El traslado a Montreal y Banco Zarossi

En 1907, después de algunos años de no hacerlo bien en EE.UU., Ponzi se trasladó a Montreal y se convirtió en un cajero asistente en el recién inaugurado Banco Zarossi , un banco iniciado por Luigi "Louis" Zarossi para dar servicio a la afluencia de inmigrantes italianos que llegan a la ciudad . Por este tiempo, Ponzi tenía una encantadora personalidad alegre y hablaba francés, Inglés e italiano, que dice Zuckoff le ayudó a conseguir el trabajo en el Banco Zarossi. Fue aquí que Ponzi vio por primera vez cómo el esquema de " robar a Pedro para pagarle a Pablo " (que posteriormente sería llamado esquema Ponzi). Zarossi pagado 6% de interés sobre los depósitos bancarios - el doble de la tarifa que va en el momento - y estaba creciendo rápidamente como resultado. Ponzi eventualmente ascendió a gerente de banco. Sin embargo, se dio cuenta de que el banco estaba en serios problemas financieros a causa de los malos préstamos de bienes raíces, y que Zarossi estaba financiando los pagos de intereses no con cambios en las inversiones, pero mediante el uso de dinero depositado en las cuentas de nueva apertura. El banco finalmente fracasó y Zarossi huyó a México con una gran porción de dinero del banco.

Ponzi quedó en Montreal y, durante algún tiempo, vivió en la casa de Zarossi ayudar a la familia abandonada del hombre, mientras que la planificación para volver a los Estados Unidos y empezar de nuevo. Como Ponzi tenía un centavo, esto resultó ser muy difícil. Finalmente entró en las oficinas de un cliente anterior Zarossi Almacenamiento de Canadá y, al no encontrar una allí, escribió él mismo un cheque por $ 423,58 en un talonario de cheques que encontró, la creación de la firma de un director de la empresa, Damien Fournier.

Frente a la policía que habían tomado nota de sus grandes gastos justo después del cheque falsificado fue cobrado, Ponzi tendió la mano y la muñeca dijo "Soy culpable". Se terminó de pasar tres años en St. Vincent-de-Paul Penitenciario Federal , una instalación sombrío situado en las afueras de Montreal. En lugar de informar a su madre de este desarrollo, le envió una carta diciendo que había encontrado un trabajo como "asistente especial" a un funcionario de prisiones.

Después de su liberación en 1911 decidió regresar a los Estados Unidos, pero se involucró en un esquema de contrabando de inmigrantes ilegales italiano al otro lado de la frontera. Fue capturado y pasó dos años en la prisión de Atlanta . Aquí se hizo un traductor para el guarda, que interceptaba cartas de mafioso Ignazio "el Lobo" Lupo . Ponzi terminó befriending Lupo. Fue otro prisionero que se convirtió en un verdadero modelo de Ponzi: Charles W. Morse . Morse, un acaudalado hombre de negocios de Wall Street y especulador, engañar médicos durante los exámenes médicos, envenenando a sí mismo por el consumo de virutas de jabón, las toxinas que dejaron su cuerpo tan rápidamente como los médicos dejaron su cama. Morse pronto fue liberado de la prisión. Ponzi completó su condena después de la liberación de Morse, que tiene un mes adicional añadido a su término, debido a su incapacidad para pagar una multa de $ 500.

Trabajar en un campo de la minería y en Boston

Después de la liberación de Ponzi de la prisión, hizo su camino de regreso a Boston. Mientras trabajaba en un campo de la minería como una enfermera, se le ocurrió la idea de ir a un campamento minero , a partir de una utilidad que podía suministrar agua y energía, y la venta de sus acciones. Durante este tiempo, una compañera enfermera conocida como la perla Gosid había sufrido graves quemaduras en un accidente. A pesar de no conocerla, Ponzi se ofreció a dos operaciones principales de donar 220 pulgadas cuadradas de la piel de su espalda y las piernas a Pearl. Esto dio lugar a pleurítis y complicaciones similares y su pérdida de su trabajo.

