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【2023年02月号】つみたて投資家向けの情報を掲載しています！
2023年2月09日更新
資産運用セミナー「ｒ」を家計に！
資産運用セミナー「ｒ」を家計に！
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オンラインセミナー概要
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【日時】2023年3月25日（土）10:00～11:30
【参加費】無料
【参加方法】Zoom（参加者のお名前、お顔は他の人に表示されません）
【内容】
長期・分散・積立＆取崩運用の本質について
経験豊富な講師が、本当にお金が殖える「考え方」と「方法」を伝えます。
【主催】r-Laboratory株式会社（r-Labo運営）
【講師】上地明徳氏
r-Laboratory株式会社 代表
一般社団法人 経済教育支援機構 代表理事
信州大学経営大学院 特任教授 （ファイナンス論、金融コミュニケーション論）
学習院大学経済学部卒業
早稲田大学大学院経済学研究科修士課程修了
モルガンスタンレー証券を経て、日本初のIFA支援型証券である日本インベスターズ証券（現SBI証券）の創業に参画。同社にて専務取締役、SBI証券特別顧問を経て2012年より現職。米国大手資産運用会社にてアドバイザーを歴任。著書・論文多数。大阪銀行協会で論文『銀行の投資信託販売と投資家の行動バイアス』で優秀賞を受賞（2014年）。
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セミナー申込方法
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https://my169p.com/p/r/lQxHXGUt
こちらのフォームからお申し込みください。
紹介者欄には加藤博とご記入ください。
「新しいNISA」がすごいと聞くけど、どう使えばいい？
「新しいNISA」がすごいと聞くけど、どう使えばいい？
今年は様子見て、来年から開始すればいいですか？
今年は様子見て、来年から開始すればいいですか？
金融庁資料_令和5年度税制改正について（2022年12月）
方針1
方針1
現行NISAも、新しいNISAもどっちも活用していこう！
現行NISAも、新しいNISAもどっちも活用していこう！
現行NISAも2023年分までに投資した分はそのまま投資可能期間が過ぎるまでは利用が可能です。
現行の一般NISAやつみたてNISAをやめる必要はありません。
投資可能期間が過ぎれば順次課税口座に移管されることになります。
→一般NISAはロールオーバー（非課税枠への移管）はできなくなります（残念）
ジュニアNISAは新しいNISAに移管される見込です。
楽天証券Q&Aから
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/info/info20221216-01.html
”ジュニアNISA口座をお持ちの方で、2024年1月1日時点で18歳以上のお客様であれば、新NISAの口座が自動で開設されます。それ以降に18歳に到達される方の取扱いについては、制度詳細が判明次第、ご案内いたします。今のところ、新NISAの口座開設が必要となる模様です。”
新しいNISAへは少しずつ移行していけば良いと考えます。
長期・分散・積立投資の鉄則は「早く始めて長く続ける」です！
現行NISAも活用して、できるだけ非課税枠を活かしましょう！
方針2
方針2
ライフスケッチⓇをつくって、活用方法を再確認しよう！
ライフスケッチⓇをつくって、活用方法を再確認しよう！
現行NISAでは年間の枠と期間が決まっていました。
ちょっと使い勝手が悪くて、使い切れないともったいないと感じてしまいます。
新しいNISAではその縛りがなくなっているので無理に年度内に利用枠分を使い切る必要はありません。
「非課税保有限度額（生涯投資枠）」が凄い！
生涯投資枠は1,800万円です。時間をかけて自分のペースで生涯投資枠を使っていけばいいんです。
生涯投資枠は、取得金額（簿価ベース）で計算されます。
つまり、新しいNISA枠で購入した商品を売却した場合は、「取得金額分の簿価」が減少するだけ。
例えば、毎月10万円（年間120万円）を10年間積立していき、取得金額（簿価）1200万円が2400万円になっていたとします。
資産残高（時価）2400万円のうち、1200万円を引き出して、リフォームや住宅ローンの繰り上げ返済、子供の教育資金などに使ったとします。
この時、使った分に該当する投資額分の枠が復活します。上記の場合は、約600万円分の枠が復活します。
この枠をまた、利用できます！
何度でも再利用できるという点がいいですよね！
年間投資上限額には制限がありますが、これまでより非常に使い勝手がよくなります！！
自分や大切な家族のためのライフプランを充実するために、生涯投資枠を活用できます。
ライフスケッチⓇをつくって計画的に活用をしていきましょう！
ライフスケッチⓇとは
M202302_つみたて投資家のための資産運用ガイド.pdfつみたて投資家通信2023年02月号
つみたて投資家通信2023年02月号
”積立て投資を最近始めたのですが元本割れをしています。このまま続けて大丈夫ですか？？”
ここ2年ぐらいの間に積立投資を始めた方からよく聞く質問です。
元本割れが続いているなか悪いニュースを聞くと長期投資とわかってはいても不安になる人もいるかもしれません。
大きく下落したときなどは、長く続けるのが大切とわかっていても、「これ以上マイナスを増やしたくない」「本当に続けても大丈夫か？」あるいは「もとに戻ったら解約しよう」と途中で積立てを停止したり解約したくなった人もいたかもしれません。
2023年2月号はこのように不安になっている方に是非読んでいただきたい内容です。
更新 ＰａｙＰａｙボーナス運用状況（2月8日）
更新 ＰａｙＰａｙボーナス運用状況（2月8日）
2月8日06時49分 現在63,980円（+23.20%）
2023年
1月＋10.59％
12月＋21.97％
11月＋12.49％
10月＋16.66％
9月＋40.08％
8月 +43.76%
7月 +26.74%
6月 +27.83%
5月 +47.75％
4月 +95.95%
3月 ＋54.57％
2月 ＋92.69％
1月 +117.10%
2022年
12月+129.11%
11月+132.55％
10月＋93.05%
9月＋110.85%
8月＋101.12％
7月＋90.66％
4月+69.92%、（5月・6月確認忘れ）
2021年
運用しているコースは
アメリカを代表する複数企業の株価に連動して3倍上下するコースです。
10%上がればボーナスは30%プラスに。
10％下がれば、ボーナスは30％マイナスに。
お問い合わせは LINEでお気軽に。下記メールやお電話でもどうぞ！
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