Quy trình khiếu nại nhà môi giới Forex lên cơ quan quản lý

Khi bạn bắt đầu đầu tư ở một nhà môi giới cũng chính là bạn đang tin tưởng vào sự uy tín của nơi đó. Tất nhiên, bạn luôn chọn giao dịch với các nhà môi giới được cấp phép nhưng vẫn sẽ không thể tránh khỏi các trường hợp khiếu nại và tranh chấp có thể phát sinh. Bài viết hôm nay sẽ hướng dẫn các bước để khiếu nại nhà môi giới ngoại hối lên cơ quan quản lý.

Cần làm gì trước khi khiếu nại nhà môi giới?

Xác nhận nghi ngờ sai phạm của nhà môi giới

Bước đầu tiên là bạn nên xác nhận chắc chắn rằng nhà môi giới đã mắc lỗi trong giao dịch của bạn, bạn cần xem lại báo cáo tài khoản của mình và kiểm tra tất cả các giao dịch trước đó. Forex sẽ có phần lịch sử giao dịch, nơi hiển thị tất cả các giao dịch từ tài khoản của bạn. Các nền tảng này cũng sẽ cho phép bạn xuất danh sách các giao dịch sang định dạng web (html) hoặc tài liệu (pdf).

Sau khi mở lại lịch sử của nền tảng, bạn nên xem xét cẩn thận tất cả các giao dịch, xác định những giao dịch thấy đáng ngờ và đánh dấu lại chúng. Nó có thể khá khó khăn nếu bạn là một nhà giao dịch ngắn hạn và đặt quá nhiều lệnh trong ngày. Nhưng hầu hết các nhà giao dịch dài hạn thường sẽ thực hiện các lệnh tương tự trong nhiều ngày, bạn có thể xem xét kích thước lô để tìm vị trí đáng ngờ dễ dàng hơn.

Giả sử, bạn không bao giờ giao dịch nhiều hơn 0,5 lot và bạn tìm thấy một hoặc nhiều giao dịch lớn hơn 1 lot, vì vậy bạn có thể nhớ liệu bạn có thay đổi nó hay không và đánh dấu lại.

Hãy dành thời gian cho quá trình này và đảm bảo rằng khiếu nại của bạn có đủ bằng chứng hỗ trợ, vì nếu không được chuẩn bị tốt có thể làm khiếu nại của bạn dễ dàng bị bác bỏ.

Liên hệ với nhà môi giới

Khi bạn đã chuẩn bị đầy đủ hồ sơ khiếu nại nhà môi giới, hãy liên hệ với họ theo thông tin trên trang web chính thức. Hầu hết các nhà môi giới tin cậy sẽ có phần Live chat mà giúp bạn có thể liên hệ với họ bất cứ lúc nào bằng cách gửi tin nhắn.

Chắc chắn, các nhà môi giới sẽ yêu cầu một khoảng thời gian để xác thực các tài liệu bạn trình bày là xác thực, nhưng một nhà môi giới gian lận sẽ cố gắng trì hoãn phản hồi.

Nếu khiếu nại của bạn không được giải quyết trong vòng vài ngày thì bạn nên gọi trực tiếp cho họ. Mỗi trang web luôn có phần thông tin liên lạc với số điện thoại và địa chỉ email để xử lý khiếu nại. Thực hiện cuộc gọi và gửi lại email cùng với tất cả các tài liệu cần thiết mà bạn có.

Hướng dẫn khiếu nại nhà môi giới lên cơ quan quản lý

Quy trình khiếu nại nhà môi giới lên CySEC

CySEC là một cơ quan quản lý đến từ Síp, địa điểm được lựa chọn làm nơi để xây dựng trụ sở bởi nhiều nhà môi giới hoạt động trong lãnh thổ châu Âu và CIS.

Để bắt đầu quá trình gửi khiếu nại, hãy đi đến Investor Protection và sau đó chọn Complaint Regarding CIFS.

Sau đó màn hình sẽ chuyển đến phần điền thông tin. Đầu tiên là nhập thông tin cá nhân bao gồm ID, số điện thoại và địa chỉ cư trú.

Tiếp theo, bạn phải chọn tên đăng ký của công ty như đã đề cập ở trên và số đăng ký môi giới. Bạn cũng cần chọn lý do khiếu nại từ danh sách có sẵn trong Complaint’s Cause. Sẽ có những lý do cơ bản như: vấn đề khớp lệnh, tư vấn đầu tư, quản lý danh mục đầu tư, vấn đề kỹ thuật,...

Quy trình khiếu nại nhà môi giới lên FCA

Các bước thực hiện tương tự như quy trình khiếu nại nhà môi giới cho CySEC được mô tả ở trên. Đơn khiếu nại được gửi đến thanh tra viên tại trang web financial-ombudsman.org.uk và được sao chép cho cơ quan quản lý.

Nhưng có một sự khác biệt là giấy phép FCA có giá trị hơn nhiều so với giấy phép CySEC vì nó đòi hỏi các điều kiện nghiêm ngặt và chi phí cấp phép.

Khiếu nại cho thanh tra viên sẽ được nộp trong vòng 6 tháng kể từ khi tranh chấp. Trước đó, nhà giao dịch có 8 tuần để giải quyết tranh chấp trực tiếp với nhà môi giới. Sau khi một yêu cầu hợp lý đã được gửi, thanh tra sẽ liên hệ với nhà môi giới để giải quyết tình hình. Nếu nhà giao dịch đúng, khiếu nại sẽ được giải quyết nhanh chóng.

Bạn có thể tải xuống mẫu đơn khiếu nại ở mục How to complain trên trang web chính của cơ quan quản lý này.

Quy trình khiếu nại nhà môi giới lên ASIC và IFSC

Dựa vào thông tin trên website chính thức của cơ quan này, chúng ta có thể thấy rằng quy trình nộp đơn khiếu nại với cơ quan quản lý ASIC của Úc có phần khác nhau. ASIC sẽ không chuyển giao khiếu nại của nhà giao dịch cho thanh tra tài chính hoặc tòa án. Ngược lại, ASIC sẽ tự điều tra, cơ quan này giải quyết gần 20.000 khiếu nại của khách hàng tư nhân hàng năm.

Mặt khác, kế hoạch gửi yêu cầu bồi thường rất phức tạp. Dù đã vào đến liên kết sau asic.gov.au/about-asic/contact-us/how-to-complain/ cũng không thể tìm thấy biểu mẫu khiếu nại cụ thể.

IFSC giống như ASIC vì không có thông tin về cách nộp đơn khiếu nại hoặc nơi nhận được mẫu khiếu nại trên trang web chính thức của họ. Họ chỉ cung cấp địa chỉ email và yêu cầu bạn gửi khiếu nại đúng quy định bắt buộc, nếu không sẽ không có phản hồi.