Cách Chuyển Tiền Đầu Tư EB-5 Đúng Quy Định, Đúng Tài Khoản, Đúng Thời Điểm 

Chuyển tiền đầu tư EB-5 là một bước tưởng như đơn giản, nhưng lại là một trong những giai đoạn bị USCIS kiểm tra khắt khe nhất. Dòng tiền sai lệch hoặc thiếu chứng từ pháp lý có thể khiến hồ sơ EB-5 bị yêu cầu bổ sung (RFE), kéo dài xử lý hoặc thậm chí bị từ chối hoàn toàn.

Để bảo vệ khoản đầu tư và đảm bảo hồ sơ được xét duyệt thuận lợi, bạn cần hiểu cách chuyển tiền đầu tư EB-5 đúng chuẩn USCIS. Bài viết này sẽ giúp bạn đi đúng hướng, ngay từ bước đầu tiên.

Vì sao chuyển tiền EB-5 là yếu tố then chốt trong hồ sơ?

USCIS không chỉ quan tâm đến số tiền bạn đầu tư, mà còn yêu cầu bạn chứng minh toàn bộ quá trình hình thành, sở hữu và di chuyển của dòng tiền.

Nhà đầu tư cần đảm bảo:

• Nguồn tiền là hợp pháp, được tạo ra từ thu nhập, tiết kiệm, chuyển nhượng, tặng cho, thừa kế hoặc lợi nhuận kinh doanh.
  
  

• Mỗi bước chuyển tiền đều có căn cứ rõ ràng, từ tài khoản hợp pháp, vào đúng tài khoản của dự án EB-5 đã được USCIS công nhận.
  
  

• Có đầy đủ chứng từ để truy vết: sao kê ngân hàng, hợp đồng đầu tư, thư hướng dẫn thanh toán, xác nhận chuyển tiền.
  
  

Chỉ cần một sai sót trong hồ sơ chuyển tiền, toàn bộ hồ sơ định cư EB-5 có thể bị đình trệ hoặc từ chối.

Các hình thức chuyển tiền đầu tư EB-5 hợp pháp từ Việt Nam

Chuyển tiền qua ngân hàng thương mại được cấp phép

Đây là cách an toàn và phù hợp với quy định của cả Việt Nam và USCIS. Nhà đầu tư thực hiện chuyển tiền qua các ngân hàng lớn như Vietcombank, BIDV, ACB, VietinBank hoặc Techcombank… theo đúng quy trình:

• Cung cấp hợp đồng đầu tư hoặc thư hướng dẫn thanh toán từ dự án EB-5.
  
  

• Nộp giấy tờ chứng minh nguồn tiền như sổ tiết kiệm, hợp đồng chuyển nhượng tài sản, hoặc báo cáo thu nhập.
  
  

• Thực hiện chuyển tiền vào tài khoản escrow hoặc tài khoản doanh nghiệp thương mại mới (NCE) tại Mỹ.
  
  

Điểm quan trọng là hồ sơ cần rõ ràng, thống nhất, và có xác nhận giao dịch để USCIS dễ dàng kiểm tra.

Ủy quyền người thân tại Mỹ chuyển thay

Trong trường hợp tiền đang nằm trong tài khoản người thân tại Mỹ, nhà đầu tư có thể lập giấy ủy quyền hợp pháp, dịch công chứng, đồng thời cung cấp các giấy tờ chứng minh quan hệ và quyền sở hữu nguồn tiền.

Cách này phù hợp khi người thân tại Mỹ đã chuẩn bị sẵn khoản tiền đầu tư và đồng ý hỗ trợ đứng tên chuyển tiền. Tuy nhiên, USCIS vẫn yêu cầu chứng minh rõ mối liên hệ giữa người chuyển và nhà đầu tư, cũng như nguồn tiền ban đầu là hợp pháp.

Sử dụng vốn từ doanh nghiệp tại Việt Nam

Nếu nhà đầu tư là chủ doanh nghiệp, có thể dùng vốn công ty để đầu tư EB-5, nhưng cần đáp ứng các điều kiện sau:

• Doanh nghiệp phải được cấp phép đầu tư ra nước ngoài theo quy định của Việt Nam.
  
