Anti Money Laundering
Know Your Business/Customer and Due Diligence
Anti Money Laundering
Know Your Business/Customer and Due Diligence
Investigando el lavado de dinero en Colombia
Objetivo: Realizar una investigación preliminar para identificar posibles actividades de lavado de dinero en Colombia, utilizando herramientas OSINT disponibles públicamente.
Herramientas recomendadas:
Google Advanced Search
Redes sociales (Twitter, Facebook, LinkedIn)
Bases de datos públicas como la DIAN (Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales de Colombia) y la UIAF (Unidad de Información y Análisis Financiero)
Sitios de noticias locales e internacionales
Registro de empresas (Cámara de Comercio)
Plataformas de análisis financiero como Bloomberg o Reuters (si están disponibles gratuitamente)
Pasos del ejercicio: Elige una empresa colombiana, preferiblemente del sector financiero, inmobiliario o de exportaciones, que podría estar involucrada en actividades de lavado de dinero.
Búsqueda de unformación básica:
Utiliza Google Advanced Search para recopilar información general sobre la empresa, incluyendo sus operaciones, historia y estructura corporativa.
Análisis de conexiones empresariales:
Consulta el registro de la Cámara de Comercio para entender las relaciones y conexiones empresariales, incluyendo filiales, subsidiarias y socios comerciales.
Monitoreo de actividades financieras:
Revisa los informes financieros públicos, si están disponibles, para analizar transacciones y movimientos financieros inusuales o sospechosos.
Exploración de noticias y medios:
Busca en medios de comunicación nacionales e internacionales cualquier noticia relacionada con la empresa, especialmente aquellas que mencionen investigaciones financieras, juicios o acusaciones de lavado de dinero.
Evaluación de la presencia en redes sociales:
Investiga los perfiles de la empresa y sus principales ejecutivos en redes sociales para obtener información sobre su estilo de vida, redes y actividades.
Consulta de bases de datos gubernamentales:
Utiliza la información de la DIAN y la UIAF para buscar alertas, informes o sanciones relacionadas con actividades sospechosas de lavado de dinero.
Síntesis y análisis:
Organiza la información recopilada y evalúa si hay patrones o evidencias que sugieran actividades de lavado de dinero.
Identifica posibles lagunas en la información que requieran una investigación más profunda.
Reporte:
Crea un informe breve que incluya:
Una descripción general de la empresa investigada.
Las conexiones empresariales relevantes.
Cualquier transacción financiera inusual identificada.
Resumen de los hallazgos en medios de comunicación y redes sociales.
Observaciones sobre posibles indicadores de lavado de dinero.
Las herramientas y recursos listados esenciales para profesionales en Colombia y alrededor del mundo que realizan investigaciones en las áreas de Anti Money Laundering (AML), Know Your Business/Customer (KYB/KYC) y Due Diligence, así como para identificar a Personas Políticamente Expuestas (PEP). Estas herramientas facilitan la recopilación de información crucial para el cumplimiento regulatorio, la mitigación de riesgos y la lucha contra el lavado de dinero y la corrupción.
Estas herramientas y recursos son particularmente útiles para profesionales en Colombia involucrados en finanzas, comercio internacional, y legalidad, donde la evaluación precisa del riesgo, el cumplimiento de regulaciones AML/KYC, y la diligencia debida son esenciales para operar de manera segura y conforme a la ley. Proporcionan una base sólida para investigar antecedentes financieros, conexiones políticas, y cumplimiento regulatorio de individuos y empresas tanto a nivel local como internacional.
PEP (Politically Exposed People) Search from the U.S. Treasury: Esta herramienta permite buscar individuos clasificados como Personas Políticamente Expuestas en las listas del Tesoro de EE. UU., crucial para el cumplimiento de las regulaciones AML y la evaluación de riesgos en relaciones comerciales y financieras.