A partir de entonces continuó su viaje en busca de trabajo, y en Boston, conoció a Rosa Maria Gnecco, una taquígrafa, a quien le propuso matrimonio. A pesar de Ponzi no le dijo Gnecco sobre sus años en la cárcel, su madre envió una carta Gnecco diciéndole del pasado de Ponzi. Rose provenía de una familia de inmigrantes italianos-americanos que tenían un pequeño puesto de frutas en el centro de Boston . No obstante, se casó con él en 1918. Para los próximos meses, trabajó en una serie de empresas, incluyendo la de comestibles de su suegro , y la importación y exportación de la empresa JR Poole antes de golpear sobre una idea para vender publicidad en un gran negocio, que se enviará a varios negocios. Ponzi fue incapaz de vender esta idea a las empresas, y su compañía falló poco después. Se hizo cargo de ahora en su defecto empresa de frutas de la familia de su esposa por un tiempo, pero fue en vano y también fracasó.

Origen del término "esquema Ponzi" y el esquema de IRC

Una idea para el comercio IRC

Durante este tiempo, en el verano de 1919, decidió dejar de trabajar para otras personas y creó su propia pequeña oficina el 27 de la calle School, Boston, la creación de ideas y la escritura a personas que conocía en Europa que tratan de vender como oportunidades . Unas semanas más tarde, Ponzi recibió una carta de una empresa de España preguntar sobre el catálogo de publicidad. Dentro del sobre había un cupón de respuesta internacional (IRC), algo que nunca había visto antes. Se preguntó acerca de la IRC y encontró una debilidad en el sistema que, en teoría, que le permitiera hacer dinero.

El propósito de la cupón de respuesta postal era permitir que alguien de un país a enviar a un corresponsal en otro país, que podría utilizarlo para pagar el franqueo de una respuesta. IRC tenían un precio de los gastos de envío en el país de compra, pero podrían ser intercambiados por sellos para cubrir los gastos de transporte en el país donde se pagó; si estos valores eran diferentes, habría una ganancia potencial. La inflación después de la Primera Guerra Mundial había disminuido en gran medida el costo de envío en Italia expresada en dólares estadounidenses, por lo que un IRC podría ser comprado a bajo precio en Italia y cambiada por sellos estadounidenses de mayor valor, que luego podría ser vendido. Ponzi afirmó que el beneficio neto de estas operaciones, después de los gastos y tipos de cambio, fue de más de 400%. Esta era una forma de arbitraje , o lucrarse mediante la compra de un activo a un precio más bajo en un mercado y venderlo inmediatamente en un mercado donde el precio es más alto, que es completamente legal.

Viendo una oportunidad, Ponzi dejó su trabajo de traductor para poner su esquema de IRC en movimiento, pero necesita una gran inversión de capital para comprar estos IRC en monedas europeas más baratas. La primera vez que trató de pedir dinero prestado a los bancos, incluyendo el Hanover Trust Company para comprar estos IRC, pero no estaban convencidos y su gerente, Shimelensky, lo rechazó.

Sin desanimarse, Ponzi creó una sociedad anónima para recaudar este dinero por parte del público. También fue a varios de sus amigos en Boston y prometió que iba a duplicar su inversión en 90 días. Más tarde se acorta esta a 45 días con un interés del 50%, duplicando así el dinero de uno en tres meses. Esto fue en un entorno en que los bancos estaban pagando interés anual del 5%. Las grandes ganancias disponibles de cupones de respuesta postal, les explicó, hicieron dichos beneficios increíbles fácil. Algunas personas invierten y fueron pagados según lo prometido, recibiendo $ 750 intereses de las inversiones iniciales de $ 1.250.

