Carta de Trámite

Es para presentar el Plan de Negocios al patrocinador potencial, es uno de los últimos documentos que se redactan, pero es el primer documento que debe aparecer en su Plan de Negocios.

A quién se le presenta el Plan – Persona, posición, organización y dirección

En qué consiste el negocio – Transfondo y Descripción del Negocio

La Estructura legal – propietario individual, sociedad o corporación

Quiénes son los dueños/as

Historial de los dueños/ñas

Propósito – propuesta financiera y la cantidad de dinero que se solicita y por cuánto tiempo

Es un negocio nuevo o existente.

Dónde estará ubicado.

Describa las características físicas del local y terreno donde estará ubicado el negocio.

Cuál es la situación actual de este tipo de negocio y sus características.

Introducción

Datos del Negocio:

Dentro de esta etapa se describe del porqué la idea, que es lo que persigue y hacia dónde se quiere llegar, es decir. Explicar su MISION, VISION Y OBJETIVOS.

Toda justificación de proyecto deberá de ser de manera lógica y acorde con nuestras capacidades en el entorno al que nosotros nos vayamos a desenvolver

Misión y Visión

Misión

Hay que desarrollar la misión, identificando las metas y los objetivos, el mercado que servirá.

El Negocio XX tiene como misión ofrecer a su clientela los productos de XX de más alta calidad en el mercado, combinado con un servicio dedicado, personalizado y profesional para alcanzar el éxito del negocio.

Visión

Hay que desarrollar la visión que distingue dónde se encontrará la empresa a largo plazo y la posición en la mente del consumidor.

El Negocio XX tiene como visión convertirse en la empresa líder en la industria de XX en pueblo Blanco y municipios limítrofes, posesionarse en la mente del consumidor como el lugar donde pueden conseguir XXX al mejor precio y calidad.

Productos y servicios

Tenemos que describir el producto y/o servicios que se ofrece y el beneficio del mismo. Es importante explicar si el mismo suple una necesidad y si el mismo tiene que ver con la moda.

En qué consistirá su inventario, tabla. Características de producto con costo, calidad, variedad, diseño, etc.

De ser manufactura en qué etapa está el producto, si necesita patente, marca registrada, etc.

Señale los permisos y/o licencias que necesita del gobierno para producir u ofrecer el producto o servicios. Ver sección de permisos.

Un ejemplo para Negocio XX

El servicio XX es para las personas que desean recibir terapias de XX que le han sido recetadas. No es un producto de moda, sino de salud, donde se provee asistencia profesional a los clientes en la selección de XX que satisfagan sus necesidades y se les orientaran en el cuidado de su salud. El Negocio XX contará con un inventario compuesto de materiales para ofrecer los servicios.

Como parte del servicio el señor Rosales puede ofrecerá el servicio ofreciendo 2 servicios por día de lunes a viernes y 4 los sábados y 4 los domingos a un costo de $50.00 cada servicio de promedio de 1.5 horas. Las proyecciones de ingresos son los siguientes a tres años. El Sr. Rosas posee licencia y certificados que lo acreditan.

Localización

Un ejemplo para Negocio XX

Contará con un almacén donde se guarda el inventario y los equipos para los servicios XX a un costo de $200 mensuales, pero no cuenta con un local. Los servicios XX se harán por medio de llamadas o correos electrónicos. No existe en pueblo Blanco este tipo de servicio. El almacén cuenta con los permisos y endosos para operar y el señor Rosales cuenta con los permisos de Licencia Sanitaria, de Salud y Patente municipal.

Los suplidores para los equipos y materiales que necesita son ZZZ y WWW, suplidores de gran prestigio y los términos de ventas serán a crédito a 30 días. El costo de acarreo está incluido en el precio.

Hay que definir si el negocio/empresa tiene ubicación o es en línea.

Hacer tabla de ubicación y presentar un mapa del área.

Brevemente explique porqué escogió esa ubicación.

