組込み型保険市場規模、シェア、成長戦略とトレンド、2032年

市場概要：
Fortune Business Insightによると、世界の組込み型保険市場規模は2024年に1,191.6億米ドルと推定されています。市場は2025年の1,438.8億米ドルから2032年には8,025.7億米ドルに拡大し、予測期間中に年平均成長率（CAGR）27.8%で成長すると予測されています。Fortune
Business Insights™は、最新の調査レポート「組込み型保険市場 2025-2032」において、これらの洞察を深く掘り下げています。

エンベデッド保険とは、APIとデジタルプラットフォームを活用し、商品やサービスの購入プロセスに保険をシームレスに統合するものです。これにより、消費者は購入時点で、配送、旅行、デバイス保険など、必要な保障にリアルタイムでアクセスできます。この市場は、デジタルプラットフォームとeコマースの普及、パーソナライズされたオンデマンド保険への消費者ニーズの高まり、そして保険会社がカスタマイズされたソリューションを提供できるデータ分析とAIの進歩によって牽引されています。

市場レポートで紹介されている主要企業：
• Endava（英国）
• Chubb（米国）
• Accenture（アイルランド）
• AXA Insurance（フランス）
• Lemonade（米国）
• Root（米国）
• Openkoda（ポーランド）
• Cover Genius（米国）
• Qover（ベルギー）
• Tigerlab（スイス）
• ERGO Group AG（ドイツ）
• Extend（カナダ）
• Owen（イタリア）
• Cheche Group（中国）
• Smartplay Corporation（日本）
• Hepster（ドイツ）
• Olik（ブラジル）
• Carrot（韓国）
• OneDegree（韓国）

セグメント

シームレスな取引統合により、不動産保険が市場をリード
保険の種類別に見ると、市場は不動産保険、健康保険、自動車保険、旅行保険、サイバー保険、その他に分類されます。2024年には、不動産保険セグメントが市場シェアを独占しました。この成長は、AirbnbやZillowなどのプラットフォームが予約時に保険オプションを直接組み込むなど、不動産取引や賃貸の際に即時に補償を求める需要の高まりによるものです。

購買習慣の変化により、Eコマースとオンラインプラットフォームが市場を席巻。
流通チャネルに基づいて、市場はEコマースとオンラインプラットフォーム、通信・デジタルサービスプロバイダー、小売・実店舗、金融機関・銀行、その他に分類されます。Eコマースとオンラインプラットフォームのカテゴリーは、2024年に最も高い収益を生み出しました。このセグメントの成長は、AmazonやAlibabaなどの大手小売業者から販売時点で保険のバンドルオプションを消費者が期待するオンラインデジタルサービスへの移行の高まりに起因しています。

パーソナライゼーションの需要により、個人顧客が市場を牽引
エンドユーザーに基づいて、市場は個人顧客、中小企業、大企業に分類されます。2024年には、日常生活やデジタルライフスタイルに容易に統合できるパーソナライズされた保険商品への需要の高まりにより、個人顧客セグメントが市場シェアを牽引しました。

出典： https://www.fortunebusinessinsights.com/jp/ 組み込み保険市場-113634

レポートの対象範囲 レポート
では、次の情報を提供します。
• 市場の主要な成長ドライバー、抑制要因、機会、および潜在的な課題。
• 市場規模と成長率に関する定量的および定性的な洞察。
• 関連市場の概要と重要な国の規制状況。
• 主要な業界プレーヤーのリスト。
• 市場プレーヤーが採用している主要な戦略。
• 最新の業界動向には、製品の発売、パートナーシップ、合併、買収が含まれます。

ドライバーと拘束具

マイクロ保険とニッチな保険への注目度の高まりが市場の成長を促進
マイクロ保険は、携帯電話、旅行、身の回り品など、特定のニーズに対応する少額で手頃な補償を提供することで、より幅広い層に保険へのアクセスを提供します。インド生命保険公社（LIC）やTrovといった企業による革新的な技術により、消費者は販売時点で高額な保険商品への補償を購入できるようになりました。さらに、Generative AIの統合により、保険証券の作成と顧客サポートが最適化され、さらなる普及が促進されています。

しかし、認知度と理解度の不足が市場の成長を阻害する可能性があります。多くの消費者は、保険の組み込みプロセスに馴染みがなく、導入に消極的であり、即時の旅行や保証のオファーを不必要な出費と見なす傾向があります。こうした知識不足は、シームレスな統合にもかかわらず、導入率の低下につながっています。

地域別インサイト

アジア太平洋地域が世界市場を席巻し、最大の市場シェアを獲得
アジア太平洋地域は、2024年に551億9000万米ドルの規模に達し、組み込み型保険市場を席巻しました。モバイル普及率の上昇とフィンテックの革新が、この地域の成長を牽引しています。中国などの国々は、AlipayやWeChat Payといったプラットフォームが旅行保険と健康保険を統合するなど、最前線に立っています。インドでは、政府の取り組みも保険と金融サービスの統合を加速させています。

アジア太平洋地域も、中流階級人口の増加と電子商取引の普及により、予測期間中に最も高い成長率で成長すると予想されています。

組み込み型保険市場の将来的な成長：
組み込み型保険市場は、インシュアテックによる技術革新により、大きなビジネスチャンスに恵まれています。オープンAPIベースの接続により、保険会社は旅行・ヘルスケアプラットフォームとのデータ共有を通じて、販売コストを削減し、潜在顧客を発掘することが可能になります。さらに、動的な保険契約の自動生成やパーソナライズされたレコメンデーションといった生成AIの活用が進むことで、今後数年間で新たな成長機会が創出される可能性が高くなります。

競争環境

主要プレーヤーは、市場でのプレゼンス向上を目指し、戦略的パートナーシップと製品拡充に注力しています。
市場の主要プレーヤーは、モビリティ、eコマース、フィンテックプラットフォームとの買収契約や提携締結に注力し、事業拡大を目指しています。さらに、企業はAPIベースの統合に投資し、医療保険、サイバー保険、ギグエコノミー保険への事業多角化を進めることで、このテクノロジーの需要を高め、事業範囲を拡大しています。

主要産業の発展
•  2025年5月：  bolttechは住友商事と提携し、アジア市場全体の販売パートナーにテクノロジー主導の組み込みソリューションを提供します。
•  2025年3月：  Smartpay CorporationはChubb Insurance Japanと提携し、全国で組み込み保険を開始します。
•  2025年1月：  Accentureは自動車分野での能力を強化するために、ドイツに拠点を置く組み込みソフトウェア専門企業であるAOXを買収しました。