Bolsa de Valores de la empresa

Poco después, en enero de 1920, Ponzi comenzó su propia compañía, la "Securities Exchange Company", para promover el esquema. En el primer mes, 18 personas invirtieron en su empresa con un total de $ 1800s. Les pagó puntualmente el próximo mes, con el dinero obtenido de la nueva serie de inversores. Se creó una oficina más grande, esta vez en el Edificio Niles en calle de la escuela . Se corrió la voz, y las inversiones llegaron a un ritmo cada vez mayor. Ponzi contrató a los agentes y les pagó generosas comisiones por cada dólar que trajeron. En febrero de 1920, para llevar el total de Ponzi fue de US $ 5.000, (aproximadamente US $ 54.000 en dólares de 2010). En marzo de 1920, que había tomado en $ 25.000 ($ 324.000 en términos 2010). Un frenesí fue el edificio, y Ponzi comenzó a contratar agentes para tomar en dinero de todas partes de Nueva Inglaterra y Nueva Jersey . En ese momento, los inversores se están pagando las tasas impresionantes, animando a otros a invertir. Para mayo de 1920, que había hecho $ 420.000 ($ 4,53 millones en 2010 términos). Para junio de 1920, la gente había invertido $ 2,5 millones en el esquema de Ponzi. Para julio, que estaba rastrillando en un millón de dólares por semana y sigue aumentando. A finales de julio se acercaba a un millón de dólares por día.

Comenzó a depositar el dinero en el banco de confianza de Hannover de Boston (un pequeño banco en la calle de Hannover en la mayoría italiana North End ), con la esperanza de que una vez que su relato era lo suficientemente grande que pudiera imponer su voluntad sobre el banco o incluso ser hecho su presidente; compró una participación de control en el banco a través de él y varios amigos después de depositar $ 3 millones. En julio de 1920, que había hecho millones. La gente estaba hipotecando sus casas e invertir sus ahorros de su vida. La mayoría no toman sus ganancias, pero reinvertido. La compañía de Ponzi por su parte había establecido sucursales desde Maine a Nueva Jersey .

Ponzi estaba trayendo en efectivo a un ritmo fantástico de casi un millón de dólares por día, pero el análisis financiero más simple habría demostrado que la operación estaba funcionando a una gran pérdida. Mientras el dinero siguió fluyendo en, los inversores existentes podrían ser pagados con el dinero nuevo. Esta era la única manera de Ponzi tuvo que pagar a los inversores, ya que no hizo ningún esfuerzo para generar beneficios legítimos.

Inversores iniciales de Ponzi consistieron en trabajadores inmigrantes como él. Poco a poco las noticias viajaban hacia arriba, y muchos así que ver Boston brahmanes también invirtió en su esquema. En su apogeo, casi el 75% de la fuerza de policía de Boston había invertido en el esquema de Ponzi. Los inversores de Ponzi incluyen su chófer John Collins, el propio cuñado de Ponzi , y los muchachos jóvenes de periódicos invierten unos pocos dólares, así como gente rica que incluye un banquero de Lawrence que invirtió $ 10.000.

La inviabilidad del esquema de Ponzi

Aunque Ponzi seguía devolviendo los inversores (sobre todo de dinero de los inversores posteriores), que aún no había descubierto una manera de cambiar realmente los IRC a dinero en efectivo. También posteriormente se dio cuenta de que el cambio de los cupones de dinero era una imposibilidad logística. Por ejemplo: para los primeros 18 inversores de enero de 1920, para su inversión de $ 1700, que habría tomado 53.000 cupones postales para darse cuenta realmente los beneficios de arbitraje. Para las posteriores 15.000 inversores que Ponzi hubiera hecho, habría tenido que llenar Titanic barcos de tamaño con cupones postales sólo para enviarlos a los Estados Unidos de Europa. Sin embargo, Ponzi encontró que todos los pagos de interés volvieron a él, ya que los inversores mantienían su re-inversión

Estilo de vida posterior de Ponzi

Ponzi han vivido en deleites: se compró una mansión en Lexington , Massachusetts , y mantuvo cuentas en varios bancos a través de Nueva Inglaterra, además de Hanover Trust. Se compró una locomobile , el mejor coche de la época. Se había comprado inicialmente dos billetes de primera clase a Italia para una luna de miel tardía con Rose, pero en su lugar decidió cambiar a traer a su madre de Italia a América en un camarote de primera clase en un trasatlántico. Ella vivía con Ponzi y Rose por algún tiempo en Lexington, pero murió poco después. El 31 de julio de 1920, Ponzi dijo al padre Pasquale Di Milla , el director de la Casa del Niño italianos en Jamaica Plain, que iba a donar $ 100,000 en honor a su madre. Ponzi también compraron una empresa macarrones con parte de una empresa de vinos en un intento de obtener beneficios que podrían ser utilizados para pagar los inversores de su esquema de IRC.