PWC's Guide to AML, KYB, KYC, and PEP: PWC ofrece una guía comprensiva y recursos útiles relacionados con AML, KYB, KYC, y PEP, incluyendo enlaces a legislaciones, mejores prácticas, y bases de datos globales. Es un recurso invaluable para entender los complejos requerimientos regulatorios y cómo implementar procesos efectivos de due diligence.
Sanctions Explorer - Namescan's Free Sanctions Lists Search: Sanctions Explorer y Namescan ofrecen búsquedas gratuitas en listas de sanciones, permitiendo a las organizaciones verificar rápidamente si una entidad o individuo está sujeto a sanciones internacionales, un paso crítico en el proceso de KYC y AML.
Duedil UK - Bizdb and Company Check: Para la debida diligencia en el Reino Unido, Duedil, junto con Bizdb y Company Check, proporcionan acceso a información detallada sobre empresas, incluyendo datos financieros, directivos, y registros históricos. Estos recursos son esenciales para evaluar la solidez y reputación de potenciales socios comerciales o clientes.
US SEC Search - EDGAR Company Search: El sistema EDGAR de la SEC de EE. UU. es una fuente primaria para buscar información financiera y reguladora sobre empresas cotizadas en bolsa. Es vital para la due diligence financiera, ofreciendo acceso a informes anuales, declaraciones de registro, y más.
OCCRP - Investigating Procurement, Corruption, etc. El Proyecto de Reporte de Crimen Organizado y Corrupción (OCCRP) es una plataforma de periodismo de investigación que proporciona herramientas y bases de datos para investigar corrupción, lavado de dinero y crimen organizado, incluyendo datos sobre contrataciones y licitaciones públicas sospechosas.
UK Law Pages Search - UK Court Cases: UK Law Pages ofrece una herramienta de búsqueda para casos de corte en el Reino Unido, facilitando la investigación legal y la comprensión de precedentes y litigios relevantes a due diligence y evaluaciones de riesgo legal.
Thomson Reuters CLEAR: CLEAR es una plataforma de Thomson Reuters que combina datos públicos y propietarios, proporcionando a los usuarios una herramienta comprensiva para la verificación de antecedentes y la investigación. Es útil para identificar riesgos y realizar un análisis exhaustivo de personas y entidades.
LexisNexis Risk Solutions: Ofrece una amplia gama de soluciones de datos y analíticas para el cumplimiento de AML, KYC, y due diligence. Su tecnología permite a las empresas realizar un seguimiento exhaustivo y evaluación de riesgos, incluyendo la detección de fraudes y la identificación de PEP.
Compliance.ai: Es una plataforma que ofrece soluciones de cumplimiento regulatorio, especializada en el sector financiero. Utiliza inteligencia artificial para proporcionar actualizaciones en tiempo real sobre cambios regulatorios relevantes, ayudando a las organizaciones a mantenerse al día con las leyes de AML y KYC.
Orbis de Bureau van Dijk: Orbis es una base de datos que proporciona información financiera y de riesgo sobre empresas a nivel global. Es una herramienta valiosa para el análisis de due diligence, permitiendo a los usuarios explorar conexiones empresariales, propiedades y riesgos asociados.
RDC (Regulatory DataCorp): RDC ofrece una plataforma de inteligencia de riesgo y cumplimiento que ayuda a las empresas a filtrar y monitorear clientes y transacciones en busca de riesgos de AML. Utiliza datos y análisis avanzados para proporcionar alertas de riesgo en tiempo real.
CipherTrace: Especializada en el análisis de blockchain y criptomonedas, CipherTrace proporciona herramientas de AML para monitorear y evaluar los riesgos asociados con transacciones y operaciones en criptoactivos.
Consideraciones éticas:
Asegúrate de respetar las leyes de privacidad y no acceder a información personal sin consentimiento.
Utiliza la información pública exclusivamente y evita cualquier acción que pueda considerarse intrusiva o ilegal.
Este ejercicio está diseñado para ayudar a los osinteros y osinteras a desarrollar habilidades en la recopilación y análisis de datos abiertos, con un enfoque en la identificación de posibles actividades de lavado de dinero en Colombia.