La nueva versión del GAFI no introduce un cambio estructural del documento, pero sí incorpora precisiones relevantes que impactan directamente en la implementación práctica del marco AML/CFT.

‎‎Principales novedades frente a la versión de diciembre 2025:

1. Excepciones humanitarias en la Recomendación 6 (sanciones financieras dirigidas): Se incorporan de forma expresa criterios para permitir el flujo de recursos con fines humanitarios, alineando el estándar con prácticas internacionales recientes y reduciendo fricciones operativas.

2. Mayor claridad en la aplicación del enfoque basado en riesgo (R.1): Se refuerza la expectativa de proporcionalidad y priorización, consolidando lo ya introducido en 2025, pero con un énfasis más práctico en supervisión y evidencia de implementación.

3. Profundización en la efectividad de las sanciones financieras: Más que cambios normativos, se observa un giro hacia cómo los países e instituciones gestionan operativamente listas, congelamientos y desbloqueos.

4. Continuidad en la modernización de pagos (R.16): Se mantiene la línea de actualización sobre transferencias electrónicas, con foco en trazabilidad y calidad de la información.

5. Refuerzo transversal del concepto de “efectividad”: La actualización insiste en que el cumplimiento ya no se mide solo por diseño normativo, sino por resultados verificables en mitigación de riesgos.

‎El GAFI consolida una tendencia clara, pasa de un enfoque de cumplimiento formal a uno de implementación efectiva, basada en riesgo y operacionalmente viable.

Fuente: FATF