Bán Cổ Phiếu Đầu Tư EB-5: Hợp Pháp Không và Cần Chuẩn Bị Gì? 

Nhiều nhà đầu tư quốc tế lựa chọn bán cổ phiếu để huy động vốn tham gia chương trình định cư Mỹ diện EB-5. Đây là một nguồn vốn hợp pháp được USCIS chấp nhận, nhưng quá trình sử dụng cần đáp ứng đồng thời quy định di trú và quy định chứng khoán Hoa Kỳ. Nếu không chuẩn bị kỹ, bạn có thể đối mặt với việc bị từ chối hồ sơ hoặc mất quyền lợi tài chính.

Bài viết này sẽ phân tích cách bán cổ phiếu để đầu tư EB-5 một cách hợp pháp, minh bạch và an toàn.

Có được dùng tiền bán cổ phiếu cho EB-5 không?

Câu trả lời là có. USCIS cho phép sử dụng tiền thu được từ việc bán cổ phiếu làm nguồn vốn đầu tư EB-5, với điều kiện bạn phải chứng minh rõ ràng nguồn gốc hợp pháp. Điều này bao gồm cả việc giải thích:

• Tiền gốc ban đầu mua cổ phiếu đến từ đâu.
  
  

• Quy trình mua và bán cổ phiếu diễn ra thế nào.
  
  

• Cách lợi nhuận hoặc giá trị bán được chuyển vào dự án EB-5.
  
  

Mọi khoản tiền phải đi kèm chuỗi chứng từ liên tục từ bước mua cổ phiếu đến khi vốn vào dự án.

Mối liên hệ giữa bán cổ phiếu và luật chứng khoán Mỹ trong EB-5

Điều ít nhà đầu tư để ý là khoản góp vốn EB-5 – đặc biệt khi qua Trung tâm vùng (Regional Center) – bản thân nó cũng mang tính chất chứng khoán tư nhân theo định nghĩa của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC).

Theo Securities Act of 1933 và Securities Exchange Act of 1934, khi bạn bán cổ phiếu để lấy tiền đầu tư EB-5, bạn vừa tham gia giao dịch chứng khoán (bán cổ phiếu) vừa góp vốn vào một giao dịch chứng khoán khác (EB-5). Điều này dẫn đến hai yêu cầu pháp lý song song:

1. Tuân thủ quy định thị trường chứng khoán ở quốc gia bạn và/hoặc Hoa Kỳ (nếu là cổ phiếu Mỹ).
   
   

2. Đảm bảo khoản đầu tư EB-5 tuân thủ luật chứng khoán Mỹ, bao gồm công bố thông tin minh bạch và miễn trừ đăng ký nếu chào bán chứng khoán tư nhân.
   
   

Hồ sơ chứng minh nguồn vốn khi bán cổ phiếu

Khi dùng tiền bán cổ phiếu để đầu tư EB-5, USCIS thường yêu cầu:

• Chứng từ mua cổ phiếu: hợp đồng mua, xác nhận khớp lệnh, sao kê tài khoản giao dịch.
  
  

• Bằng chứng giá bán và số tiền nhận được: hợp đồng bán, sao kê ngân hàng thể hiện tiền vào.
  
  

• Nguồn tiền gốc mua cổ phiếu: sao kê ngân hàng, hợp đồng lao động, báo cáo thuế.
  
  

• Chứng từ chuyển tiền vào dự án EB-5: sao kê ngân hàng từ tài khoản cá nhân sang tài khoản dự án.
  
  

• Chứng từ thuế: nếu luật tại quốc gia bạn yêu cầu nộp thuế lợi nhuận chứng khoán.
  
  

Lưu ý pháp lý khi đầu tư EB-5 bằng tiền bán cổ phiếu

• Kiểm tra dự án EB-5 đã nộp Form D và được miễn trừ theo Regulation D – Rule 506(b) hoặc 506(c).
  
  

• Đọc kỹ Private Placement Memorandum (PPM) để hiểu rõ rủi ro và quyền lợi.
  
  

• Không chọn dự án cam kết hoàn vốn hoặc lợi nhuận cố định, vì vi phạm nguyên tắc vốn có rủi ro.
  
  

• Lưu giữ đầy đủ chứng từ bán cổ phiếu, vì thiếu một mắt xích trong chuỗi chứng minh nguồn vốn có thể khiến USCIS từ chối hồ sơ.
  
  

Rủi ro nếu không chứng minh được nguồn vốn từ cổ phiếu hợp lệ

• Từ chối hồ sơ I-526E vì không đủ chứng cứ nguồn vốn hợp pháp.
  
  

• Chậm tiến độ định cư do phải bổ sung hoặc giải trình nhiều lần.
  
  

• Mất vốn nếu dự án EB-5 vi phạm luật chứng khoán và bị SEC điều tra.
  
  

Kết luận

Bán cổ phiếu để đầu tư EB-5 là một lựa chọn hợp pháp và phổ biến, nhưng chỉ an toàn nếu bạn chuẩn bị chuỗi chứng từ minh bạch từ lúc mua cổ phiếu đến khi vốn vào dự án EB-5. Ngoài việc đáp ứng yêu cầu của USCIS, bạn cũng cần chắc chắn rằng khoản đầu tư EB-5 tuân thủ các quy định chứng khoán của Mỹ để tránh rủi ro pháp lý và tài chính.

Nguồn tại VICTORY: https://dinhcucacnuoc.com/eb5-va-chung-khoan/