La Unidad de Información y Análisis Financiero del Banco Central del Uruguay aprobó un nuevo procedimiento para la presentación electrónica de reportes de operaciones inusuales o sospechosas por parte de las personas físicas o jurídicas sujetas al control del BCU, comprendidas en el artículo 12 de la Ley N.º 19.574.

La Comunicación N.º 2026/091 establece que los reportes deberán remitirse mediante un archivo en formato XML firmado digitalmente, generado a través del formulario web disponible en el sistema de envío centralizado IDI. La documentación respaldante deberá adjuntarse en un único archivo comprimido en formato ZIP, también firmado digitalmente.

Según la resolución, las modificaciones buscan permitir que los sujetos obligados indiquen elementos de urgencia en el reporte, minimizar errores en la identificación de personas reportadas y ampliar la información sobre las características y el perfil de las operaciones comunicadas. Asimismo, se procura recibir información más detallada y estructurada sobre el análisis realizado por el sujeto obligado, facilitar la asignación de prioridad de los reportes y mejorar su análisis estadístico.

El nuevo procedimiento entrará en vigencia el 30 de abril de 2026 y dejará sin efecto la Comunicación N.º 2014/00108, que regulaba hasta ahora la forma de presentación de estos reportes.

Fuente: Banco Central Del Uruguay