CONTAS COMUNS

No Meu$ plus nós podemos trabalhar com os mais diversos tipos de contas. As contas que não dependem de cotações, são denominadas "contas comuns" e abrangem a maioria das contas que utilizamos no dia a dia. Abaixo, estão algumas das contas comuns mais utilizadas (clique nos links para ver como trabalhar com cada uma delas, com exemplos e dicas práticas), porém antes veja as explicações gerais que valem para todas elas, logo abaixo:

• contas correntes bancárias
• cadernetas de poupança
  • dinheiro em espécie (conta $ Dinheiro)
• cartões de crédito
• empréstimos e financiamentos
• participação em empresas
• consórcios
  • contas de bens (imóveis, veículos, etc.)
  • CDBs e outros investimentos que rendem juros, mas sem cotações

Além destas, outras contas, mesmo que não tenham sido citadas aqui, também podem ser controladas pelo Meu$ plus, porque o funcionamento é genérico. Basta saber se são contas "comuns" ou "com cotações". Veja a sessão contas com cotações para ver como trabalhar com este outro tipo de contas, como é o caso de fundos de investimentos, ações, dolar e similares.

Antes de utilizar uma conta é necessário fazer a sua definição para o programa através da tela Definição das Contas.

Não há limite para o número de contas que podemos utilizar.

COMO INFORMAR A MOVIMENTAÇÃO FINANCEIRA DE SUAS CONTAS COMUNS

(As explicações abaixo valem para todas contas do tipo "comum")

Abaixo temos o exemplo da movimentação de uma conta comum, como é o caso de uma corrente bancária. Na parte superior da tela aparecem o nome e a descrição da conta que está sendo visualizada, que neste caso é "Brad Alice" que corresponde à conta corrente da Alice no Bradesco, conforme a descrição que está na tela. Nós chegamos a esta tela, a partir da tela Geral, clicando em cima do nome da conta que queremos entrar.

Algumas operações podem ser feitas na parte de cima desta tela:

• Podemos selecionar outra conta para ser visualizada, clicando no botão de seleção ao lado do "Nome da Conta" e escolhendo o nome da outra conta para a qual queremos mudar
• Podemos ver ou colocar informações adicionais sobre a conta, como p.ex., nome do gerente, endereço da agência, telefones, limites de crédito, data de vencimento e outros detalhes, usando o botão "i", ao lado da descrição, que abre uma outra janela para isto.
• Podemos alterar as definições gerais desta conta, inclusive o nome e a descrição, clicando no botão "Def. Contas", que fica ao lado.

Na parte central da tela aparecem os lançamentos da conta. Cada linha representa uma transação financeira, de recebimento, pagamento ou transferência de recursos. Os dados, são os seguintes:

• Data: Data da transação. Podemos escrever diretamente a data, ou utilizar o mini calendário que aparece quando se clica neste campo e selecionar a data com o mouse. Uma vez entrada a data, o programa move automaticamente o lançamento para baixo ou para cima, para posicionar a linha na sequencia por ordem crescente de data.
• (Obs.: Quando tem uma sequencia de lançamentos com a mesma data, e queremos que uma linha mova-se para cima ou para baixo, dentro desta sequência, clicamos com o mouse na data e pressionamos o botão "+" ou "-", para mover a linha para baixo ou para cima).
• Descrição: Uma breve descrição da transação
• Trans (tipo da transação):
  • Rec (receita): quando o valor está entrando na conta proveniente de terceiros, por exemplo, um recebimento de salário (ver dia 15/04/12)
  • Desp (despesa): quando o valor está saindo desta conta para pagar terceiros, como por exemplo, uma compra qualquer (ver dia 20/04/12), ou pagamento de taxas, serviços, etc. (ver dia 01/05/12)
  • De: quando o dinheiro está entrando nesta conta proveniente de outra conta, por exemplo, quando resgatamos o dinheiro de uma conta poupança para a conta corrente (ver dia 29/04/12)
  • Para: quando o dinheiro está saindo desta conta indo para outra conta, por exemplo, quando transferimos dinheiro desta conta corrente para a poupança (ver dia 16/04/12).
• Origem/Destino:
  • No caso de Receita ou Despesa indica a "categoria" em que queremos classificar este recebimento ou gasto (é obrigatório selecionar uma categoria).
  • No caso de transferência "De" ou "Para" outra conta, este campo contém o "nome da conta" de origem ou destino dos recursos.
  • Tanto a "categoria" como a "conta" devem ser selecionadas em uma lista que aparece, quando se pressiona o botão de seleção que fica ao lado do campo. As categorias e contas disponíveis para seleção nesta lista são definidas nas telas Definições de Contas e Definições de Categorias.
• Valor R$: O valor da transação em Reais, é positivo quando o dinheiro está entrando na conta e negativo quando está saindo. O programa coloca o sinal automaticamente de acordo com o tipo de transação.
• Quit (quitado): Marcamos este campo quando a transação está consolidada e concluída, p.ex., quando o pagamento, cheque ou depósito já foi compensado e foi conferido no extrato bancário.
• Ref (referência): É opcional, serve para colocar uma referência, como p.ex.: o número do cheque, ou o mês de referência, o número da nota de corretagem, ou a referência do negócio a que se refere, etc. (para mais detalhes veja o uso de referências)
• Parc (parcela): Opcional, serve para indicar o número da parcela, no caso de compras a crédito. Por exemplo, no dia 20/04/12 a compra foi parcelada e este pagamento é a primeira parcela de um total de três parcelas, por isto a parcela (1/3)
• Saldo: O saldo existente na conta, naquela linha, após a realização da transação. É calculado pelo programa.

