Gestión de Pagos y Cobranzas
◻️ Solicitud de pago por teléfono: Si el asociado desea realizar el pago de un importe adicional (incluyendo prepago o deuda histórica), el Auxiliar del Contact Center debe informarle que será contactado por un aux. de Cobranzas. Luego, deberá transferir el ticket de Wise CX al grupo “Telefonía - Cobranzas” para que Javier Brito o Franco Tessari realicen la gestión.
Importante: Este proceso NO aplica para PARANA ni SALUS.
◻️ Comprobante de Pago: Si el asociado desea solicitar factura de su pago del adicional, debe realizarlo por medio de la aplicación. Seleccionando la opción "CUENTA CORRIENTE". Allí la App lo derivará a una nueva pestaña donde deberá ingresar con el mismo usuario y contraseña con el que inició sesión. (Solo puede acceder el Titular de la OOSS)
◻️ Adicionales menores a $100: Se debe realizar una MDA para que se actualice el valor del adicional o bien para que el área le informe si tiene que seguir pagando o no ese monto.
◻️ Condiciones de derivación del ticket
⌚(Las gestiones se pueden derivar hasta las 17hs, posterior a ese horario en casos excepcionales consultar con Javier o Franco):
Si el asociado ya realizó el pago por otro medio NO se deriva a Franco Tessari ni a Javier Brito. En estos casos, debe esperar a que el pago sea imputado en el sistema. Si es una urgencia, se debe generar un MDA (por excepción) y adjuntar el el comprobante de pago vía WhatsApp de Hola Boreal.
Dejar siempre una nota con la plantilla elaborada por los Aux. de cobranzas con los datos necesarios para la gestión.
[Plantilla para nota a transferir la llamada] 💬
DNI del titular:
Teléfono de contacto y nombre:
Horario disponible:
Medio de pago:
Indicaciones adicionales:
Informa al afiliado antes de derivar que:
Los pagos se realizan con tarjeta de crédito, débito o transferencia.
El equipo de cobranzas llamará desde un número con código de área 381.
El alta del servicio es inmediata.
No se puede estimar el tiempo de contacto, ya que depende de la disponibilidad del área. (La gestión se realiza el mismo día que se recepciona la llamada, no se puede derivar un ticket para que se contacten el día siguiente o posterior)
Solo en casos de emergencias (como atención en guardia o solicitud de médico a domicilio), se puede solicitar a los colaboradores de cobranzas una excepción para contactar al asociado de inmediato.
Informar a los afiliados que lo va a llamar FRANCO o JAVIER (así ellos evitan tener que hablar desde cero con el afiliado)
◻️ Procesos y Pagos:
No se registran pagos en efectivo. Los pagos deben esperar hasta 24 horas hábiles para su impacto.
Sí se puede ofrecer un plan de pago, este incluye cuotas con interés (3, 6, 9 o 12 pagos con tarjeta de crédito). Los intereses solo lo informa el sector.
Los pagos duplicados quedarán como saldo a favor para el próximo mes.
La gestión de cobranzas es en línea; no se registran pagos donde el afiliado envíe el comprobante fuera del horario de atención de cobranzas (de 9 a 17 h.)
Bonificaciones sólo se procesan si el afiliado lo solicita explícitamente, y deben gestionarse vía MDA. (no inducir al afiliado para que lo solicite)
◻️ Afiliados Prepagos: No se debe informar la deuda a los afiliados con baja por morosidad. En estos casos, se debe consultar los intereses y derivar al estado de cobranzas para la gestión correspondiente.
◻️ Solicitud de Baja de Debito Automático: se puede realizar por medio de app en opción de cobranza o bien lo puede solicitar el asesor por medio de mail al mail de cobranza cobranzas@e-boreal.com.ar
Tipos de Afiliados y Estados de Afiliación
Planes Prepagos:
A1 (PMO), A2 (Clásico), A3 (Integral)
Intereses y Restricciones:
La cuota se puede pagar sin intereses hasta el día 15 de cada mes.
A partir del día 16, se añaden $100 de interés.
El día 30 es el último día para pagar antes de la restricción.
El día 31, la cuenta entra en restricción, generándose $200 de reconexión.
Importante: Si un asociado con prepago y deuda llama, no se debe indicar el monto que figura en el sistema, ya que no incluye el interés.
------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Estos afiliados NO pueden abonar sus adicionales de manera telefónica. Deben emitir el cupón de pago vía App y lo abonan en Rapipago o Pago Fácil (Pueden hacerlo en sucursal).
Vencimientos:
Hasta el 15 del mes: $mismo monto
Hasta el 30 del mes: + $100
Desde el 31 del mes: +$300
------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Planes Afiliados con Adicional: PMO, CLASICO, INTEGRAL, MAGNU,
Monotributo:
Planes: M1, M2, M3, SINGULAR
M3 (tiene valores particulares, siempre consultar cualquier duda sobre este plan)
Nuevos Afiliados Monotributistas: ingresan con el Plan Singular.
