Lừa đảo EB-5 năm 2025: Những chiêu trò tinh vi khiến nhà đầu tư dễ 

Chương trình EB-5 là một trong những con đường định cư Mỹ phổ biến nhất dành cho nhà đầu tư nước ngoài. Tuy nhiên, bên cạnh cơ hội nhận thẻ xanh Mỹ, chương trình này cũng tiềm ẩn không ít rủi ro. Các hình thức lừa đảo EB-5 đang ngày càng tinh vi và khó nhận biết hơn, đặc biệt trong bối cảnh nhiều dự án được phê duyệt nhưng không đảm bảo hiệu quả hoặc minh bạch.

Bài viết dưới đây sẽ giúp bạn nhận diện các chiêu trò lừa đảo EB-5 mới nhất năm 2025, đồng thời cung cấp những cách kiểm tra dự án hợp pháp để bảo vệ khoản đầu tư của mình.

1. Dự án EB-5 có giấy phép nhưng không triển khai thực tế

Nhiều nhà đầu tư lầm tưởng rằng chỉ cần dự án EB-5 được USCIS phê duyệt là có thể yên tâm đầu tư. Thực tế, không ít dự án dù có mã số trung tâm vùng (RC Number) vẫn bị “đắp chiếu” vì thiếu vốn, vướng pháp lý hoặc năng lực quản lý yếu kém.

Hệ quả: Nhà đầu tư có thể được chấp thuận đơn I-526 nhưng không nhận được thẻ xanh vĩnh viễn (I-829) vì dự án không tạo ra đủ việc làm như cam kết.

Cách kiểm tra:

• Yêu cầu cập nhật tiến độ dự án thực tế.
  
  

• Xác minh hình ảnh thi công qua bên thứ ba.
  
  

• Kiểm tra thông tin dự án trên trang USCIS.gov và yêu cầu chứng từ hợp lệ.
  
  

2. Dự án bất động sản gắn mác EB-5 nhưng không phù hợp

Một số dự án thương mại đang xây dở được “biến hóa” thành dự án EB-5 để huy động vốn, dù thực tế không đáp ứng yêu cầu tạo việc làm mới theo quy định USCIS.

Hệ quả: Dù nhà đầu tư bỏ ra 800.000 USD, nhưng đơn I-829 có thể bị từ chối vì không có đủ việc làm mới được tạo ra.

Cách nhận biết:

• Kiểm tra thời điểm bắt đầu dự án so với thời điểm huy động vốn EB-5.
  
  

• Yêu cầu báo cáo tạo việc làm từ chuyên gia kinh tế EB-5 độc lập.
  
  

• Xem xét kế hoạch kinh doanh có kèm mô hình tạo việc làm rõ ràng hay không.
  
  

3. Dòng tiền EB-5 bị sử dụng sai mục đích

Một số dự án hợp pháp nhưng khi nhận vốn đầu tư lại sử dụng sai mục đích: trả nợ cũ, chi phí cá nhân hoặc hoạt động không liên quan đến kế hoạch ban đầu.

Hệ quả: Dự án không đáp ứng tiêu chí đầu tư hợp lệ của chương trình EB-5. Nhà đầu tư có nguy cơ bị từ chối visa hoặc không được hoàn vốn.

Giải pháp:

• Yêu cầu bản sao tài khoản ký quỹ (escrow) được giám sát độc lập.
  
  

• Đề nghị cung cấp báo cáo tài chính được kiểm toán hàng quý.
  
  

• Kiểm tra hợp đồng sử dụng vốn giữa chủ dự án và ngân hàng giám sát.
  
  

4. Hứa hẹn hoàn vốn 100% sau khi nhận thẻ xanh

Theo quy định của USCIS, khoản đầu tư EB-5 phải mang yếu tố rủi ro. Do đó, mọi lời quảng cáo như “cam kết hoàn vốn”, “đảm bảo không rủi ro” đều là dấu hiệu cảnh báo.

Nguy hiểm: USCIS có thể từ chối hồ sơ vì thiếu yếu tố rủi ro. Ngoài ra, hầu hết các lời hứa hoàn vốn đều không có giá trị pháp lý và khó đòi lại khi xảy ra tranh chấp.

Lời khuyên:

• Tuyệt đối không đầu tư vào dự án hứa hoàn vốn vô điều kiện.
  
  

• Yêu cầu luật sư kiểm tra các điều khoản cam kết trong hợp đồng đầu tư.
  
  

• Tìm hiểu lịch sử tài chính và uy tín của chủ đầu tư.
  
  

5. Tư vấn EB-5 không có năng lực pháp lý

Nhiều người tự xưng là chuyên gia EB-5 nhưng không có bằng cấp luật sư, không đăng ký tư cách pháp nhân và không chịu trách nhiệm pháp lý.

Hệ quả: Nhà đầu tư có thể nhận tư vấn sai lệch, dẫn đến hồ sơ bị từ chối, mất vốn hoặc đầu tư vào dự án không hợp pháp.

Cách nhận diện:

• Yêu cầu chứng minh tư cách hành nghề của người tư vấn.
  
  

• Kiểm tra xem tổ chức có đăng ký pháp nhân tại Mỹ hay không.
  
  

• Ưu tiên làm việc với đơn vị có luật sư di trú hoặc liên kết với trung tâm vùng uy tín.
  
  

Cách kiểm tra tính hợp pháp của dự án EB-5

Để tránh rơi vào bẫy của dự án EB-5 lừa đảo, bạn cần thực hiện đầy đủ các bước thẩm định:

1. Kiểm tra mã số trung tâm vùng trên trang USCIS.gov.
   
   

2. Yêu cầu báo cáo tài chính được kiểm toán độc lập.
   
   

3. Xác minh mô hình tạo việc làm có thực tế và khả thi không.
   
   

4. Đánh giá hồ sơ pháp lý của chủ đầu tư (lịch sử phá sản, kiện tụng...).
   
   

5. Nhờ luật sư di trú hoặc chuyên gia EB-5 độc lập kiểm tra hợp đồng đầu tư.
   
   

Kết luận

Các hình thức lừa đảo EB-5 năm 2025 không còn đơn thuần là các dự án giả mạo. Nhiều dự án được USCIS phê duyệt vẫn có thể gây rủi ro lớn nếu không được giám sát và kiểm tra kỹ lưỡng. Là nhà đầu tư, bạn cần tỉnh táo, tìm hiểu kỹ thông tin dự án và chỉ làm việc với các đơn vị tư vấn uy tín, có pháp nhân rõ ràng và minh bạch tài chính.

Bạn đang cần hỗ trợ đánh giá một dự án EB-5?
Liên hệ với chuyên gia tư vấn tại VICTORY để được thẩm định pháp lý và tài chính hoàn toàn miễn phí.

Nguồn tại VICTORY: https://dinhcucacnuoc.com/eb5-lua-dao/