Investo

Il modulo investo di Money TSC è rivolto alle persone che voglio tenere sotto controllo gli investimenti. Questo modulo ha funzioni basiche e non è rivolto agli utenti che non hanno bisogno di strumenti particolarmente professionali e evoluti.

NB: SlowBit non fornisce supporto operativo per il modulo Investo in quanto non ne ha le competenze richieste. SlowBit si impegna solo a gestire il corretto funzionamento delle procedure. La terminologia utilizzata in questa guida può non essere completamente conforme a quella utilizzata in ambito professionale.

Portafoglio investimenti

La prima cosa da fare per utilizzare il modulo investo consiste nel creare un portafoglio investimenti. Money TSC gestisce 2 tipi di portafogli investimenti:

Portafoglio standardPortafoglio vero e proprio che consente la registrazione degli acquisti e vendite con corrispondente addebito e accredito del valore su un conto bancario.
Portafoglio Virtuale
- Portafoglio adatto alle simulazioni e al monitoraggio di titoli ma senza possibilità di acquisto o vendita con movimenti sul conto.

Per creare un portafoglio fai click sul menu "Hamburger" in alto a destra del modulo Investo ( 3 lineette sovrapposte )

Click su nuovo portafoglio per aprire la finestra dove inserire le specifiche del portafoglio

Inserisci un nome per il Portafoglio, es "PORTAFOGLIO INVESTIMENTI"

Se stai creando un portafoglio per le simulazioni seleziona la casella "Portafoglio virtuale"

Seleziona lo stato del portafoglio , se la selezione è preferito il saldo del portafoglio sarà visibile in Home assieme ai conti preferiti.

Conferma per creare il portafoglio

Investimenti

Ora che abbiamo creato il contenitore per gli investimenti dobbiamo inserire le specifiche dei titoli che possediamo.

Dal modulo Investimenti fai click in alto a destra sul pulsante "Nuovo"

Inserisci il nome dell'investimento

Seleziona il tipo di investimento

Inserisci il simbolo dell'investimento e seleziona la valuta

Puoi inserire anche un eventuali link alla pagina web dell'investimento e le note.

Se vuoi aggiornare le quotazioni all'avvio di Money TSC seleziona "Scarica automaticamente le quotazioni ..."

Seleziona lo stato dell'investimento.

NB: Per scaricare le quotazioni n modo automatico vedere la sezione AlphaVantage piu avanti in questa guida.

In alcuni casi è possibile utilizzare la funzione ricerca per caricare tutti i dati dell'investimento in modo automatico. Fai click sul pulsante "Ricerca"

Inserisci la parola chiave nella casella ricerca , esempio Microsoft e fai click sul pulsante a destra per avviare la ricerca.

Se viene trovata una o piu corrispondenze puoi selezionare con un doppio click il titolo per popolare tutte le caselle con le informazioni necessarie.

NB: Per la ricerca vedere le limitazioni nella sezione AlphaVantage piu avanti in questa guida.

Questo è il risultato.

Click su conferma per creare l'investimento nel portafoglio

Una volta creato l'investimento questo sarà visibile nell'elenco degli investimenti del modulo Investo

Quotazioni

Una volta inserito il titolo nel portafoglio è possibile inserire o scaricare le quotazioni del titolo.

Inserimento manuale

Per inserire una quotazione manualmente fai clic su "Nuova" in basso a sinistra sopra lo storico quotazioni

Seleziona la data della quotazione

Inserisci l'importo della quotazione

Facoltativo:

Inserisci Apertura
Inserisci Cambio
Inserisci Minimo
Inserisci Massimo
Inserisci Volume

Inserimento automatico

Per inserire in modo automatico le quotazioni scaricandole da internet è necessario che sia presente il simbolo del titolo e che questo sia correttamente riconosciuto da Alpha Vantage . Alpha Vantage è il provider gratuito utilizzato da milioni di persone nel modo per scaricare le quotazioni on line.

Per scaricare le quotazioni seleziona il titolo e con il tasto destro del mouse seleziona l'opzione "Aggiorna quotazione titolo"

La procedura scarica le quotazioni degli ultimi 100 giorni , se disponibili. Oltre alle quotazioni vengono scaricate tutte le informazioni del giorno delle quotazioni

In caso di bisogno è possibile bloccare una quotazione in modo che questa non venga ulteriormente aggiornata da una nuova importazione.

NOTA IMPORTANTE Settembre 2024

Dal mese di settembre 2024 Yahoo Finance ha bloccato la possibilità di scaricare lo storico quotazioni in modo libero.
Per scaricare il file storico è necessario avere un account autorizzato su Yahoo Finance, per maggiori informazioni fare riferimento al sito ufficiale di Yahoo Finance.

