¿Qué es y cómo se puede producir en la empresa?

El fraude documental y manuscrito, impreso o digital, tiene lugar cuando se modifica o altera un documento con la intención de obtener una copia falsificada. Estamos hablando de un delito bastante grave, que toma forma desde el primer momento en el que se genera el documento falso y que, de llegar a comprometer la integridad de una persona o institución, la ley puede intervenir para sancionar con hasta pena en prisión.

Por otro lado, e igual de grave, existe la falsedad ideológica. Según el código penal, es la que se efectúa faltando a la verdad en la declaración documental. Por ejemplo, cuando se crea un documento auténtico usando información total o parcialmente falsa.

En la actualidad, el fraude afecta a muchos ámbitos de la vida empresarial. Ante esto, la elaboración de un programa de formación y sensibilización en materia de ética y cumplimiento es importante para mitigar los riesgos jurídicos y financieros de una empresa. Nosotros en Latam Training Corp garantizamos una formación completa para luchar contra este tipo de problemática.

Cómo afecta la falsedad documental a una empresa

Tanto en bancos como aseguradoras, o demás organizaciones empresariales en general, este tipo de fraude puede generarse de distintas formas. En casi todos los escenarios, trae consigo grandes problemas legales o económicos para las empresas y/o sus empleados y responsables.

Con el propósito de informarte sobre cómo afecta esto en tu organización, a continuación exponemos algunos casos donde la falsedad documental puede hacerse notar:

Mediante el uso fraudulento de una firma electrónica

Existen distintos actos jurídicos que, gracias a los avances de la tecnología, pueden realizarse mediante la red. Por ejemplo: pagos de impuestos, transferencia de fondos, declaración de un contrato.

Para la mayoría de estos actos, es esencial usar la firma electrónica. No obstante, al contrario de cuando se hace en persona, a través de la modalidad electrónica, la comprobación es automática mediante un sistema electrónico.

Posee el mismo valor jurídico que cuando se trata de una realizada manualmente, pero si no tenemos nuestras tarjetas y datos custodiados correctamente, existe la posibilidad de que alguien pueda manipular tal información y cometer un delito de falsedad documental.

En este caso, las consecuencias para la entidad u organización dependen del tipo de uso que se le dio a la firma. La empresa se podría enfrentar a pérdida de dinero por traspasos a cuentas ajenas y problemas legales que comprometan a los empleados y directivos.

Falsedad documental en nóminas y contratos

Ahora bien, cuando nos referimos al fraude documental debemos diferenciar entre documentos públicos, privados o mercantiles.

En el área particular de las nóminas y contratos, hablamos de documentos de origen privado. Si se efectúa el fraude a través de la falsificación de una firma, por ejemplo, se catalogaría como como falsedad documental, impresa o digital, en documento privado. En términos legales, podría significar una pena de prisión para el trabajador o, en ciertos casos, para el responsable de la empresa.

Fraude de identidad

Seguramente has escuchado hablar del fraude documental. Y es que en los últimos años se ha arraigado aún más. Se trata de utilizar la identidad robada en actividades delictivas para obtener ciertos bienes o servicios a través del engaño. Es decir, aquellos que cometen este delito se hacen pasar por otras para obtener beneficios o ganancias.

Los más comunes son los estafadores que adquieren una identidad falsa con el propósito de obtener algún crédito o préstamo bancario. En ocasiones, la entidad no se da cuenta de la situación hasta que es demasiado tarde.

Latam Training Corp te ayuda a evitar estos escenarios

La realización de un curso de formación en materia de ética y cumplimiento es fundamental para minimizar los riesgos jurídicos y financieros de una empresa. Latam Training Corp te ofrece un curso completo de fraude documental, aplicado al ámbito laboral, dirigido al personal para que sirvan como herramienta contra la falsedad documental. Contáctanos para saber más información.