Hướng dẫn cách đầu tư cổ phiếu thành công tận dụng triệt để quy tắc 2%
Để học được cách đầu tư cổ phiếu thành công, nhà đầu tư cần có chiến lược tốt và tầm nhìn xa trông rộng. Tùy vào mục đích tìm kiếm lợi nhuận khác nhau mà mỗi traders sẽ hoạch định hướng đi tốt nhất cho riêng mình. Một trong những quy tắc đầu tư mang lại hiệu quả cao cho các traders khi tham gia giao dịch là chiến lược 2%. Mời Quý nhà đầu tư tìm hiểu thêm về chiến lược này trong bài viết sau đây.
Cách đầu tư cổ phiếu theo quy tắc 2% là gì và được áp dụng như thế nào vào thực tế?
Cách đầu tư cổ phiếu theo quy tắc 2% mang lại hiệu quả tốt ưu cho rất nhiều nhà đầu tư. Để cộng đồng traders hiểu rõ hơn về chiến lược phổ biến này, chúng tôi sẽ giới thiệu về nó qua định nghĩa cơ bản, đến cách áp dụng vào giao dịch và làm rõ về ý nghĩa của chiến lược giao dịch 2% trong những đoạn viết tiếp theo.
Làm quen với cách đầu tư cổ phiếu theo quy tắc 2% bằng định nghĩa cơ bản nhất
Cách đầu tư cổ phiếu theo quy tắc 2% được hiểu đơn giản là không đặt cược rủi ro quá 2% so với số vốn hiện có trong giao dịch. Nó đòi hỏi nhà đầu tư phải tính được chính xác số vốn giao dịch khả dụng hay còn gọi là vốn chịu rủi ro (CaR). Lưu ý, chi phí môi giới trong giao dịch cần được tính vào để xác định CaR.
Khi đã xác định được vốn chịu rủi ro, nhà đầu tư có thể biết được tổng số sản phẩm giao dịch mà mình có thể mua. Từ đó, kiểm soát tốt về nguồn vốn và tỷ lệ lời/lỗ trong từng giao dịch. Vậy, quy tắc 2% được áp dụng như thế nào?
Học cách đầu tư cổ phiếu theo quy tắc 2% đơn giản dựa vào ví dụ trong giao dịch
Để vận dụng tốt chiến lược 2% vào cách đầu tư cổ phiếu, traders cần “nằm lòng” nguyên tắc đặt cược rủi ro thấp hơn 2% so với tổng nguồn vốn trong mọi giao dịch. Tiếp theo, nhà đầu tư cần thực hiện theo 3 bước sau đây:
Ước lượng khả năng chấp nhận rủi ro trong giao dịch, gọi là A (Điều kiện: A<2% tổng số vốn).
Tính toán chênh lệch ở mức giá mở vị thế và giá khi dừng lỗ, gọi là B.
Lấy A/B để xác định chính xác vị thế được phép giao dịch.
Cụ thể, quy tắc 2% được áp dụng như sau:
Nhà đầu tư có số vốn 50,000 USD, theo quy tắc 2% thì giới hạn mức rủi ro trong giao dịch ở thời điểm này là 1,000 USD (50,000 x2%).
Tiếp đến, traders quyết định mua cổ phiếu với mức giá là 40 USD và quyết định dừng lỗ ở mức 38 USD. Tức là, nhà đầu tư đang đặt cược $2 rủi ro ở mỗi cổ phiếu.
Lấy tổng rủi ro cho phép là 1,000 USD chia cho $2 rủi ro cho mỗi cổ phiếu, nhà đầu tư có được kết quả là 500 cổ phiếu.
Dựa vào cách đầu tư cổ phiếu 2%, ta có thể suy ra rằng, người giao dịch không được mua quá 500 cổ phiếu để bảo toàn vị thế.
Ngoài ra, nhà đầu tư có thể áp dụng quy tắc này để đặt lệnh dừng lỗ. Giả sử, traders đang có 50,000 USD và muốn mua cổ phiếu của Apple. Theo quy tắc 2%, khả năng chịu rủi ro là 1,000 USD (50,000x 2%). Từ đó, traders có thể đặt lệnh stop loss ở mức 1,000 USD. Điều này giúp nhà đầu tư giảm thiểu các rủi ro và tránh được nguy cơ “mất trắng” do những biến động bất ngờ từ thị trường.
Có thể nói, quy tắc 2% trong cách đầu tư cổ phiếu biểu thị cho giới hạn chịu rủi ro được đặt ra để duy trì hoạt động giao dịch. Do đó, traders nên dừng lại nếu khoản tiền lỗ bằng với số vốn ban đầu.
>> Xem thêm: Giải đáp những "lăn tăn" về chơi chứng khoán online cho các traders mới
Ý nghĩa của quy tắc 2% trong cách đầu tư cổ phiếu là gì? Vì sao phải dừng lại ở con số này?
Vậy, ý nghĩa của cách đầu tư cổ phiếu theo chiến lược 2% là gì? Một quy tắc bất di bất dịch khi tham gia thị trường là không để bị lỗ quá lớn. Hãy thử tưởng tượng, nếu nhà đầu tư để lỗ 50% số vốn ban đầu, thì khoản tiền mới phải được tăng gấp đôi mới có thể bù lỗ.
Trường hợp nhà đầu tư chỉ để lỗ 2%, thì traders chỉ cần cố gắng để thắng 2,04% là đã có thể lấy lại được vị thế ban đầu. Như vậy, nếu có liên tiếp 10 giao dịch lỗ 2% thì mức lỗ tối đa của nhà đầu tư chỉ rơi vào khoảng 20%. Con số này dễ dàng được khôi phục bằng phần trăm lợi nhuận từ 22% đến 30%. Đây là minh chứng cho tầm quan trọng của chiến lược 2% trong giao dịch.
Theo một số chuyên gia đầu tư cổ phiếu, những nhà đầu tư mới gia nhập thị trường có thể chọn mức rủi ro thấp hơn 2% đứng vững trước những biến động của thị trường. Thậm chí, một số traders chọn con số 1% là giới hạn mà mình không được phép vượt qua. Như vậy, nguy cơ mất vốn chỉ xảy ra khi nhà đầu tư thực hiện liên tiếp 100 giao dịch lỗ. Điều này giúp họ bảo vệ tối đa sự an toàn của mình trước thị trường đầy biến động.
Trên là mọi thông tin xoay quanh cách đầu tư cổ phiếu theo quy tắc 2%. Qua đó, mong các nhà đầu tư tích lũy thêm nhiều kiến thức bổ ích để củng cố cho vị thế giao dịch của mình. Chúc các traders thành công!