Sospecha

El rápido aumento de Ponzi, naturalmente, atrajo sospechas. Cuando un escritor financiero de Boston sugirió que no hay forma piramidal de poder entregar legalmente dichos rendimientos altos en un corto período de tiempo, Ponzi le demandó por difamación y ganó $ 500,000 en daños y perjuicios. Como la ley de difamación en el momento coloca la carga de la prueba sobre el escritor y el papel, esto neutraliza eficazmente cualquier sonda seria en sus relaciones durante algún tiempo.

No obstante, todavía hay signos de su eventual ruina. Joseph Daniels, un distribuidor de muebles de Boston que había dado los muebles de Ponzi porque no podía permitirse el lujo de pagar, demandó a Ponzi de sacar provecho de la fiebre del oro. La demanda no tuvo éxito, pero lo hizo comenzar a personas que preguntan cómo Ponzi podría haber pasado de ser pobre a ser un millonario en tan poco tiempo. Hubo una corrida en la Bolsa de Valores de la empresa, ya que algunos inversores decidieron retirarse. Ponzi les pagó y la carrera y se detuvo.

El 24 de julio de 1920, el Boston Post publicó un artículo favorable a Ponzi y su esquema que llevó inversores más rápido que nunca. En ese momento, Ponzi estaba haciendo $ 250.000 al día. La buena suerte de Ponzi se incrementa por el hecho de que justo debajo de este artículo favorable, lo que parecía dar a entender que Ponzi estaba de hecho regresando al 50% de la inversión después de sólo 45 días, era el anuncio de un banco que indicaba que el banco estaba pagando 5% al año. El siguiente día hábil después de la publicación de este artículo, Ponzi llegó a su oficina para encontrar a miles de bostonianos espera para darle su dinero.

A pesar de este aplazamiento, El publicador del Post Richard Grozier (también hijo del editor y propietario de la publicación de Boston) y el redactor de noticias locales Eddie Dunn tenían sospecha y se asignan reporteros de investigación para comprobar a Ponzi . Él también estaba siendo investigado por el estado de Massachusetts, y, en el día en que se imprimió su artículo, Ponzi se reunió con funcionarios del estado. Se las arregló para desviar los funcionarios de control de sus libros, ofreciendo dejar de tomar el dinero durante la investigación, una elección afortunada, ya que los registros adecuados no se mantenían. La oferta de Ponzi calmó temporalmente las sospechas de los funcionarios del Estado.

Colapso del esquema

Por este tiempo, Ponzi estaba estaba buscando otro acuerdo para sacarlo de problemas, pero el tiempo se está acabando. El 26 de julio, el Post inició una serie de artículos que hacían preguntas difíciles acerca de la operación de la máquina de hacer dinero de Ponzi. El Post contacta con Clarence Barron , el periodista financiero que encabezó Dow Jones & Company , para examinar el esquema de Ponzi. Barron observó que a pesar de que Ponzi estaba ofreciendo rendimientos fantásticos en las inversiones, El mismo Ponzi no invertía en su propia compañía.

Barron señaló a continuación que para cubrir las inversiones realizadas con la Bolsa de Valores de la empresa, 160 millones de cupones de respuesta postal tendrían que estar en circulación. Sin embargo, sólo eran en realidad alrededor de 27.000. La oficina de correos de Estados Unidos declaró que los cupones de respuesta postal no eran comprados en cantidad en casa o en el extranjero. El margen de beneficio bruto en porcentaje en compra y venta de cada uno de IRC fue colosal, pero la sobrecarga necesaria para manejar la compra y rescate de estos artículos, que eran de muy bajo costo y fueron vendidos individualmente, habría superado el beneficio bruto. Barron señaló que si Ponzi realmente estaba haciendo lo que dijo que hacía, que efectivamente se beneficia a expensas de un gobierno de cualquiera de los gobiernos donde se compraron los cupones o el gobierno de Estados Unidos. Por esta razón, Barron argumentó que incluso si la operación de Ponzi era legítima, que era inmoral por tomar ventaja de un gobierno de esta manera.