  

• Có hồ sơ tài chính minh bạch và quyết định của hội đồng thành viên hoặc ban giám đốc về việc sử dụng vốn đầu tư.
  
  

• Chứng minh mối liên hệ trực tiếp giữa công ty tại Việt Nam và khoản đầu tư vào dự án EB-5 tại Mỹ.
  
  

Đây là hình thức phù hợp với các nhà đầu tư có cấu trúc tài sản phức tạp, cần tư vấn kỹ từ chuyên gia để đảm bảo liên kết hồ sơ chặt chẽ.

Những sai lầm thường gặp khi chuyển tiền đầu tư EB-5

Chuyển tiền qua bên thứ ba không rõ pháp lý

Nhiều nhà đầu tư chọn các dịch vụ “chuyển tiền nhanh” qua trung gian hoặc cá nhân không được cấp phép tài chính. Điều này tiềm ẩn nhiều rủi ro: không có chứng từ hợp lệ, không chứng minh được dòng tiền hợp pháp, và rất dễ bị USCIS từ chối hồ sơ.

Thiếu chứng từ chứng minh nguồn tiền

USCIS yêu cầu không chỉ tổng số tiền mà còn quá trình hình thành dòng tiền. Nếu bạn không có báo cáo thuế, hợp đồng mua bán, sao kê ngân hàng hoặc các tài liệu chứng minh tài sản hợp pháp, hồ sơ sẽ không đủ điều kiện.

Chuyển tiền sai thời điểm, sai tài khoản

Chuyển tiền trước khi có thư hướng dẫn từ dự án hoặc chuyển vào tài khoản không được USCIS công nhận là lỗi nghiêm trọng. Dòng tiền không đến đúng nơi đúng lúc sẽ khiến USCIS nghi ngờ mục đích đầu tư.

Hướng dẫn chuyển tiền đầu tư EB-5 đúng chuẩn USCIS

Để quá trình chuyển tiền an toàn, bạn cần đảm bảo:

• Chỉ chuyển khi đã có payment instruction từ dự án EB-5, trong đó ghi rõ số tiền, thời gian và tài khoản nhận.
  
  

• Chuyển vào tài khoản được USCIS công nhận, như tài khoản escrow hoặc NCE. Tránh tuyệt đối chuyển vào tài khoản cá nhân hoặc công ty môi giới không liên kết chính thức với dự án.
  
  

• Chuẩn bị hồ sơ đầy đủ: từ nguồn tiền (thu nhập, tài sản, thừa kế) đến các chứng từ ngân hàng (sao kê, xác nhận chuyển khoản), giấy ủy quyền (nếu chuyển qua người thân), hồ sơ công ty (nếu chuyển từ doanh nghiệp).
  
  

• Lưu giữ tất cả chứng từ, bao gồm bản in và bản mềm, trong suốt quá trình xét duyệt EB-5 để đối chiếu khi cần.
  
  

Kết luận: Chuyển tiền đúng cách – bảo vệ hồ sơ và tương lai của bạn

Cách bạn chuyển tiền không chỉ ảnh hưởng đến tính pháp lý của hồ sơ EB-5, mà còn phản ánh mức độ nghiêm túc và minh bạch trong toàn bộ hành trình định cư. Việc làm sai cách không chỉ gây thiệt hại tài chính, mà còn ảnh hưởng trực tiếp đến quyền lợi định cư của cả gia đình.

Nếu bạn đang chuẩn bị đầu tư EB-5, hãy bắt đầu bằng việc chuyển tiền đúng cách, đúng thời điểm và đúng tài khoản. Và tốt hơn hết, hãy để một đơn vị tư vấn chuyên nghiệp đồng hành cùng bạn – từ bước chứng minh nguồn tiền đến hoàn tất hồ sơ đầu tư định cư Mỹ.

Nguồn tại VICTORY: https://dinhcucacnuoc.com/chuyen-tien-dau-tu-eb5/