つみたて投資家のための資産運用ガイド

加藤博のDC現状報告と未来予測 

私は2016年10月から企業型DC（確定拠出年金）にて積立中です。現在100ヶ月間積立しています。

この新コーナーでは、DC運用の実体験を通じて、現在の状況や未来の予測を共有していきます。

皆さんがご自身の資産運用を考えるヒントになればと思います。

2025年1月6日時点

• 資産残高　 10,644,841円
• 拠出金　 5,500,000円
• 損益 5,144,841円
• 損益率 93.5%
• 年換算利回り 約15％（2016年10月～2025年1月）

確定申告の季節が近づいてきました。

2025年は2月17日（月）から3月17日（月）までが申告期間です。

給与所得者でも確定申告が必要な場合があります。以下で、申告が必要な方や重要なポイントをご説明します。

申告が必要な方

以下のいずれかに該当する方は、確定申告が必要です：

• 給与収入が2,000万円を超える方

• 複数の会社から給与をもらっている方

• 給与以外の収入（副業など）が20万円を超える方

• 事業所得や不動産所得がある方

ワンストップ特例制度の重要な注意点

ふるさと納税をした方向けのワンストップ特例制度は便利ですが、以下の場合は利用できなくなります：

確定申告を行う必要がある場合は、理由を問わずワンストップ特例が使えません

例：医療費控除を受けたい

例：給与以外の所得が20万円を超えた

例：住宅ローン控除を申請する

寄附先が5自治体を超える場合

このような場合は、ふるさと納税も含めて確定申告を行う必要があります。

特に年度の途中で状況が変わった場合（医療費が高額になった、副業を始めたなど）は注意が必要です。

税金が戻ってくる可能性がある方

次の場合は、確定申告をすることで税金が戻ってくる可能性があります：

• 医療費が高額だった方

• 住宅ローン控除を初めて受ける方

• ふるさと納税をした方

• 年の途中で退職した方

• 年末調整後に子どもが生まれた方

申告方法と期限

• 申告期間：2月17日（月）～3月17日（月）

• 納付期限：3月17日（月）