Las historias causaron pánico al correr en la Bolsa de Valores de la empresa. Ponzi pagó $ 2 millones en tres días a una multitud salvaje fuera de su oficina. Se sondeó a la multitud, pasó café y donuts, y con gusto les dijo que tenían nada de qué preocuparse. Muchos cambiaron sus mentes y dejaron su dinero con él. Sin embargo, esto atrajo la atención de Daniel Gallagher , el Fiscal de los Estados Unidos para el Distrito de Massachusetts. Gallagher encargó a Edwin Pride para auditar los libros de la Compañía de Intercambio de Valores, en un esfuerzo dificultado por el hecho de que su sistema de contabilidad consistía simplemente de fichas con los nombres de los inversores.

Mientras tanto, Ponzi había contratado a un agente de publicidad, William McMasters. Sin embargo, McMasters rápidamente llegó a sospechar de la charla interminable de Ponzi sobre cupones de respuesta postal, así como la investigación en curso contra él. Más tarde describió a Ponzi como un "idiota financiero" que parecía no saber sumar.

El desenlace de Ponzi comenzó a finales de julio, cuando McMasters encontró varios documentos muy comprometedores que indicaban que el sistema Ponzi fue simplemente "robar a Pedro para pagar a Pablo." Se fue a su antiguo empleador con esta información. Grozier le ofreció $ 5,000 por su historia. El 2 de agosto de 1920, McMasters escribió un artículo para el Post declarando a Ponzi irremediablemente insolvente. El artículo afirmaba que, si bien afirmó Ponzi $ 7 millones en fondos líquidos, que en realidad era al menos $ 2 millones en deuda. Con el interés factor, escribió McMasters, Ponzi era tanto como $ 4,5 millones en números rojos. La historia provocó una corrida masiva, y Ponzi dio sus frutos en un solo día. Luego aceleró los planes para construir un conglomerado masivo que realizar operaciones bancarias y de importación / exportación.

Problemas ahora llegó de un lugar en Massachusetts Banco Comisionado Joseph Allen inesperado. Una investigación inicial sobre las prácticas bancarias de Ponzi encontró nada ilegal, pero Allen tenía miedo de que si las grandes retiros agotan las reservas de Ponzi, que traería el sistema bancario de Boston a sus rodillas. Las sospechas de Allen se despertaron aún más cuando descubrió que un gran número de cuentas controladas-Ponzi había recibido más de $ 250,000 en préstamos de confianza de Hannover. Esto llevó a especular que Allen Ponzi no fue tan bien financiado, como había afirmado, ya que estaba recibiendo grandes préstamos del banco que controla de manera efectiva. Ordenó dos examinadores de bancos a mantener un ojo en las cuentas de Ponzi.

El 9 de agosto, los examinadores informaron que suficientes inversores habían cobrado sus cheques en la cuenta principal de Ponzi hay que era casi seguro que en descubierto. Allen ordenó entonces Hanover Trust no pagar ningún más cheques de la cuenta principal de Ponzi. También orquestó una declaración de quiebra involuntaria por varios pequeños inversores Ponzi. El movimiento forzado Procurador General de Massachusetts J. Weston Allen para liberar un comunicado que había poco para apoyar las demandas de los tratos a gran escala en cupones postales de Ponzi. Los funcionarios del Estado invita entonces tenedores de las notas de Ponzi para llegar a la casa del estado de Massachusetts para proporcionar sus nombres y direcciones con el propósito de la investigación. El mismo día, Ponzi recibió un adelanto de auditoría de Pride, que reveló Ponzi era por lo menos $ 7 millones en deuda.

El 11 de agosto, todo se vino abajo de Ponzi. En primer lugar, el mensaje salió con un artículo de primera plana sobre sus actividades en Montreal hace 13 años, incluyendo su convicción de falsificación y su papel en el banco de escándalos de Zarossi. Esa tarde, el Banco Comisionado Allen tomó Hanover Trust debido a numerosas irregularidades. El comisario frustrado por lo tanto sin darse cuenta el plan de Ponzi "tomar prestado" fondos de las bóvedas de los bancos como último recurso en el caso de todos los demás esfuerzos para obtener fondos fallaron.