AGGIORNAMETO 4.5.2.6 di Novembre 2024

Dalla versione 4.5.2.6 è possibile importare i dati storici in formato csv da https://www.investing.com . Il sito offre la possibilità di scaricare i dati previa registrazione gratuita o accesso tramite Google e altre piattaforme.

SI precisa che SlowBit non ha nessun tipo di accordo o convenzione con Investing e l'utilizzo è a discrezione dell'utente.

Nota Importante:

Il sito Investing.com permette di cambiare la lingua da inglese a italiano , quando si cambia la lingua vengono tradotti in italiano anche i dati del file csv.
Lo standard mondiale della codifica dei dati storici è in inglese e anche Money TSC aderisce a questo standard, quindi per scaricare i dati utilizzare sempre il sito Investing.com in lingua inglese i dati caricati in lingua diversa da Inglese possono avere valori non coerenti o non essere importati.

Importare quotazioni da Yahoo Finance in Money TSC

Attenzione! l'importazione è testata solo con file CSV di Yahoo Finance, non importare file CSV prelevati da altri siti o compilati manualmente

Il provider quotazioni gratuito Alpha Vantage da dove vengono scaricate le quotazioni per aggiornare lo storico titoli, talvolta e per periodi anche lunghi può non essere collegato alla borsa Italiana impedendo l'aggiornamento automatico dei titoli Italiani (XXX.MIL).

Per aggirare il problema e evitare di inserire manualmente i valori in Money TSC è possibile importare i dati storici dal sito Yahoo Finanza

Premessa

Contrariamente a Alpha Vantage, Yahoo Finance non consente l'aggiornamento diretto tramite software, ma è altre si concesso il download delle quotazioni in formato CSV accedendo tramite browser.

Procedura per importazione file CSV in Money TSC

Impostare la pagina dedicata del titolo:

Il primo passo da fare e che rende la procedura semplice consiste nel memorizzare la pagina del titolo in Money TSC

Collegati al sito Yahoo Finanza

Cerca il titolo che ti interessa , ad esempio ENEL.MI e accedi alla pagina dedicata
Copia l'indirizzo web dal browser
Seleziona il titolo da l'elenco titoli di Money TSC
Fai click su l'icona in alto a destra "Informazioni web investimento"
Incolla l'indirizzo web appena copiato
Ripeti il passaggio per tutti i titoli che hanno problemi con Alpha Vantage

Scaricare le quotazioni da Yahoo Finance

In Money TSC, seleziona il titolo che vuoi aggiornare
Con il tasto destro del mouse scegli "Sito web investimento" per aprire il browser sul titolo
Sul sito, seleziona "Dati storici"
Nella parte destra del sito fai click su "Scarica" e salva il file delle quotazioni ENEL.MI.csv sul desktop
Importare le quotazioni in Money TSC
In Money TSC, seleziona il titolo che vuoi aggiornare
Con il tasto destro del mouse scegli "Importa storico da file CSV"
Seleziona il file ENEL.MI che hai scaricato sul Desktop e fai click su OK

La procedura apparentemente macchinosa, impostando correttamente il link dei titoli, risulta molto facile e veloce da eseguire ed' è comunque molto meno faticosa che inserire manualmente le quotazioni per molti giorni

Questa procedura va utilizzata solo nel caso che Alpha Vantage non sia collegato alla borsa di Milano, Alpha Vantage è il fornitore gratuito di quotazioni preferito da SlowBit

NB: Si ricorda che le quotazioni su Alpha Vantage non sono di responsabilità o competenza SlowBit, di fatto, come da licenza EULA, l'unico metodo garantito per l'inserimento delle quotazioni è quello manuale.

Transazioni

Le transazioni sono le operazioni ( movimenti ) del titolo e sono disponibili nel tab "transazioni" in basso a sinistra sopra l'elenco dello strico quotazioni

Da questa sezione è possibile registrare tutte le transazioni e operazioni del titolo.

Inserimento situazione corrente

Questa opzione è disponibile esclusivamente per i titoli appena inseriti e per qui non sia stata registrata nessuna transazione. Questa particolare transazione è l'unica che permette di inserire un valore attuale di un titolo già posseduto senza che sia necessario generare un movimento di acquisto nel conto corrente del portafoglio.

La stessa opzione è presente anche nel menu contestuale dell'elenco transazioni assieme a tutte le altre operazioni disponibili.

Acquisto titoli

Permette di registrare un acquisto di azioni di un titolo