúp nhà đầu tư chuẩn bị bộ hồ sơ nguồn tiền đúng chuẩn, tránh bị từ chối vì lý do pháp lý. Luật sư cũng sẽ hỗ trợ rà soát toàn bộ hợp đồng đầu tư, đảm bảo tính pháp lý và quyền lợi của khách hàng.

Đánh giá kỹ yếu tố hoàn vốn
Dù không thể cam kết hoàn vốn, các dự án uy tín vẫn có lịch sử hoàn vốn thành công. Nhà đầu tư nên yêu cầu xem báo cáo tài chính, lịch sử hoàn vốn của các đợt đầu tư trước, đồng thời hiểu rõ các điều khoản hoàn vốn ghi trong hợp đồng đầu tư.

Nộp hồ sơ sớm để tránh backlog
Nộp hồ sơ I-526E càng sớm càng tốt giúp nhà đầu tư có thứ tự ưu tiên cao hơn trong danh sách chờ cấp visa. Điều này đặc biệt quan trọng với các quốc gia có tỷ lệ hồ sơ EB-5 cao như Việt Nam.

Luôn cập nhật chính sách mới nhất
Chương trình EB-5 có thể điều chỉnh theo biến động chính trị – kinh tế. Nhà đầu tư nên theo dõi sát sao thông tin từ USCIS và tham khảo tư vấn từ chuyên gia để có kế hoạch nộp hồ sơ kịp thời, tránh bị ảnh hưởng bởi các thay đổi bất ngờ.

VICTORY – Giải pháp toàn diện giúp giảm thiểu rủi ro EB-5

Với hơn 15 năm kinh nghiệm tư vấn định cư Mỹ, VICTORY hiểu rõ những thách thức mà nhà đầu tư EB-5 phải đối mặt. Chúng tôi cung cấp dịch vụ tư vấn toàn diện, từ chọn dự án uy tín, chuẩn bị hồ sơ tài chính đến theo dõi tiến trình xét duyệt.

Khách hàng của VICTORY được đảm bảo hồ sơ đúng chuẩn, chọn lọc dự án đã phê duyệt, hiểu rõ điều khoản hợp đồng và nhận được hỗ trợ pháp lý chuyên sâu từ đội ngũ luật sư di trú Hoa Kỳ.

Kết luận

EB-5 là cơ hội định cư Mỹ đầy tiềm năng, nhưng cũng ẩn chứa nhiều rủi ro nếu nhà đầu tư không có sự chuẩn bị kỹ càng. Rủi ro có thể đến từ dự án không minh bạch, hồ sơ tài chính không rõ ràng, thời gian xét duyệt kéo dài hoặc các thay đổi trong chính sách.

Tuy nhiên, khi được đồng hành bởi đơn vị tư vấn chuyên nghiệp, lựa chọn đúng trung tâm vùng và dự án uy tín, nhà đầu tư hoàn toàn có thể kiểm soát rủi ro và đảm bảo lộ trình định cư diễn ra an toàn, hiệu quả.

Liên hệ ngay với VICTORY để nhận tư vấn miễn phí về chiến lược đầu tư EB-5 an toàn và cập nhật các cơ hội dự án phù hợp trong năm 2025.

NGUỒN TẠI VICTORY: https://dinhcucacnuoc.com/rui-ro-eb5/