Por la mañana del 12 de agosto de Ponzi sabía que estaba en el límite de sus fuerzas. Se había celebrado un certificado de depósito en Hanover Trust que era un valor de $ 1,5 millones, pero ese total se había reducido hasta $ 1 millón después de que funcionarios de bancos intervenidos en él para cubrir el sobregiro. Incluso si hubiera sido capaz de convertirlo en efectivo, él habría tenido sólo $ 4 millones en activos. En medio de informes de que estaba a punto de ser detenido en cualquier momento, Ponzi entregó a las autoridades federales que mañana y aceptó las cifras del orgullo. Fue acusado de fraude postal para el envío de cartas a sus marcas diciéndoles sus notas habían madurado. Fue liberado originalmente en $ 25.000 fianza y fue inmediatamente arrestados por cargos estatales de hurto , por el que registró un $ 10.000 enlace adicional. Después de que el mensaje dio a conocer los resultados de la auditoría, el agente de fianzas temía Ponzi podría huir del país y se retiró la fianza por los cargos federales. Fiscal General Allen declaró que si Ponzi logró recuperar su libertad, el estado buscará cargos adicionales y buscar un rescate lo suficientemente alto como para garantizar Ponzi se quedaría en custodia.

Magnitud de las pérdidas

La noticia hizo caer otros cinco bancos, además de Hanover Trust. Sus inversores fueron prácticamente exterminados, recibiendo menos de 30 centavos por dólar. Sus inversores perdieron cerca de $ 20 millones en 1920 dólares ($ 225 millones en 2011 dólares): Charles Ponzi aniquilado por completo sus finanzas. A modo de comparación, Bernard Madoff 's esquema similar que se derrumbó en 2008 costó sus inversores alrededor de $ 18 mil millones, 53 veces las pérdidas de esquema de Ponzi.

Prisión y la vida más tarde

En dos acusaciones federales, Ponzi fue acusado de 86 cargos de fraude postal , y se enfrentó a una vida en la cárcel. Ante la insistencia de su esposa, Ponzi se declaró culpable el 1 de noviembre de 1920, de un solo cargo ante el juez Clarence Hale , quien declaró antes de la sentencia, "He aquí un hombre con todas las funciones de búsqueda de gran dinero. Él inventó un sistema que, en la admisión de su consejo, defraudó hombres y mujeres. no va a hacer para tener el mundo entender que un régimen como el que puede llevarse a cabo ... sin recibir castigo sustancial ". Fue condenado a cinco años de prisión federal.

Fue puesto en libertad después de tres años y medio y fue casi inmediatamente acusado de 22 cargos del estado de Massachusetts de robo , , que fue una sorpresa para Ponzi; pensó que tenía un acuerdo pidiendo al Estado a dejar caer los cargos contra él si se declaró culpable de los cargos federales. Él demandó, alegando que estaría frente a un doble peligro si lo vuelve a intentar Massachusetts esencialmente por los mismos delitos enunciados en el proceso federal. El caso, Ponzi v. Fessenden , hizo que todo el camino hasta la Corte Suprema de los Estados Unidos . El 27 de marzo de 1922, el Tribunal Supremo dictaminó que la declaración de culpabilidad gangas federales no tienen valor en relación con los cargos estatales. Además, establece que Ponzi no se enfrenta a un doble peligro a causa de Massachusetts le estaba acusando de robo, mientras que el gobierno federal lo acusó de fraude postal, a pesar de que los cargos implicados la misma operación criminal.

En octubre de 1922, fue juzgado en los diez primeros recuentos de hurto. Desde que era insolvente, Ponzi sirvió como su propio abogado y, al ser tan convincente como lo había sido con sus inversores engañados, el jurado lo declaró inocente de todos los cargos. Fue juzgado por segunda vez en cinco de los cargos restantes, y el jurado no pudo. Ponzi fue encontrado culpable en un tercer ensayo, y fue condenado a un período adicional de siete a nueve años de prisión como "un ladrón común y notorio". Cabe destacar que, durante sus diferentes penas de prisión, continuó recibiendo tarjetas de Navidad de algunos de sus inversores más crédulos, así como las solicitudes de otros para invertir su dinero desde su celda.

