Likviditetsbeholdning og avkastning
Likviditetsbeholdning
Gjennomsnittlig likviditet i 2017 var 910 millioner kroner. Nivået i 2016 var 757 millioner kroner.
Figur 1.1 viser den daglige beholdningen av likviditet gjennom året. Likviditeten var tilstrekkelig til å dekke de løpende betalingsforpliktelsene gjennom 2017. Laveste beholdning var minus 183 millioner kroner. Det var kun én dag i 2017 med negativ likviditet. I perioder med negativ likviditet i bykassen trekker kommunen på TKKs bankinnskudd i hovedbank. Kommunen har i tillegg mulighet til å benytte en trekkrettighet hos hovedbank på 500 millioner millioner kroner, dersom summen av bykassens og TKKs bankinnskudd ikke er tilstrekkelig. Trekkrettigheten ble ikke benyttet i 2017.
Likviditet i bykassen (beløp i millioner)
Avkastning
Renteinntektene for 2017 ble 13,4 millioner kroner. Budsjetterte renteinntekter for 2017 var 6,8 millioner kroner. Merinntekten skyldes høyere likviditet enn lagt til grunn i budsjettet. Gjennomsnittlig rente på bankinnskudd var 1,17 prosent. Rådmannens oppfatning er at renten på kommunens bankinnskudd er i tråd med markedsrenten og tilfredsstillende.
Likviditetsbeholdningen var særlig god fra og med mai i 2017. Det ble da tatt opp et sertifikatlån med en lånerente lavere enn innskuddsrenten. Kommunens netto renteresultat ble dermed positiv påvirket av å holde en høyere likviditetsbeholdning enn budsjettert.