La Ley de Presupuesto 2025–2029 introduce cambios en regulación financiera, supervisión del BCU, sistema de pagos, dinero electrónico, fideicomisos y asistencia financiera.

La Cámara de Diputados aprobó en general el proyecto que modifica la Ley 19.574, pero resolvió postergar la votación en particular de los artículos hasta febrero, en un contexto de diferencias entre oficialismo y oposición.

La Comisión especial de lavado de activos de Diputados aprobó el proyecto que modifica la Ley 19.574, ya aprobado en el Senado. El plenario lo tratará el miércoles 17.

El Banco Central de Singapur (MAS) publicó un documento de consulta con nuevas directrices para que las instituciones financieras gestionen de forma responsable los riesgos asociados al uso de inteligencia artificial, incluyendo Generative AI y AI agents. Las pautas establecen expectativas sobre gobernanza, controles durante el ciclo de vida del AI y capacidades necesarias para su implementación.

El Banco Central de Brasil publicó nuevas reglas para el comercio de activos virtuales que entrarán en vigor en febrero, extendiendo normas de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo a los proveedores de servicios de activos virtuales, y considerando ciertas operaciones con stablecoins como transacciones de cambio.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó el 24 de octubre de 2025 su nueva lista de jurisdicciones bajo monitoreo intensificado por deficiencias estratégicas en la lucha contra el lavado de activos, financiamiento del terrorismo y proliferación. Burkina Faso, Mozambique, Nigeria y Sudáfrica fueron retiradas del listado tras demostrar avances sustanciales.

El Banco Central del Uruguay (BCU), a través de la Superintendencia de Servicios Financieros, emitió la Circular N° 2488 el 16 de octubre de 2026, mediante la cual se actualizan disposiciones relativas al tratamiento de acuerdos marco de compensación bilateral, al riesgo de contraparte y a los ajustes de valuación del crédito.

El Banco Central del Uruguay (BCU), a través de la Superintendencia de Servicios Financieros, aprobó el 13 de octubre de 2025 la modificación del artículo 390 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero (RNRCSF), relativa a los requisitos para la apertura de cuentas corrientes de personas jurídicas.

La Comisión de Hacienda del Senado aprobó los proyectos de Ley de Lavado de Activos y de Eutanasia. Ambos serán analizados en el plenario la próxima semana, con apoyo mayoritario de los legisladores.

El senador Pedro Bordaberry presentó un proyecto para que todos los clubes profesionales, sean SAD o asociaciones civiles, y a las asociaciones y federaciones que organizan el deporte profesional sean sujetos obligados de la Ley N.º 19.574. 

La propuesta también busca crear un registro nacional de transferencias deportivas internacionales y prohibir pagos en efectivo para asegurar trazabilidad.

La Secretaría Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo difundió la nueva Lista de Personas Políticamente Expuestas (PEP), instrumento de referencia obligatorio para sujetos obligados financieros y no financieros según la Ley 19.574 y su decreto reglamentario.

La Superintendencia de Servicios Financieros del BCU presentó un proyecto normativo que regula a los proveedores de servicios de activos virtuales financieros (PSAVF) y no financieros (PSAVNF), conforme a la Ley N.º 20.345. La propuesta establece condiciones de autorización, normas de prevención de lavado de activos y requisitos tecnológicos y de gobernanza. Los comentarios podrán enviarse hasta el 19 de setiembre de 2025.

El Banco Central del Uruguay, a través de la Circular Nº 2485 del 21 de agosto de 2025, comunicó una adecuación de la normativa sobre topes de riesgos crediticios.

El Banco Central del Uruguay remitió al MEF un anteproyecto para ampliar su perímetro regulatorio y supervisar a entidades que captan recursos del público sin emitir valores. La propuesta incluye nuevas facultades para la SSF y busca promover la inversión productiva bajo mayor transparencia y seguridad jurídica.

Senadores estadounidenses proponen la “Ley de Integridad del Mercado del Arte”, que exigiría a empresas del sector cumplir con medidas antilavado de dinero y contra la financiación del terrorismo, alineándose con regulaciones del Reino Unido y la UE.

El BCU presentó un anteproyecto de ley que modifica la TCR: amplía sujetos alcanzados, bases de cálculo y zonas francas. 

Trump promulgó la primera gran ley federal sobre criptomonedas en EE.UU. La Ley Genius regula las monedas estables, exige cumplimiento con normas antilavado y sanciones, y busca consolidar el liderazgo del dólar. La medida recibió apoyo bipartidista.

