Обновили требования к перечню информации о плательщике и получателе, которые вступают в силу с 28 апреля 2020

В связи с вступлением в силу закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" вводятся новые требования.

Законом предусмотрены следующие два основных требования:

- осуществить идентификацию и верификацию плательщика;

- сопроводить перевод средств необходимым перечнем данных о плательщике и получателе.

То есть, при любом наличном переводе более 5000 гривен отныне важно обязательно указывать назначение платежа и данные о плательщике и получателе.

Обновленные требования закона не распространяются на:

- оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы)

- уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;

- переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);

- все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;

- снятие средств со своего счета.

Лица, виновные в нарушении требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия, в том числе в необеспечении надлежащей организации и / или проведению первичного финансового мониторинга, а также в причастности к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения или в содействии другим лицам в совершении таких действий, или которые финансировали терроризм или распространение оружия массового уничтожения, несут ответственность согласно закону.

2. Юридические лица (кроме банков), которые осуществляли финансовые операции по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансировали терроризм или распространение оружия массового уничтожения, могут быть ликвидированы по решению суда.

Банки, которые осуществляли финансовые операции по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансировали терроризм или распространение оружия массового уничтожения, могут быть ликвидированы по решению Национального банка Украины путем отзыва банковской лицензии (по инициативе Национального банка Украины).

Закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" вступает в силу 28.04.2020 г.