6. Provizija

Obračun provizije za brokersku kuću, registar i berzu vrši se po cjenovnicima koji se definišu u prozoru Provizija admin mod-a brokerske aplikacije. Cjenovnik se definiše za jedno tržište i može mu se opciono definisati period važenja, a način obračuna provizije definiše se izborom opcije Pravila cjenovnika u prozoru Provizija. Tipično, jedan cjenovnik će imati više pravila, od kojih će se pri svakoj transakciji primijeniti jedno od njih, po definisanim kriterijumima.

Ako je potvrđena opcija kolone Kamata to znači da iznos kamate ulazi u ukupnu vrijednost posla na koji se računa provizija.

Provizija berze i registra se potrazumijeva kao neto provizija.

Ili ako podaci o proviziji dolaze putem FIX-a (za berzu) i putem zaključnice (za depozitara), njih nije potrebno podešavati u Cjenovniku.

Kolone primjene cjenovnika za neku proviziju koja prestaje da važi trebaju da budu podešene tako da prethodna provizija važi Do (<) datuma, naredna provizija treba da važi Od (>=) datuma. U pravilu je to isti dan.

Ukoliko brokerska kuća odvojeno naplaćuje proviziju za dostavu (definisano na Ugovoru) po Obračunu, moguće je definisati i te cjenovnike sa fiksnom naknadom.

Unutar važećeg cjenovnika, izbor Pravila koje će se primijeniti za obračun provizije vrši se u zavisnosti od:

• kategorije klijenta (ako se ne navede, pravilo važi za sve kategorije)

• vrste računa (klijent, grupni, dilerski, kastodi itd.; ako se ne navede, pravilo važi za sve vrste računa)

• vrsta posla (redovna trgovina, blok posao; ako se ne navede, pravilo važi za sve vrste posla),

• tipa hartije (akcije, obveznice; ako se ne navede, pravilo važi za sve tipove hartija),

• ET (ukoliko se potvrdi važi samo za etrading naloge),

• vrste tržišta (se odnosi na segmente tržišta; ako se ne navede, pravilo važi za sve segmente),

• hartije (moguće je podesiti proviziju za pojedinu hartiju unosom njenog simbola u ovu kolonu),

• tipa transakcije (kupovina, prodaja, poništenje),

• vrijednosti transakcije (parametri Od i Do - ako se neki od njih ne navede, znači da nema ograničenja po tom parametru).

Na narednoj slici je prikazan primjer cjenovnika borkerske kuće.

Prva kolona u tabeli označava prioritet izvršenja, pa tako manji brojevi imaju veći prioritet izvršenja.

Izabrana provizija za posao će biti ona koja ima veći prioritet izvršenja (tj. manji broj u prvoj koloni), a ispunjava sve uslove u jednom redu.

Ukoliko više pravila zadovoljava sve kriterijume, primjenjuje se ono sa najvišim prioritetom. Prioriteti su numerisani tako da 0 označava najviši prioritet.

Provizija se najčešće naplaćuje procentualno u zavisnosti od vrijednosti transakcije, s tim što se može definisati i vrijednost minimalne i maksimalne provizije, i/ili se može definisati fiksna vrijednost provizije (npr. kod pravila za poništenje transakcije).

Opcije Izvezi/uvezi pravila omogućavaju export/import tabele u/iz XLS ili XML formata.