Todo lo que debes saber y qué tan probable es sufrir de este tipo de fraude

¿Sabías que cada vez crece el porcentaje de estafas por falsedad de una firma? A día de hoy, cualquier ciudadano se puede ver involucrado en el penoso escenario de fraude documental y manuscrito, sea impreso o digital, luego de que alguien realice su firma para una gestión sin el consentimiento o autorización requerida. Este es un delito que puede conllevar grandes pérdidas, tanto económicas como personales.

La falsificación de una firma acarrea severas consecuencias legales, en primer lugar para la persona que lo comete, y en segundo plano para la empresa víctima del delito. Según el Código Penal, firmar como si fuéramos otra persona se concibe como un tipo de falsificación documental.

Las entidades bancarias y financieras, así como las aseguradoras, son las víctimas principales de este tipo de fraudes. Se han visto casos donde personas, además de falsificar la identidad de otra, también lo hace con la firma, creando documentos falsos uno tras otro, y sin ser detectados por las empresas.

¿Qué tipo de documentos son susceptibles a la falsedad de firmas?

En concreto, este delito consiste en la acción de replicar una firma con el propósito de obtener un beneficio, servicio o producto, en nombre de otra persona. Bien sea de manera digital o manuscrita, la falsificación de una firma hace que un documento se descarte inmediatamente, sin tener ninguna validez.

Entre los documentos más susceptibles para este tipo de fraudes están:

• Documentos empresariales

• Documentos de identificación

• Contratos de seguros

• Informes bancarios

• Cheques

• Giros postales

• Obras de arte

• Marcas o registros de patentes

¿En qué casos es necesario analizar una Firma Falsa?

El análisis y evaluación sobre la autenticidad de un documento debe ser un carácter obligatorio en todas las empresas, y sirve para cotejar las firmas y determinar si se trata del original o de una copia falsa.

Dentro de los casos más populares que nos podemos encontrar respecto a este tipo de falsificación está:

• Falsificación de documento

• Operaciones sin autorización

• Fraude documental

• Suplantación de identidad

• Manipulación de escritos

• Adulteración de contratos

• Uso de capturas digitales de firmas falsas

• Simulación de firmas falsas o electrónicas

• Firmar en nombre de otra persona

Firmas biométricas: ¿esta nueva tendencia también es blanco de falsificación?

Las firmas biométricas ganan cada vez más popularidad, ya que incluye información gráfica obtenida en tiempo real por un dispositivo que enlaza tal información al documento y al firmante.

La principal característica de este tipo es que la información está cifrada. Es decir, queda protegida ante posibles manipulaciones, brindando y garantizando una seguridad extrema que reduce las posibilidades de posibles manipulaciones. Asimismo, proporciona el control sobre los documentos creados de forma digital desde su origen, almacenados en el dominio digital.

La biométrica es un sistema que asegura la autenticidad del usuario cuando este actúa con algún dispositivo de captura: lector de huella, lector de iris, registro de firma, entre otros, pues son aspectos distintivos y únicos de cada persona.

El artículo 25 del Reglamento Europeo eIDAS, estipula que la normativa reconoce la validez jurídica de los documentos que son firmados a través de la firma biométrica o electrónica, y obliga a las autoridades a ser admitidos ante un proceso judicial en caso de algún tipo de fraude.

Ahora bien, la pregunta más frecuente es: ¿la firma biométrica también se puede falsificar? Las probabilidades de que esto ocurra son bastante bajas. Al tratarse de un sistema de algoritmos y claves criptográficas asimétricas, su falsificación es más complicada.

Sin embargo, no podemos decir que es algo imposible. Por eso es importante tener tecnologías de verificación en las empresas, y contar con la capacitación adecuada para prevenir el fraude. Latam Training Corp te ayuda en esto último, brindando programas de formación al personal y responsables de las organizaciones.

Firmas manuscritas y sus probabilidades de falsificación

La falsificación de firmas manuscritas es más común que en las digitales. Incluso, han habido casos donde los delincuentes no han tenido que esforzarse demasiado, con una imitación de trazos es suficiente, dada la variabilidad de la escritura a mano y la poca capacitación que tienen las entidades para cotejarlas con un modelo de referencia.

Aquí entra la importancia de saber todo sobre el cotejo de firmas. Estamos hablando de una de las pruebas periciales más reconocidas donde se comparan dos estilos de firmas realizadas, aparentemente por la misma persona. Aunque parezca algo sencillo de hacer, se requiere que el personal de la empresa tenga una capacitación para tener éxito.

En Latam Training Corp ofrecemos un completo programa de identificación de firmas falsas para prevenir el fraude, dirigido principalmente al personal de áreas operativas, plataforma y caja, líderes de instituciones bancarias, financieras y del sector servicios, quienes son el foco más vulnerable.

La garantía de esta formación es absoluta, y tanto los años de experiencia como nuestros clientes fieles nos respaldan. Si quieres conocer más información referente, no dudes en contactarnos.