Kavan Choksi：株を買うよりエクイティファンドに投資する方がいいのか？

エクイティファンドは、さまざまな企業に投資します。ですから、よほどお金と時間に余裕がない限り、個別の企業の株を買うよりもエクイティファンドに投資したほうがいいとKavan Choksiは考えます。

もし、あなたが儲かったお金を最初の投資に回したいと思っているなら、最初に思いつくのは、人気のトレンド株に投資することかもしれません。しかし、さまざまな株式が集められたエクイティファンドに投資する方が賢明だと、Kavan Choksiは語ります。

エクイティファンドと株式との違いは何か？

個々の企業株への投資や、株式ファンドと呼ばれることもあるエクイティファンドは、どちらも上場企業に投資する方法です。この2つの投資の魅力を一言で言えば「成長」です。

株や株式ファンドを購入し、長期的に保有することは、老後の投資に欠かせません。多くのファイナンシャルプランナーが、人生の早い段階で株に多くの資金を投入するようアドバイスするのはそのためです。その後、退職が近づくにつれ、MMA（米国の金融市場預金口座）や債券など、より安全な投資を組み合わせたポートフォリオに徐々に変えていくのが理想的です。

個々の企業やインデックスの成長は、ジェットコースターのようなものであることを忘れてはいけません。そのため、Kavan Choksiは、若い投資家ほど、市場の低迷を乗り切るための時間が多くあり、エクイティファンドはその波を滑らかにするのに役立つと考えています。とはいっても、エクイティファンドが市場の不安定さを免れる投資というわけではありません。

現実には、投資信託がうまく機能していれば、その価値は市場の浮き沈みに追随するはずです。ファンドには分散投資が組み込まれています。投資を企業グループ、セクター、または市場全体に分散させています。そのため、ファンドのうちの1社が下落しても、他の企業の優れた業績が損失を補い、ポートフォリオを上昇させることができるのです。

一企業の業績に依存するよりも、はるかに安全に資金を運用できると、Kavan Choksiは言います。企業の株式を直接所有することは、市場を上回るパフォーマンスを得る可能性がある一方で、高いリスクを伴うことにもなります。