Incluindo, alterando e excluindo linhas

• Para incluir, clique no botão "Incluir", ou vá até a última linha em branco, na parte de baixo e escreva diretamente sobre ela
• Para alterar, escreva diretamente as alterações sobre a linha desejada
• Para excluir, clique na barra de seleção, do lado esquerdo. Aparece uma marca de seleção, como a mostrada no dia 11/03/11 do exemplo acima. Aperte "Del" e a linha será excluída.
• Em qualquer dos casos, os saldos desta conta e de outras que forem envolvidas serão atualizados automaticamente.

Colocando o saldo inicial em uma conta

• O lançamento inicial no Meu$plus, para uma conta corrente que já tem algum saldo no banco, como no exemplo acima, é feito com uma transação de transferência de Saldo Anterior. No dia 01/04/12 foi colocada a transferência "De" Saldo Anterior no valor de R$ 725,12 significando que este era o valor já existente na conta nesta data, em função de movimentações anteriores.
• No caso de se ter que colocar um saldo inicial negativo, ao invés da transação tipo "De" nós devemos usar a transação tipo "Para" Saldo Anterior, que vai gerar um valor negativo.

Lançando receitas ou despesas com sinal trocado

• É raro, mas às vezes nós precisarmos lançar uma Receita em uma categoria que é tipicamente de Despesa, ou vice-versa. É o caso, por exemplo, do reembolso de despesas médicas recebido de um plano de saúde, ou estorno de uma tarifa bancária. Neste caso, selecionamos inicialmente o tipo de transação "Desp", selecionamos a categoria desejada na lista que aparece e lançamos o valor, que vai aparecer com sinal negativo. Em seguida, clicamos no tipo de transação e mudamos para Receita. O programa muda o tipo para "Rec" e o sinal para positivo, mantendo a categoria selecionada. Assim, fica lançada uma receita, em uma categoria de despesa. Para lançar uma despesa em uma categoria de receita, faz-se o procedimento inverso.

Transportando um lançamento para outra conta

• Pode ocorrer de fazermos algum lançamento na conta errada, p.ex., nos enganamos com o cartão de crédito onde foi feita a compra, ou o banco de onde era o cheque. Neste caso, ao invés de apagar a linha nesta conta onde o lançamento está e escrever novamente na outra conta, podemos fazer o seguinte: Selecionamos a linha desejada, clicando na barra de seleção do lado esquerdo, depois, clicamos no campo "Recortar/colar" e selecionamos a conta para onde queremos transportar este lançamento e em seguida clicamos no botão logo à direita.

Deslocando-se para outras datas dentro da conta

• Podemos usar a barra de navegação vertical, que fica do lado direito da conta, ou a rodinha do mouse, ou ainda, podemos colocar a data para onde queremos ir no campo que está à direita do botão "Hoje", aí também aparece um mini calendário para escolher a data. Para voltarmos à posição da data atual, pressionamos o botão "Hoje". O saldo que aparece ao lado da data escolhida é o saldo que a conta tem nesta data.

Deslocando-se diretamente para outra conta, em um lançamento de transferência

• Todo lançamento de transferência, "de" ou "para", tem o nome de uma outra conta indicado no campo Origem/Destino. É possível deslocar-se diretamente para esta outra conta, exatamente na linha correspondente a esta transferência, fazendo-se um duplo-clique com o mouse em cima do nome da conta que consta no campo Origem/Destino. Por exemplo, na linha de 16/04/12 do exemplo acima, se dermos duplo-clique em cima da conta "Poup Alice", vamos abrir a conta "Poup Alice" exatamente no mesmo lançamento que corresponde a esta transferência, naquela conta. Aqui aparece um lançamento de débito, negativo, lá vai aparecer um lançamento de crédito, positivo, no mesmo valor:

Lançamentos programados

• Quando temos lançamentos que se repetem todo mês, toda semana, todo ano, como pagamento de contas, carnês e outros, podemos utilizar o recurso dos lançamentos programados, que o programa faz por nós os lançamentos nas contas, automaticamente.

Botões e Teclas de utilidade

• Na parte de baixo da tela temos botões, para abrir outras telas do programa, imprimir e usar a calculadora do windows.
• Para selecionar o conteúdo inteiro de um campo de maneira fácil, clique no campo e pressione o botão F2 do teclado.
  • Para copiar o conteúdo de um campo e colar em outro, use os botões do teclado: Ctrl-C (para copiar) e Ctrl-V (para colar).
  • Ao preencher a Descrição em uma linha, se o programa achar alguma descrição parecida ele sugere como opção e pode preencher automaticamente os campos seguintes para você, bastando que você pressione o botão Tab do teclado.
  • A tecla "Esc" volta ao conteúdo anterior de um campo que você acabou de alterar, desde que você ainda não tenha clicado o mouse em outro campo, ou dado Enter.