Chia sẻ kinh nghiệm quản lý vốn trong Forex

Quản lý vốn trong Forex là phương pháp được khá ít nhà đầu tư quan tâm hoặc không áp dụng đúng nhưng chính nó lại có thể dễ dàng phá hủy sự nghiệp giao dịch của bạn một cách chậm rãi nên bạn không hề hay biết. Ranh giới mong manh giữa việc biến quá trình giao dịch là sự đầu tư hay là màn đánh cược may rủi sẽ đều nằm ở cách bạn quản lý vốn như thế nào. Vậy quản lý vốn ảnh hưởng như thế nào đến giao dịch?

Quản lý vốn Forex là gì?

Quản lý vốn là khả năng đánh giá được năng lực tài chính của chính mình, xác định được nguồn vốn và những rủi ro mà bạn có thể gặp phải trong quá trình đầu tư cũng như mức lợi nhuận mà bạn kỳ vọng khi tham gia giao dịch.

Vì sao cần quản lý vốn trong Forex ?

Không nói riêng về thị trường ngoại hối mà khi bạn đầu tư vào bất kỳ lĩnh vực nào thì bạn cũng cần phải biết quản lý, cân bằng nguồn vốn của mình. Sẽ không có sự thành công nào kéo dài mãi nếu như bạn không có kế hoạch đầu tư cụ thể. Chiến lược quản lý vốn trong forex sẽ giúp bạn biết được lúc nào cần đổ thêm tiền đầu tư để sinh thêm lợi nhuận và đâu là điểm dừng trước khi bạn thua lỗ không thể cứu vớt.

Khi bạn đã bỏ tiền đầu tư, ngoài lợi nhuận nhận được còn tồn tại song song đó là rủi ro. Và sự tổn thất sẽ giảm đi đáng kể nếu như nhà đầu tư biết đến quản lý vốn ngay từ đầu.

Mục đích chung của việc quản lý vốn trong Forex là nhằm tối đa hóa lợi nhuận, giảm thiểu thiệt hại đồng thời vẫn đảm bảo được số vốn ban đầu. Trong khi quản lý rủi ro có mục đích là để đảm bảo rằng các yếu tố chưa chắc chắn trong giao dịch sẽ không làm ảnh hưởng đến cơ hội sinh lời. Nghe thì có vẻ khác nhau nhưng bản chất của việc quản lý vốn và quản lý rủi ro đều tập trung vào khả năng cân bằng của số vốn trong tài khoản.

Các phương pháp quản lý vốn trong Forex

Trên thực tế, mỗi nhà giao dịch đều có các phương pháp quản lý vốn trong forex của riêng mình. Gồm có các phương pháp sau:

Phương pháp bình quân giá

Là một phương pháp chia nhỏ số vốn ra chứ không dồn lực đầu tư hết một lần. Trong Forex, thì chiến lược này được áp dụng theo hướng chỉ rót vốn từ từ vào các lệnh.

Ưu điểm

• Ngay từ đã kiểm soát được rủi ro, chỉ tăng khối lượng đầu tư khi nhận thấy dấu hiệu sinh lời

Nhược điểm

• Cần phải tính toán lại số tiền đầu tư vào mỗi lệnh để thu được lợi nhuận tối ưu. Nếu không biết cân đối hợp lý thì vẫn có thể dẫn đến thua lỗ.

Phương pháp bình quân chi phí

Phương pháp này thì ngược lại với phương pháp bình quân giá. Có nghĩa là bạn cần đầu tư vào lệnh ngược với hướng kỳ vọng của bạn. Giả sử, sau khi vào lệnh mua nhưng lại xuống giá, bạn sẽ tiếp tục vào lệnh mua ở mức giá thấp hơn. Nếu bạn thắng thì bạn sẽ gỡ được cả phần lỗ đồng thời ăn lời rất đậm.

Ưu điểm

• Thu được lợi nhuận cao nếu bạn giành phần thắng

• Cả khi không thể huề vốn nhưng giá có xu hướng trở về mức ban đầu thì phần lỗ cũng không quá nhiều

Nhược điểm

• Phương pháp này cần nhiều kinh nghiệm cũng như phải tuân thủ theo quy tắc ban đầu đã đặt ra, nếu không dễ dẫn bạn đến giao dịch tùy tiện và bị cuốn theo vòng xoáy tâm lý khi giao dịch.

Phương pháp Martingale

Đây vẫn còn là một phương pháp gây tranh cãi với nhiều người. Bản chất của phương pháp này là gần giống như bình quân chi phí nhưng với quy tắc rõ ràng hơn. Cụ thể sau mỗi lần thua, bạn sẽ phải gấp đôi số tiền đầu tư lên và nếu vẫn tiếp tục lỗ thì bạn lại gấp đôi vốn lên ở lần tiếp theo.

Ưu điểm

• Gỡ lỗ hoàn toàn chỉ với một lệnh lời

Nhược điểm

• Cần số vốn cao để tiếp tục vào lệnh nhân đôi ở mỗi đợt, đồng nghĩa là rủi ro cũng nhân đôi.

• Nếu tâm lý không vững thì bạn sẽ rất dễ dính bẫy với phương pháp này, càng giao dịch càng thua và lại càng muốn gỡ.

Phương pháp Anti – Martingale

Anti-Martingale là phương pháp khắc phục các rủi ro trong phương pháp Martingale phía trên. Trái lại với phương pháp Martingale, thì ở phương pháp quản lý vốn trong forex này nhà giao dịch không được gấp đôi khối lượng khi thua lỗ. Nhưng khi thắng lợi thì nhà giao dịch sẽ được gấp đôi khối lượng giao dịch. Lập luận của phương pháp này là vì mỗi lần thắng lệnh, lại có một phần tiền lời để bù lỗ.

Ưu điểm

• Nhà giao dịch có thể thắng đậm nếu gặp chuỗi thắng liên tục

Nhược điểm

• Sẽ Thua lỗ nặng nếu gặp chỉ một lệnh thua lỗ.

Phương pháp tỷ lệ cố định

Phương pháp tỷ lệ cố định này chủ yếu là dựa vào lợi nhuận của mỗi giao dịch. Nhà giao dịch sẽ xác định được volume vào lệnh của mình khi biết được mức lợi nhuận.

Ưu điểm

• Chỉ tăng khối lượng giao dịch khi có lợi nhuận

• Kiểm soát được các mức tăng trưởng tài khoản nhờ vào mức lợi nhuận. Chỉ số này càng cao thì tốc độ tăng khối lượng giao dịch sẽ càng chậm hơn.

Nhược điểm

• Mang tính chủ quan cao

Phương pháp tiêu chuẩn Kelly

Phương pháp này dựa vào việc xác định tỷ lệ Risk-Reward trong quản lý vốn. Các tỷ lệ phổ biến như R:R= 1:1, R:R =1:2, R:R =1:3…

Ưu điểm

• Tối ưu hóa khối lượng giao dịch

• Cơ sở tính khối lượng giao dịch hợp lý

Nhược điểm

• Tính rủi ro cao

Tổng kết

Cách quản lý vốn trong forex ảnh hưởng rất nhiều đến quá trình giao dịch của bạn, nó là yếu tố sống còn quyết định sự thành bại của các nhà đầu tư. Qua bài viết này mình mong các bạn đã có cái nhìn rõ hơn về quản lý vốn và từ đó rút ra nhiều kinh nghiệm sau này.