Condiciones para Monotributo:
El monotributo sigue las mismas reglas de restricción que los adicionales.
Si la cuota impaga supera los 30 días, el servicio entra en contingencia.
Los aumentos se rigen por la Superintendencia de Salud.
Generación de Cuotas:
Durante el mes de alta, no se genera adicional; se comenzará a cobrar a partir del mes siguiente.
Si hay cambios en el plan o actualización de aportes, y se confirma la gestión antes del día 20, el cambio impacta en el mismo mes. Si es después del 20, se verá reflejado el mes siguiente.
Alta Definitiva: Cobertura total para el titular y su grupo familiar. No tiene restricciones ni de aportes ni de adicionales.
Baja por Morosidad: Ocurre cuando un afiliado con plan prepago acumula 90 días de deuda desde la emisión del periodo.
Restricción de Servicios:
Aplica cuando las cuotas impagas superan los 30 días:
Para adicionales (con cobertura PMO)
Para prepagos (sin cobertura)
En primera instancia al momento de brindar información a nuestros asociados debemos tener en claro que clase de afiliado es:
ALTA DEBITO AUTOMATICO (No aplica PARANA NI SALUS)
Este medio de pago se gestiona completando el FORMULARIO PARA DA BOREAL, luego ingresa como tarea al sector y proceden a generar la carga.
❗BARRIDOS: consultar fechas de barrido con Javier y Franco. Ya que, si es por CBU, depende de cuándo el banco brinda el pedido de extracción.
Para evitar pagos duplicados, se deberá consultar con cobranzas las fechas estipuladas al mes en curso. Ya sea TC, CBU, DEBITO.
Pueden adherirse al débito automático con estos medios de pago y solamente asociados ADICIONALES:
Tarjeta Naranja
Tarjetas de crédito Visa
Tarjeta de crédito Martercard
De esta manera, nuestros asociados tendrán un doble beneficio:
Se Bonificará la 12° cuota, siempre que el débito se realice en tiempo y forma en los 11 meses precedentes.
BAJA DE DEBITO AUTOMATICO :
Se puede realizar por medio de app en opción de "Gestiones cobranzas" o bien lo puede solicitar el asesor a través del mail de cobranza: cobranzas@e-boreal.com.ar
ACLARACION
1- El adicional no genera factura al momento de la imputación.
2- Al momento de ir a abonar en PF con código de aplicación, debemos aclarar que el pago es por medio de MERCADO PAGO.
ADICIONAL GENUINOS OSSIMRA
El adicional lo debe abonar sin excepción por Débito automático, de ser una deuda histórica se puede aceptar transferencia con permiso del proceso de cobranzas.
(CORRIENTES-CHACO-FORMOSA)
Paraná se abona por transferencia por lo que no se genera pasarela de pago en app
Luego comparte el comprobante más foto del DNI por WhatsApp
COPAGO
El concepto de Coseguro o COPAGO se refiere a un monto “X” generado usualmente a raíz de una prestación medica que no se cubre en un 100%, no se refiere a un monto mensual que deba abonar el afiliado.
Se puede originar también por:
- Consultas
- Practicas
- Materiales
EN EL CASO QUE EL ASOCIADO SEA DE SANTIAGO DEL ESTERO O SALTA, TODOS LOS COPAGOS SE ABONAN POR APP, A EXCEPCION DE LOS LABORATORIOS QUE SE PAGAN EN EL PRESTADOR.
EN EL RESTO DEL PAIS LOS COPAGOS SE ABONAN DIRECTAMENTE EN EL PRESTADOR.
PROCESO DE CARGA MANUAL DE ADICIONALES EN CUENTA CORRIENTE (NO APLICA PARANA Y SALUS)
Ingresamos al perfil “Super administrativo contable”, luego en la opción “cuenta corriente” y cargamos el DNI del asociado y seleccionamos al titular.
SOLO SE CARGAN HASTA 3 MESES (MES EN CURSO Y DOS ANTERIORES)
NO CARGAR EL PERIODO EN LA PASARELA DE APP SI:
- El periodo no está cargado en el sistema de Cobranzas ya que puede corresponder o no
- El monto que indica el afiliado no coincide con el cargado en el sistema de Cobranzas
- Si es prepago
Se deben completar los siguientes campos:
- Concepto (Adicional)
- Tipo de Comprobante (ticket)
- Prefijo (0001)
- Número: (se completa con el DNI del Asociado)
- Leyenda:
ADICIONAL PERIODO: 202304 (año-mes) (según corresponda)
-Debe: El monto adeudado
PROCESO DE CARGA MDA
Todas las consultas relacionadas a cobranzas de adicional y/o planes prepagos tales como imputaciones de pago, generación de periodos, bonificaciones de deuda, y otros reclamos referidos al sector, deberán gestionarse por medio de:
Mesa de ayuda > Gerencia de Admin. y Finanzas > Recaudación > Cobranzas.