EB-5 Due Diligence là gì? Hướng dẫn thẩm định dự án EB-5 để đầu tư an toàn và nhận thẻ xanh Mỹ 

Đầu tư EB-5 không chỉ là con đường để nhận thẻ xanh Mỹ, mà còn là một quyết định tài chính lớn. Tuy nhiên, không phải dự án nào cũng an toàn hoặc đủ điều kiện theo quy định của Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS). Nếu lựa chọn sai, nhà đầu tư có thể mất vốn, bị từ chối cấp thẻ xanh hoặc gặp các vấn đề pháp lý kéo dài.

Vì vậy, Due Diligence (thẩm định dự án) là bước quan trọng giúp nhà đầu tư bảo vệ khoản đầu tư, giảm thiểu rủi ro và nâng cao khả năng thành công khi tham gia chương trình EB-5.

EB-5 Due Diligence là gì?

EB-5 Due Diligence là quá trình phân tích và đánh giá toàn diện về một dự án EB-5 trước khi quyết định đầu tư. Mục tiêu của thẩm định là xác định:

• Tính pháp lý và tính tuân thủ của dự án với các quy định của USCIS
  
  

• Khả năng tạo việc làm theo yêu cầu EB-5
  
  

• Sự minh bạch trong dòng tiền và kế hoạch hoàn vốn
  
  

• Uy tín và năng lực của chủ đầu tư cũng như trung tâm vùng
  
  

• Rủi ro tiềm ẩn liên quan đến di trú, tài chính và pháp lý
  
  

Vì sao thẩm định dự án EB-5 lại quan trọng?

1. Tránh rủi ro mất vốn: Một số dự án có thể thất bại về tài chính hoặc không đạt yêu cầu của chương trình, khiến nhà đầu tư mất trắng.
   
   

2. Tăng khả năng nhận thẻ xanh: USCIS yêu cầu mỗi nhà đầu tư EB-5 phải tạo ra ít nhất 10 việc làm toàn thời gian. Thẩm định giúp xác minh điều này trước khi nộp hồ sơ.
   
   

3. Bảo vệ quyền lợi pháp lý và tài chính: Hợp đồng đầu tư phải rõ ràng, minh bạch và có điều khoản bảo vệ nhà đầu tư trong trường hợp dự án gặp sự cố.
   
   

4. Đảm bảo tuân thủ quy định di trú: Dự án phải đáp ứng các tiêu chuẩn “đầu tư có rủi ro” nhưng vẫn hợp lệ, không vi phạm quy định của USCIS.
   
   

5. Rút ngắn thời gian xử lý hồ sơ: Dự án minh bạch, có phê duyệt mẫu (Exemplar I-526E) sẽ giúp hồ sơ được xử lý nhanh và hạn chế yêu cầu bổ sung từ USCIS.
   
   

Các yếu tố cần kiểm tra khi thực hiện EB-5 Due Diligence

1. Tính pháp lý của dự án

• Dự án có được USCIS phê duyệt không?
  
  

• Trung tâm vùng quản lý dự án có giấy phép hợp lệ và không bị đình chỉ?
  
  

• Dự án có giấy phép xây dựng, giấy chứng nhận môi trường và các phê duyệt cần thiết?
  
  

• Hợp đồng đầu tư có điều khoản rõ ràng, minh bạch và công bằng?
  
  

2. Khả năng tạo việc làm

• Dự án có kế hoạch tạo ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho mỗi nhà đầu tư?
  
  

• Mô hình tính toán việc làm có được thực hiện bởi chuyên gia kinh tế độc lập?
  
  

• Dự án có biện pháp dự phòng nếu việc tạo việc làm không đạt như kế hoạch?
  
  

3. Tài chính và kế hoạch hoàn vốn

• Dự án có vốn đối ứng từ chủ đầu tư hay phụ thuộc hoàn toàn vào vốn EB-5?
  
  

• Báo cáo tài chính có được kiểm toán bởi đơn vị độc lập?
  
  

• Dự án có kế hoạch rõ ràng về việc hoàn vốn cho nhà đầu tư?
  
  

• Đơn vị phát triển có từng hoàn vốn thành công trong các dự án EB-5 trước đây?
  