El BCU emitió la Circular Nº 2484, de fecha 15 de julio de 2025, con modificaciones normativas relativas a la emisión en régimen simplificado y la emisión a través de plataformas de financiamiento colectivo.

El BCU emitió la Circular Nº 2483 con fecha 15 de julio de 2025, introduciendo modificaciones normativas relativas a clientes PEP y tercerizaciones.

SENACLAFT publicó la nueva Lista PEP de Uruguay (julio 2025). Incluye altos cargos públicos nacionales y debe ser usada como referencia por los sujetos obligados para aplicar debida, según la Ley N.º 19.574 y el Decreto N.º 379/018.

El Banco Central del Uruguay emitió una nueva actualización normativa aplicable al sistema de pagos, mediante la Circular N.º 2.482 del 3 de julio de 2025.

El GAFI modificó los estándares globales para mejorar la transparencia de remitentes y destinatarios en transacciones internacionales. Los cambios buscan detectar delitos financieros, combatir el fraude y reducir errores. Se enmarcan en la hoja de ruta del G20 y fueron elaborados tras dos consultas públicas con más de 300 aportes.

El Comité de Sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU incluyó a Abubakar Swalleh en la Lista de Sanciones por brindar apoyo logístico y financiero al EIIL en África desde 2018.

El GAFI actualizó en junio de 2025 su lista de jurisdicciones bajo monitoreo reforzado ("lista gris"), incorporando a Bolivia y a las Islas Vírgenes Británicas (Reino Unido). Al mismo tiempo, retiró a Croacia, Malí y Tanzania tras verificar avances. Las jurisdicciones listadas se comprometen a resolver deficiencias estratégicas en plazos acordados con el GAFI.

El Poder Ejecutivo presentó al Parlamento un proyecto de ley que reduce el tope de transacciones en efectivo de US$ 150.000 a US$ 40.000 y elimina la Fiscalía especializada en Lavado de Activos. El proyecto también incluye medidas sobre sujetos obligados y controles sobre ingreso y salida de dinero.

El 9 de junio de 2025, el Comité del Consejo de Seguridad de la ONU suprimió a Hajjaj bin Fahd Al Ajmi de la Lista de Sanciones contra el EIIL (Dáesh) y Al-Qaida, tras considerar una petición del Ombudsman. Ya no se le aplican sanciones de congelación de activos, prohibición de viaje ni embargo de armas.

La SSF modificó la definición normativa de estas entidades para incluir, además de la adquisición de bienes o servicios, la posibilidad de que los adherentes aporten fondos para obtener un capital.

El BCU habilitó un canal 100% digital para la inscripción de prestadores de servicios de administración, contabilidad o procesamiento de datos, eliminando el trámite físico y buscando mayor agilidad y eficiencia.

El Banco Central del Uruguay estableció una comisión fija por cada transferencia internacional realizada por instituciones supervisadas desde sus cuentas en el BCU.

La Comunicación Nº 2025/066 establece los criterios que deben seguir los auditores externos al evaluar el sistema de prevención de lavado, financiamiento del terrorismo y proliferación de armas.

La Secretaría Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo (SENACLAFT) anunció que publicará una nueva versión de la Lista de Personas Políticamente Expuestas (PEP) el 5 de mayo de 2025.

El Banco Central del Uruguay presentó un proyecto normativo que propone ajustes en los criterios aplicables a personas expuestas políticamente y habilita, con autorización previa, la tercerización del monitoreo de operaciones.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó su actualización de febrero de 2025, en la que Filipinas fue removida de la lista de jurisdicciones bajo mayor supervisión, mientras que Laos y Nepal fueron añadidos

El Tribunal de lo Contencioso Administrativo (TCA) ha implementado un sistema de acceso abierto que permite consultar expedientes, movimientos y resoluciones sin necesidad de licencias especiales.

La Dirección General Impositiva actualiza la lista de países y jurisdicciones consideradas de baja o nula tributación, impactando a sujetos obligados y reforzando las políticas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

El Banco Central del Uruguay emitió la Circular N° 2472, estableciendo nuevas regulaciones para emisores de instrumentos electrónicos, incluyendo autenticación reforzada y mayores obligaciones para proteger a los usuarios.

Descubrí los principales avances de la Ley N° 20.327, que regula los delitos informáticos en Uruguay, fortaleciendo la ciberseguridad y el marco legal frente a nuevas amenazas digitales.

El Banco Central del Uruguay anuncia su Plan de Regulaciones 2025, enfocándose en la seguridad, el cumplimiento y la adaptación a estándares internacionales.