Disponibilidade Imediata

O relatório Disponibilidade Imediata mostra os saldos que temos disponíveis nas nossas contas para utilização imediata e nos próximos dias.

É um relatório muito útil que deve ser consultado com frequencia, para termos um panorama imediato das contas que mais utilizamos para sacar dinheiro, ou pagar contas no dia a dia, evitando que as mesmas entrem no negativo.

Se nós formos organizados, todas as contas que temos a pagar já vão estar lançadas com antecedência em nossas contas correntes bancárias, diretamente por nós, ou através dos lançamentos programados. Então, se for faltar saldo em alguma delas após estes pagamentos previstos, isto vai aparecer neste relatório e poderemos prover fundos para esta conta com antecedência. Este relatório, junto com contas a pagar e contas a receber, permitem termos controle total sobre nossos pagamentos e recebimentos.

No exemplo abaixo, é mostrado o relatório Disponibilidade Imediata do casal Jorge e Alice, emitido no dia 24/03/11.

CONTAS ESCOLHIDAS

As contas que devem aparecer neste relatório são escolhidas na tela Definição das Contas, marcando-se a opção "Disponib Imediata" e podem ser alteradas a qualquer momento. Devemos escolher apenas aquelas contas que tem liquidez imediata, ou seja, das quais podemos sacar recursos sem ter que aguardar nenhum prazo e também sem prejuízo para a rentabilidade, como é o caso de dinheiro em espécie e contas correntes bancárias, porque se sacarmos dinheiro da poupança fora da data de aniversário, ou de outros investimentos, podemos estar perdendo rendimentos.

CONTEÚDO

Neste relatório aparecem os saldos das contas selecionadas, a partir da data atual. Os dias seguintes aparecem somente quando há mudança de saldo em alguma das contas listadas. É como se pegássemos somente a coluna Saldo, das telas de Movimento das Contas e colássemos lado a lado para observar em conjunto. Esta visualização é interessante porque podemos ver que em alguns dias, poderá ter saldo negativo em algumas contas, enquanto sobra saldo em outras e, sabendo disso, podemos equilibrar melhor estes saldos, transferindo de uma conta para outra e a assim evitando pagar juros.

É o caso da conta BB Jorge, no exemplo acima, que nos dias 26/03 a 06/04 estará com saldo negativo, enquanto sobra dinheiro na conta Brad Alice. Se a Alice fizer uma transferência de R$ 500,00 para a conta do seu marido Jorge, no dia 26/03 as duas contas permanecerão com saldo positivo o tempo todo.

ATALHO

Para ir diretamente para a tela de Movimento de qualquer uma das contas listadas, basta clicar em cima do nome da conta desejada, no cabeçalho deste relatório.