Bán Bitcoin lấy tiền đầu tư EB-5: Quy trình, hồ sơ và rủi ro cần biết

Trong vài năm trở lại đây, nhiều nhà đầu tư EB-5 nắm giữ Bitcoin và muốn sử dụng tài sản kỹ thuật số này để thực hiện giấc mơ định cư Mỹ. Tuy nhiên, USCIS (Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ) không chấp nhận việc nộp Bitcoin trực tiếp, mà yêu cầu toàn bộ khoản vốn phải được quy đổi thành đô la Mỹ (USD) qua kênh ngân hàng hợp pháp.

Vậy quá trình bán Bitcoin lấy USD để đầu tư EB-5 cần chuẩn bị ra sao, những loại hồ sơ nào là bắt buộc và đâu là các rủi ro thường gặp?

1. Vì sao bắt buộc phải bán Bitcoin lấy USD trước khi đầu tư EB-5?

USCIS chỉ chấp nhận USD chuyển khoản ngân hàng là phương thức hợp lệ để nộp vốn EB-5. Do đó:

Bitcoin chỉ được chấp nhận như nguồn gốc tài sản, không phải là phương thức thanh toán trực tiếp.
Nhà đầu tư bắt buộc phải bán Bitcoin trên sàn giao dịch hợp pháp (Coinbase, Kraken, Gemini, Binance US…) → rút về ngân hàng cá nhân → chuyển khoản sang tài khoản dự án EB-5.
Toàn bộ quy trình phải có chứng từ đầy đủ để chứng minh dòng tiền minh bạch.

2. Quy trình bán Bitcoin lấy tiền đầu tư EB-5

Bước 1: Chuẩn bị chứng minh nguồn tiền mua Bitcoin ban đầu

Sao kê ngân hàng, hợp đồng lao động, tờ khai thuế (nếu tiền từ lương).
Giấy tờ bán tài sản, cổ phiếu hoặc thừa kế, cho tặng (nếu có).
Đây là nền tảng để chứng minh tiền gốc hợp pháp.

Bước 2: Bán Bitcoin trên sàn giao dịch có pháp lý rõ ràng

Sử dụng các sàn được cấp phép tại Mỹ để đảm bảo USCIS chấp nhận.
Lưu lại biên lai giao dịch, báo cáo bán BTC (conversion report), phí giao dịch.

Bước 3: Nhận USD về tài khoản ngân hàng cá nhân

Tiền rút về tài khoản ngân hàng phải đứng tên nhà đầu tư.
USCIS sẽ yêu cầu sao kê tài khoản để đối chiếu dòng tiền.

Bước 4: Chuyển khoản USD sang tài khoản dự án EB-5

Thực hiện chuyển khoản trực tiếp từ ngân hàng cá nhân sang tài khoản dự án.
Lưu lại ủy nhiệm chi (wire transfer), xác nhận của ngân hàng và biên lai nhận tiền từ dự án.

Bước 5: Chuẩn bị báo cáo dòng tiền (Source of Funds Declaration)

Mô tả chi tiết quá trình: tiền gốc → mua Bitcoin → bán Bitcoin → rút USD → chuyển khoản EB-5.
Đính kèm sơ đồ dòng tiền và các chứng từ liên quan.

3. Hồ sơ cần chuẩn bị khi bán Bitcoin cho EB-5

Giấy tờ chứng minh nguồn tiền gốc: hợp đồng lao động, sao kê, tờ khai thuế, giấy tờ bán tài sản.
Chứng từ mua – bán Bitcoin: sao kê từ sàn, lịch sử ví, biên lai nạp/rút.
Biên lai rút USD về ngân hàng: sao kê, báo cáo giao dịch.
Chứng từ chuyển khoản đến dự án EB-5: xác nhận của ngân hàng và dự án.
Bản giải trình dòng tiền (Source of Funds Declaration).
Tờ khai thuế liên quan đến lợi nhuận từ Bitcoin (nếu có).

4. Rủi ro thường gặp khi bán Bitcoin cho EB-5

Không chứng minh được nguồn tiền ban đầu: nếu Bitcoin mua từ tiền mặt không có chứng từ, hồ sơ dễ bị bác.
Bán Bitcoin trên sàn không hợp pháp: USCIS có thể từ chối vì không minh bạch.
Thiếu chứng từ rút USD về ngân hàng: dễ bị Request for Evidence (RFE).
Không khai thuế lợi nhuận từ Bitcoin: USCIS có thể nghi ngờ vi phạm pháp lý.

5. Chiến lược an toàn khi bán Bitcoin để đầu tư EB-5

Chỉ bán Bitcoin trên sàn giao dịch uy tín có giấy phép tại Mỹ.
Lưu giữ toàn bộ lịch sử giao dịch và ví điện tử.
Chuẩn bị bản giải trình dòng tiền chi tiết ngay từ đầu.
Tham vấn luật sư EB-5 có kinh nghiệm xử lý hồ sơ crypto.
Chọn dự án EB-5 có điều khoản hoàn tiền nếu hồ sơ bị từ chối.

Kết luận

Bán Bitcoin để lấy tiền đầu tư EB-5 không bị cấm và hoàn toàn hợp pháp, nếu nhà đầu tư thực hiện đúng quy trình và chuẩn bị đầy đủ chứng từ. USCIS chấp nhận tiền từ Bitcoin với điều kiện dòng tiền phải minh bạch, hợp pháp và có thể truy xuất rõ ràng.

Nếu bạn là nhà đầu tư EB-5 đang nắm giữ Bitcoin, hãy lên kế hoạch bán và quy đổi sang USD qua kênh hợp pháp càng sớm càng tốt, đồng thời làm việc chặt chẽ với luật sư EB-5 để giảm thiểu rủi ro bị RFE hoặc từ chối.

Nguồn tại VICTORY: https://dinhcucacnuoc.com/tien-tu-bitcoin-dau-tu-eb5-duoc-khong/