China presentó un proyecto de ley financiera para consulta pública que busca reforzar la supervisión del sector e intensificar las sanciones frente a actividades ilícitas, incluyendo el lavado de activos.

La iniciativa, elaborada por el Ministerio de Justicia, el Banco Popular de China y otros reguladores, se plantea como la primera norma fundamental destinada a regular de forma integral todo el sistema financiero, marcando un cambio desde un enfoque sectorial hacia una gobernanza basada en principios.

El proyecto propone la creación de un mecanismo de regulación integral para evitar vacíos entre organismos supervisores, así como mejorar la coordinación normativa y la calidad de los servicios financieros orientados a la economía real.

Entre las principales medidas se incluyen la modernización del sistema del banco central, la implementación de una supervisión a lo largo de todo el ciclo de vida de las instituciones financieras, el fortalecimiento de la protección al consumidor y el refuerzo de los controles en materia de prevención de lavado de activos.

Asimismo, se establecen requisitos de autorización previa para la creación de entidades financieras y para cambios operativos relevantes, junto con sanciones más severas para actividades ilegales como el fraude financiero, con el objetivo de elevar el costo de incumplimiento y disuadir malas prácticas en el sector.

Fuente: MarketScreener