En caso de ser manufactura, procesos industriales o tecnológicos describa el proceso y los permisos, requisitos legales y ambientales, espacio que necesita, capacidad de la tecnología.

Debes hacer una tabla del equipo, maquinarias y materiales que necesita para operar el negocio/empresas, si el mismo será rentado (presentación de la cotización).

Señala el horario y días de operación.

Además de si existe disponibilidad de suministro que se necesitan y la forma en qué lo conseguirán. Debes hacer una tabla de los suplidores y términos.

Definiendo el sistema de producción, almacenamiento y despacho del inventario. Además de la estructura de costos operacionales (material, labor, costos indirectos de producción, etc.).

Análisis del Mercado

Análisis de la competencia

Debes definir quiénes son tus competidores directos e indirectos, su ubicación y sus tácticas para atraer clientes.

Para esta parte recomendamos que hagas investigación en sitio, esto es visita negocios parecidos y estudies el comportamiento de los clientes, los precios de ventas, la cantidad de gente que entra por día. Además, camina el área y ve el comportamiento de otros negocios parecidos, compara los precios y el servicio que ofrecen. Eso se llama investigación acción donde encuentras lo que hace diferente a cada competidor y te define cómo enfocar tu negocio/empresa. En la investigación averigua si hay negocios cerrados y el por qué. Luego comienzas a definir tu ventaja competitiva que te hará diferente.

Usted y el mercado

Hay que describir el área geográfica donde se hará el negocio/empresas, cual es el mercado meta (a quién le voy a vender el producto/servicio). Debes identificar esa población, por categorías de edad, género, tipo de familia, ingresos que recibe, nivel de educación, estilo de vida, etc. Además, si puedes definir su frecuencia de compra y patrones de consumo y forma de pagos. Esta información son estadísticas que puedes encontrar una en páginas oficiales y otra las puedes definir de observar el mercado. Esto permite definir el cliente potencial (cantidad) y lo que puede gastar, además, de definir la necesidad que vas a cubrir.

Con estos datos vas a calcular el mercado potencial expresado en dólares. Debes multiplicar el gasto promedio semanal por el número de clientes potenciales que define el mercado potencial que vas a estimar por tres años.

Y a su vez hacer la proyección de ventas anuales, se multiplica el porciento de clientes proyectada (mercado potencial) por el tamaño del mercado potencial expresado en dólares = proyección de ventas.

Estas ventas anuales las puedes estimar mensualmente por año, contemplando el tipo de negocio, ventas especiales, la época del año (días feriados, festivales, fiestas, etc.) entre otros factores.

Un ejemplo para Negocio XX

A base de los por cientos de participación esperados y el mercado potencial se han estimado las ventas para los próximos tres años:

Año 1 $9,000,000 (mercado potencial) x 0.03 (participación proyectada) = $ 270,000.00

Año 2 $9,000,000 (mercado potencial) x 0.05 (participación proyectada) = $ 450,000.00

Año 3 $9,000,000 (mercado potencial) x 0.06 (participación proyectada) = $ 540,000.00

Aunque las ventas mensuales pueden ser más en un mes o menos se mantendrán estable al año por ser un servicio necesario para la salud.

Un ejemplo para Negocio XX

La oferta del negocio es atractiva para que los clientes adquieran los servicios XX, por el precio (precios buenos y competitivos), los horarios disponibles (los horarios de tardes y todo el día de sábado y domingo ofrecen la ventaja al que no tiene tiempo disponible para ir a citas en oficinas) y servicios al cliente (se le dará asesoría al cliente de acuerdo a sus necesidades). La competencia son los proveedores en oficinas fijas, pero seremos los primeros en ofrecerlos a domicilios que es la ventaja competitiva. Mantendremos un presupuesto de $200.00 de promoción en hojas y en internet, en especial en la apertura de los servicios. Los anuncios se basarán en el boca a boca por recomendación de clientes.

Debemos preparar los estados financieros del negocio/empresas. Se pueden usar las plantillas del plan de negocio para ayudar e la creación de sus estados financieros.