  

4. Uy tín và kinh nghiệm của chủ đầu tư và trung tâm vùng

• Trung tâm vùng đã hoạt động bao lâu? Có lịch sử thành công không?
  
  

• Chủ đầu tư đã từng triển khai bao nhiêu dự án EB-5?
  
  

• Tỷ lệ phê duyệt hồ sơ I-526E và I-829 trong các dự án trước là bao nhiêu?
  
  

• Có tranh chấp pháp lý hoặc tài chính nào liên quan đến đơn vị phát triển không?
  
  

5. Mức độ minh bạch của dự án

• Dự án có công bố tiến độ xây dựng và báo cáo tài chính định kỳ?
  
  

• Hợp đồng đầu tư có điều khoản rõ ràng về quyền lợi và rủi ro?
  
  

• Nhà đầu tư có quyền tiếp cận thông tin và được cập nhật thường xuyên?
  
  

Checklist thẩm định dự án EB-5 dành cho nhà đầu tư

Trước khi đầu tư, hãy kiểm tra những yếu tố sau:

• Dự án có phê duyệt từ USCIS và nằm trong trung tâm vùng hợp pháp
  
  

• Kế hoạch tạo việc làm đạt tiêu chuẩn (tối thiểu 10 việc làm)
  
  

• Báo cáo tài chính được kiểm toán, minh bạch nguồn vốn
  
  

• Hợp đồng đầu tư rõ ràng, có điều khoản bảo vệ nhà đầu tư
  
  

• Chủ đầu tư có lịch sử thành công và tỷ lệ phê duyệt hồ sơ cao
  
  

• Dự án nằm trong khu vực TEA hoặc Rural để hưởng lợi từ hạn ngạch visa ưu tiên
  
  

• Có phương án hoàn vốn rõ ràng và lịch sử hoàn vốn đã được chứng minh
  
  

Chiến lược lựa chọn dự án EB-5: Không chỉ thẩm định – mà còn phải biết tính toán

Ngoài việc đánh giá dự án một cách toàn diện, nhà đầu tư nên cân nhắc thêm các yếu tố chiến lược:

• Lựa chọn dự án đã có Exemplar I-526E để rút ngắn thời gian xử lý hồ sơ
  
  

• Ưu tiên các dự án thuộc diện visa ưu tiên (TEA, Rural, Infrastructure) để tránh backlog
  
  

• Làm việc với các đơn vị tư vấn và luật sư có kinh nghiệm để được hỗ trợ toàn diện
  
  

Victory – Đơn vị tư vấn EB-5 đồng hành cùng nhà đầu tư trong suốt quá trình Due Diligence

Victory là đơn vị tư vấn chuyên sâu trong lĩnh vực đầu tư định cư, đặc biệt là chương trình EB-5. Chúng tôi cung cấp dịch vụ:

• Đánh giá pháp lý, tài chính và khả năng tạo việc làm của dự án
  
  

• So sánh và lựa chọn dự án phù hợp với hồ sơ tài chính cá nhân
  
  

• Hỗ trợ chuẩn bị hồ sơ chứng minh nguồn tiền hợp pháp
  
  

• Tư vấn chiến lược visa theo quốc tịch và hạn ngạch
  
  

• Kết nối với luật sư di trú và chuyên gia kinh tế uy tín
  
  

Kết luận

EB-5 Due Diligence không phải là lựa chọn, mà là yêu cầu bắt buộc đối với bất kỳ nhà đầu tư nào nghiêm túc với việc định cư Mỹ thông qua con đường đầu tư.

Việc thẩm định kỹ lưỡng sẽ giúp bạn:

• Tránh được những rủi ro mất vốn hoặc rớt hồ sơ
  
  

• Tối ưu hóa cơ hội nhận thẻ xanh vĩnh viễn
  
  

• Bảo vệ tài sản và quyền lợi lâu dài của bản thân và gia đình
  
  

Hãy đầu tư đúng cách – bắt đầu bằng việc thẩm định đúng dự án.

Liên hệ ngay với Victory để được tư vấn thẩm định dự án EB-5 miễn phí và nhận danh sách dự án EB-5 đang mở bán, đạt chuẩn USCIS, ưu tiên xử lý visa.

Nguồn tại VICTORY: https://dinhcucacnuoc.com/eb5-due-diligence/