Después se supo que Ponzi nunca había obtenido la ciudadanía estadounidense (a pesar de haber vivido en los Estados Unidos durante la mayor parte del tiempo desde 1903), las autoridades federales iniciaron esfuerzos para que lo deportó como extranjero indeseable en 1922.

Florida

Ponzi fue puesto en libertad bajo fianza mientras se apeló la convicción de estado, y huyó a la zona de Springfield de Jacksonville, Florida , y puso en marcha el Charpon Tierra Distribuir ( "Charpon" es una amalgama de su nombre), ofreciendo a los inversores en septiembre de 1925 pequeñas extensiones de tierra , algunos bajo el agua, y prometedoras 200% de los retornos en 60 días. En realidad, se trataba de una estafa que vende terreno pantanoso en el condado de Columbia . Ponzi fue acusado por un gran jurado del Condado de Duval en febrero de 1926 y acusado de violar la confianza y valores leyes de la Florida. Un jurado lo declaró culpable de los cargos de valores, y el juez lo condenó a un año en la prisión del estado de la Florida . Ponzi apeló su condena y fue liberado después de pagar una fianza de $ 1,500.

Ponzi viajó a Tampa , donde se afeitó la cabeza, creció un bigote, y trató de huir del país como un miembro de la tripulación de un buque mercante con destino a Italia. El barco, sin embargo, hizo un último llamado puerto americano; fue capturado en Nueva Orleans y enviado de vuelta a Massachusetts para cumplir su condena. ^[2] Ponzi sirvió siete años más de prisión.

Mientras tanto, los investigadores del gobierno trataron de rastrear cuentas complicadas de Ponzi para calcular la cantidad de dinero que había tomado y donde se había ido. Nunca lograron desenredar y podría concluir solamente que millones habían pasado por sus manos.

Italia

Ponzi fue lanzado en 1934. Con la liberación se produjo una orden inmediata de tenerlo deportado a Italia. Él pidió un perdón completo del gobernador Joseph B. Ely . Sin embargo, el 13 de julio, Ely se volvió el atractivo hacia abajo. Su confianza carismático se había desvanecido, y cuando salió de las puertas de la prisión, fue recibido por una multitud enfurecida. Dijo a los reporteros antes de irse, "Fui en busca de problemas, y lo he encontrado." El 7 de octubre, Ponzi fue deportado oficialmente.

Rose se quedó atrás, y se divorció en 1937. Ella no había querido salir de Boston, y Ponzi no estaba en posición para apoyarla en todo caso.

En Italia, Ponzi saltó de un régimen a otro, pero poco salió de ellos. Con el tiempo consiguió un trabajo en Brasil como un agente para Ala Littoria , la aerolínea estatal italiana. Durante la Segunda Guerra Mundial, sin embargo, la operación de la aerolínea en el país fue cerrado después de que los servicios de inteligencia británicos intervinieron y Brasil pusieron del lado de los aliados. Durante ese tiempo, Ponzi también escribió su autobiografía.

Muerte

Ponzi pasó los últimos años de su vida en la pobreza, trabajando ocasionalmente como traductor. Su salud sufrió. Un ataque al corazón en 1941 lo dejó debilitado considerablemente. Su vista comenzó su defecto, y en 1948, estaba casi completamente ciego. Una hemorragia cerebral paralizó la pierna y el brazo derecho. Murió en un hospital de caridad en Río de Janeiro, el Hospital San Francisco de Asís de la Universidad Federal de Río de Janeiro el 15 de enero de 1949.

Apoyado por su último y único amigo que habla Inglés y tenía nociones de italiano, barbero Francisco Nonato Nunes, Ponzi concedió una última entrevista a un reportero estadounidense, diciéndole: "Incluso si nunca consiguieron nada por ella, era barato a ese precio . Sin premeditación, les había dado el mejor espectáculo que jamás se haya organizado en su territorio desde el desembarco de los peregrinos! era fácilmente digno de quince millones de dólares para ver cómo me puse la cosa más "